NEW FEATURE! You can now use your credit card to buy cryptocurrencies! Read more here

Οι θεμελιώδεις αξίες της εταιρείας μας είναι: Ασφάλεια, Διαφάνεια και Απλότητα. Έχουμε επιλέξει να λειτουργούμε κατ’ αυτό τον τρόπο, διότι πιστεύουμε ότι κάθε νοικοκυριό θα πρέπει να χρησιμοποιεί κρυπτονομίσματα. Αποτελούμε κομμάτι ενός κλάδου που είναι ακόμα στο στάδιο της διαμόρφωσης, όπου το οικοσύστημα είναι ακόμα “υπό κατασκευή” και παρατηρούμε ένα συνεχές παιχνίδι όπως “η γάτα με το ποντίκι” μεταξύ των ρυθμιστικών αρχών και της βιομηχανίας των κρυπτονομισμάτων. Δυστυχώς, η εν λόγω διαδικασία αναπόφευκτα περιλαμβάνει κομπίνες, σχήματα Πόντσι (πυραμίδες), και απάτες που συμβαίνουν στην Αρχική Προσφορά Νομισμάτων (ICO) όπως επίσης και σε ανταλλακτήρια. 

Όλοι μας λίγο πολύ συμφωνούμε ότι ο όρος 100% ασφάλεια δεν υφίσταται πουθενά, οπότε η κάθε επιχείρηση είναι εκτεθημένη σε πιθανές εγκληματικές ενέργειες. Αυτός είναι ο λόγος για τον οποίο κάθε χρηματοοικονομική τεχνολογία (fintech) και επιχείρηση που δραστηριοποιείται στις αγοραπωλησίες κρυπτονομισμάτων θα πρέπει να εφαρμόζει μια σειρά από οργανωτικά και τεχνικά μέτρα, ώστε να διασφαλίσει ότι θα είναι σε θέση να περιορίσει όλες τις απειλές στις οποίες είναι εκτεθειμένη η πλατφόρμα της. Γι’ αυτό λοιπόν, καταβάλλουμε κάθε δυνατή προσπάθεια προκειμένου να δημιουργήσουμε ένα ασφαλές περιβάλλον για τους χρήστες μας, έτσι ώστε να αισθάνονται ασφαλείς και σίγουροι όταν κάνουν χρήση των υπηρεσιών μας σε κινητές συσκευές ή επιτραπέζιους ηλεκτρονικούς υπολογιστές. Παρόλα αυτά, επιθέσεις και παραβιάσεις (κυβερνοεπιθέσεις) μπορούν ακόμα να συμβούν σε κρυπτο-ανταλλακτήρια, όπως εξίσου μπορούν να συμβούν και σε κάθε άλλο χρηματοπιστωτικό οργανισμό.

Ωστόσο, καλό θα ήταν να μην συμβαίνουν τέτοια πράγματα. Τον περασμένο μήνα διαβάσαμε διάφορα άρθρα τα οποία έκαναν λόγο για υποθέσεις σε ανταλλακτήρια όπως τα Goxtrade, Bitsane, BiteBTC, Coinroom και μερικά άλλα που δυσκολευόμαστε να καταλάβουμε. Οι δημοσιεύσεις ανέφεραν περιπτώσεις όπου ανταλλακτήρια εξαφανίστηκαν εν μία νυκτί με τα κεφάλαια των χρηστών, υπηρεσίες έπαψαν να λειτουργούν, αναλήψεις κεφαλαίων μπλοκαρίστηκαν, η εξυπηρέτηση πελατών δεν απαντούσε, ιστοσελίδες εξαφανίστηκαν μέσα σε λίγες ώρες μαζί με εταιρικά προφίλ και τα προφίλ της ομάδας στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης. Φυσικά, αυτό είναι κάτι πάρα πολύ καλό για τους χρήστες, αφού χάνουν τα χρήματά τους και προφανώς άκρως επιζήμιο για την εμπιστοσύνη της κοινής γνώμης στα κρυπτο-ανταλλακτήρια και τα κρυπτονομίσματα γενικότερα.

 exchange scams

 

Οι συγκεκριμένες απάτες συμβαίνουν μόνο εξαιτίας των ατόμων που χρησιμοποιούν την υπηρεσία!

Οι επονομαζόμενες απάτες κρυπτονομισμάτων συμβαίνουν δεδομένου ότι υπάρχουν κεφάλαια χρηστών τα οποία μπορούν να κλαπούν. Οι ίδιοι οι χρήστες αναζητούν ένα ασφαλές μέρος για να αποκτήσουν και να φυλάξουν τα κρυπτονομίσματα τους και κατ’ επέκταση εμπιστεύονται στις διάφορες υπηρεσίες τα κεφάλαια τους.

Ορισμένοι από τους χρήστες συχνά ψάχνουν για υπηρεσίες που προσφέρουν εύκολη εγγραφή και άμεσες αγοραπωλησίες, ανώνυμους λογαριασμούς και συναλλαγές χωρίς ταυτοποίηση λογαριασμού KYC (“Know your customer” δηλαδή “Μάθε τον πελάτη σου”) και χωρίς κανονισμούς. Ενδέχεται ακόμα να αναζητούν υπηρεσίες με χαμηλές ή μηδενικές χρεώσεις, ενώ κάποιοι άλλοι μπορεί να παρασυρθούν από διαφημίσεις ή ψεύτικες ιστορίες που υπόσχονται μεγάλα κέρδη.

Θα πρέπει να σημειωθεί όμως ότι οι ίδιοι οι χρήστες μπορούν να αποτρέψουν μελλοντικά περιστατικά με απάτες σε ανταλλακτήρια αν προσέξουν περισσότερο σε ποιον εμπιστεύονται τα κεφάλαια τους. Τα κρυπτονομίσματα είναι πολύτιμα περιουσιακά στοιχεία (ή αλλιώς επενδυτικά αγαθά) και όταν πρόκειται για τέτοιου είδους προϊόντα, υπάρχει ανάγκη νομοθετικής ρύθμισης και ύπαρξης ενός «οικοσυστήματος» που κατανέμει τους ενδεχόμενους κινδύνους και διαμορφώνει τους κανόνες. Πρέπει όλοι μας να καταλάβουμε ότι η επιβολή κανονισμών δεν είναι κάτι κακό και γίνεται προκειμένου να προστατεύσει τους χρήστες και τον ευρύτερο κλάδο.

Αυτός είναι ο λόγος που ορισμένες χώρες έχουν θεσπίσει νομικά πλαίσια για τον έλεγχο των επιχειρήσεων που δραστηριοποιούνται στα κρυπτονομίσματα, ενώ άλλες χώρες ακολουθούν κατά πόδας το παράδειγμα τους. Είναι σαφές ότι η εν λόγω διαδικασία είναι κάπως αργοκίνητη και δυστυχώς δεν συμβαδίζει με το ρυθμό ανάπτυξης εταιρειών, όπως η δική μας. Αυτό που έχουμε παρατηρήσει μέχρι στιγμής είναι ότι η αντίδραση έρχεται ετεροχρονισμένα, αφότου πάνε στραβά τα πράγματα. Ωστόσο, σημειώνεται πρόοδος και αυτό είναι σίγουρα κάτι θετικό.

 

10 Πράγματα που μπορείτε να κάνετε ώστε να μην εξαπατηθείτε

Έχουμε προετοιμάσει μια λίστα με πράγματα που θα πρέπει να κάνει κάθε άτομο που εισέρχεται στον κόσμο των κρυπτονομισμάτων, προτού εμπιστευτεί μια υπηρεσία και την εταιρεία που βρίσκεται πίσω από την υπηρεσία. Για να είμαστε ειλικρινείς, αυτές οι κατευθυντήριες γραμμές δεν είναι κάτι ιδιαίτερο ή συγκεκριμένο για τις επιχειρήσεις blockchain, αλλά θα πρέπει να εκλαμβάνονται ως οδηγίες που ανταποκρίνονται στην κοινή λογική. Στον παγκόσμια συνδεδεμένο κόσμο όπου ζούμε, θα περίμενε κανείς ότι ο καθένας θα αφιερώσει χρόνο για να κατατοπιστεί πάνω στο συγκεκριμένο θέμα πριν επενδύσει τα χρήματά του.

Συνιστούμε λοιπόν να κάνετε αυτό που σας αναλογεί ώστε να βοηθήσετε να αποτραπούν απάτες με κρυπτονομίσματα και να είστε πάντα καλά «διαβασμένοι» σε περίπτωση που σκέφτεστε να εμπιστευτείτε τα πολύτιμα επενδυτικά αγαθά ή τα χρήματά σας σε κάποιο ανταλλακτήριο.

 

1. Ελέγξτε την εταιρεία που λειτουργεί το ανταλλακτήριο και επαληθεύσετε τα στοιχεία της

Ελέγξτε προσεκτικά την ιστοσελίδα και προσπαθήστε να βρείτε πληροφορίες σχετικές με την εταιρεία που παρέχει την εκάστοτε υπηρεσία. Αναζητήστε τα εξής στοιχεία: όνομα εταιρείας, διεύθυνση, αριθμό καταχώρισης και (προαιρετικά) αριθμό φορολογικού μητρώου ΦΠΑ. Τα συγκεκριμένα στοιχεία δεν θα πρέπει να είναι κρυμμένα στην Πολιτική Απορρήτου ή στους Όρους Χρήσης, αλλά να αναγράφονται εμφανώς και να μπορούν να εντοπιστούν εύκολα στις ενότητες της ιστοσελίδας “επικοινωνία” ή “σχετικά”.

Ορισμένοι άνθρωποι αντιμετωπίζουν δυσκολίες στη συνεργασία τους με εταιρείες που έχουν έδρα σε χώρες που θεωρούνται φορολογικοί παράδεισοι ή χώρες που ενδεχομένως να μην έχουν ακούσει ποτέ στη ζωή τους, όπως για παράδειγμα, Νήσος του Μαν, Νήσοι Κουκ, Νήσοι Καϋμαν, κτλ.

Όταν εντοπίσετε τα στοιχεία της εταιρείας, μπορείτε να προχωρήσετε σε επαλήθευσή τους. Οι περισσότερες χώρες της Ευρωπαϊκής Ένωσης διαθέτουν μια βάση δεδομένων όπου τηρούνται δημόσια τα μητρώα των εταιρειών. Αυτή σας βοηθάει να επαληθεύσετε τα στοιχεία της εταιρείας, να ελέγξετε εάν όντως υπάρχει, εάν λειτουργεί στην πραγματικότητα, ποιοι είναι οι διευθυντές, κτλ. Στην περίπτωση της Εσθονίας, μπορείτε να ρίξετε μια ματιά στην παρακάτω ιστοσελίδα: https://www.rik.ee/en/e-business-register.

 

2. Ελέγξτε τις άδειες

Είναι γεγονός ότι δεν υπάρχουν πολλές χώρες που να διαθέτουν ένα σαφές νομοθετικό πλαίσιο και κανονισμούς, όσον αφορά τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων. Χώρες όπως το Λιχτενστάιν και η Εσθονία, έχουν φροντίσει γι’ αυτό από το 2018 και υπάρχουν διαθέσιμα δημόσια μητρώα των ρυθμιζόμενων οντοτήτων (https://mtr.mkm.ee/). Ορισμένα ανταλλακτήρια δεν διαθέτουν άδεια λειτουργίας για κρυπτονομίσματα, αλλά, αντιθέτως, διαθέτουν άδειες από τον χρηματοπιστωτικό τομέα, δηλαδή άδεια ηλεκτρονικού χρήματος. Ψάξτε για μια ιστοσελίδα όπου εμφανίζονται οι άδειες και ελέγξτε τα δημόσια μητρώα προκειμένου να τις επαληθεύσετε. Εάν μια εταιρεία διαθέτει άδεια, αυτό αποδεικνύει ότι έχει επενδύσει κόπο και χρόνο για να την αποκτήσει και πρέπει να τηρεί συγκεκριμένους κανονισμούς και εσωτερικές διαδικασίες προκειμένου να τη διατηρήσει. Οι άδειες μεταφράζονται σε εμπιστοσύνη και ωριμότητα από την πλευρά της εταιρείας. 

Όταν ήμασταν στο στάδιο απόκτησης αδειών λειτουργίας για την Kriptomat, υπήρχαν διάφορα πράγματα που έπρεπε να προετοιμάσουμε και χρειάστηκε να λάβουμε οργανωτικά μέτρα ώστε να τα αποκτήσουμε. Θα αναφερθούμε μόνο στο εξής: ένα σημείο της αίτησης είναι ότι όλα τα μέλη του διοικητικού συμβουλίου έπρεπε να αποδείξουν ότι έχουν λευκό ποινικό μητρώο. Έτσι, αποφασίσαμε ότι κάθε μέλος της ομάδας μας θα χρειαστεί να προσκομίσει μια επίσημη βεβαίωση που να αναγράφει ότι διαθέτει λευκό ποινικό μητρώο, προκειμένου να διασφαλίσουμε ότι η ομάδα μας θα αποτελείται από άτομα άξια εμπιστοσύνης. 

 

3. Ελέγξτε τα μέλη της ομάδας

Είναι αυτονόητο ότι οι εταιρείες δεν είναι ποτέ αυτοδιοίκητες, αλλά διοικούνται από μια ομάδα ανθρώπων. Αναζητήστε στην ιστοσελίδα πληροφορίες σχετικές με την ομάδα και ψάξτε τι είδους εξειδικευμένες γνώσεις διαθέτουν, την εμπειρία τους και αν τυχόν είχαν κάποια άλλη εταιρεία στο παρελθόν ή εργάζονταν κάπου αλλού. Σε ορισμένες περιπτώσεις, έχουμε παρατηρήσει την ύπαρξη εταιρειών που διοικούνται από άπειρα, ανεύθυνα και μερικές φορές υπερβολικά νεαρά άτομα σε σημείο που να τίθενται σοβαρά θέματα εμπιστοσύνης. 

 

4. Κάντε έρευνα στο διαδίκτυο και στα κοινωνικά δίκτυα

Ελέγξτε την εταιρεία/υπηρεσίες στα μέσα κοινωνικής δικτύωσης και δείτε πώς επικοινωνούν με τα μέλη της κοινότητας τους. Διαβάστε τα σχόλια άλλων χρηστών όσον αφορά την υπηρεσία και δημοσιεύστε ερωτήσεις προς αυτά τα άτομα. Εάν ένα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων είναι εταιρεία με έδρα την Ευρώπη και εξυπηρετεί Ευρωπαίους που πραγματοποιούν συναλλαγές σε Ευρώ (EUR), αλλά βλέπετε ότι οι περισσότεροι ακόλουθοι είναι από την Ινδία ή την Ινδονησία, τότε μάλλον κάτι δεν πάει καλά.

Χρησιμοποιήστε τα κανάλια όπου μπορείτε να επικοινωνήσετε απευθείας με την ομάδα όπως είναι τα Telegram, Twitter, Facebook και δημοσιεύστε ερωτήσεις ώστε να εξασφαλίσετε ότι θα σας λυθούν όλες οι απορίες.

 

5. Ελέγξτε την εξυπηρέτηση πελατών

Η υποστήριξη του πελάτη είναι κάτι πολύ σημαντικό όταν πρόκειται για διαδικτυακές επιχειρήσεις. Σας προτείνουμε να επικοινωνήσετε με την ομάδα υποστήριξης για να λυθούν όλες οι απορίες σας. Δοκιμάστε τον μέσο χρόνο απόκρισης (κατά τις εργάσιμες ημέρες και ώρες) και βεβαιωθείτε ότι εκεί όντως εργάζονται άνθρωποι που θα μπορέσουν να σας βοηθήσουν και αργότερα. Μια αξιόπιστη ομάδα υποστήριξης που απαντά γρήγορα μπορεί να είναι ενδεικτικό μιας αξιόπιστης υπηρεσίας. 

 

6. Εντοπίστε σαφείς Όρους Χρήσης και Πολιτική Απορρήτου

Οι Όροι Χρήσης (TOS) και η Πολιτική Απορρήτου χαρακτηρίζονται συχνά ως “πράγματα που οι δικηγόροι μας παροτρύνουν να διαβάσουμε”. Πρέπει να καταστεί σαφές ότι αυτά τα πράγματα έχουν γραφτεί για να προστατεύσουν εσάς και την επιχείρηση σας. Κάθε αξιόπιστο ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων θα πρέπει να διαθέτει σαφώς διατυπωμένους Όρους Χρήσης, όπου θα δηλώνονται ποιοι είναι επακριβώς οι όροι και σε ποια υπηρεσία μπορούν να χρησιμοποιηθούν. Κρίνοντας από την εμπειρία μας, μπορείτε να μας εμπιστευτείτε όταν λέμε ότι οι Όροι Χρήσης δεν είναι δυνατό να είναι μόνο μία σελίδα και δεν υπάρχει καμία περίπτωση να εμπιστευόμασταν ποτέ τα χρήματά μας σε μια υπηρεσία χωρίς Όρους Χρήσης.

Ένα ανταλλακτήριο κρυπτονομισμάτων χρειάζεται να αποκτήσει πρόσβαση σε πολλά από τα προσωπικά δεδομένα σας. Εάν αυτό είναι νομικά κατοχυρωμένο, θα απαιτήσει ακόμα περισσότερα στοιχεία εκ μέρους σας. Βεβαιωθείτε ότι τα δεδομένα προστατεύονται και ότι αυτό δηλώνεται ρητά στην Πολιτική Απορρήτου. Είναι σαφώς πιο εύκολο να εμπιστευτείτε μια υπηρεσία με έδρα την Ευρωπαϊκή Ένωση, καθώς αυτή πρέπει να τηρήσει έναν αυστηρό Γενικό Κανονισμό για την Προστασία των Δεδομένων (ΓΚΠΔ), όπου τα δικαιώματα σας είναι σαφή σε ολόκληρη την Ευρωπαϊκή Ένωση. 

Βεβαιωθείτε ότι αισθάνεστε ασφαλείς με την υπηρεσία που κοινοποιείτε τα δεδομένα σας.

 

7. Δοκιμάστε τις επιλογές χρηματοδότησης

Μόλις αποφασίσετε να ανοίξετε λογαριασμό και περάσετε επιτυχώς από τη διαδικασία επαλήθευσης, σας προτείνουμε ανεπιφύλακτα να δοκιμάσετε τις επιλογές χρηματοδότησης, προκειμένου να βεβαιωθείτε ότι τα πάντα λειτουργούν όπως πρέπει. Δοκιμάστε τις επιλογές κατάθεσης με μικρότερα χρηματικά ποσά για να δείτε εάν η συναλλαγή διεκπεραιώνεται όπως θα αναμενόταν. Αφότου πραγματοποιήσετε κατάθεση, προσπαθήστε επίσης να κάνετε ανάληψη των χρημάτων στον τραπεζικό σας λογαριασμό για να βεβαιωθείτε ότι μπορεί να λάβετε τα χρήματα όπως θα αναμενόταν. Παρακαλώ να σημειωθεί ότι ορισμένα ανταλλακτήρια έχουν επιπλέον απαιτήσεις όσον αφορά τη διαδικασία επαλήθευσης για διεκπεραίωση συναλλαγών σε παραστατικά νομίσματα (δηλ. πόθεν έσχες για τα κεφάλαια και/ή την περιουσία, αποδεικτικό μόνιμης κατοικίας).

 

8. Δοκιμάστε την υπηρεσία πορτοφολιού

Εάν το ανταλλακτήριο παρέχει υπηρεσία φύλαξης ηλεκτρονικού πορτοφολιού, σας προτείνουμε ανεπιφύλακτα να δοκιμάσετε τον τρόπο λειτουργίας του. Προσπαθήστε να πραγματοποιήσετε κατάθεση ενός μικρότερου ποσού από τα bitcoin σας ή από άλλα υποστηριζόμενα νομίσματα και βεβαιωθείτε επίσης ότι έχετε δοκιμάσει και την επιλογή ανάληψης μετά την αγορά bitcoin

Ορισμένοι χρήστες αισθάνονται ασφαλείς ότι κρατούν τα κρυπτο-περιουσιακά τους στοιχεία (επενδυτικά αγαθά) μακριά από το ανταλλακτήριο προκειμένου να ελαχιστοποιήσουν κάθε ενδεχόμενο κίνδυνο. Δεν είναι εξάλλου καθόλου τυχαία η φράση: “δεν είναι τα κλειδιά σου, δεν είναι τα κρυπτονομίσματα σου”. Απεναντίας, υπάρχουν χρήστες που θεωρούν τα εξωτερικά πορτοφόλια υπερβολικά πολύπλοκα και όχι τόσο φιλικά προς το χρήστη. Συνεπώς, προτιμούν να αποθηκεύουν τα κρυπτο-περιουσιακά στοιχεία τους σε κάποιο ανταλλακτήριο. Αυτό δεν αποτελεί πρόβλημα δεδομένου ότι υπάρχει πρόσβαση στα κεφάλαια σας ανά πάσα στιγμή. Γι’ αυτόν ακριβώς τον λόγο, σας προτείναμε να δοκιμάσετε και την επιλογή ανάληψης.

 

9. Αναζητήστε διαφάνεια

Σε κάθε περίπτωση, πρέπει να αισθάνεστε ότι έχετε τον απόλυτο έλεγχο των κεφαλαίων σας και μια σαφή σύνοψη των συναλλαγών σας. Δεν θα πρέπει να χρησιμοποιήσετε ποτέ μια υπηρεσία που δεν διαθέτει σαφώς διατυπωμένη και απόλυτα κατανοητή δομή χρεώσεων (τέλη). Βεβαιωθείτε ότι η χρέωση για κάθε συναλλαγή δηλώνεται σαφώς πριν την επιβεβαιώσετε και ότι δεν υπάρχουν επιπλέον κρυφές χρεώσεις που δυσκολεύεστε να κατανοήσετε.

Επίσης, συνιστούμε ανεπιφύλακτα να ελέγξετε τη διαδικασία απόκτησης των κρυπτονομισμάτων. Μερικές φορές, 0% τέλος μπορεί να σημαίνει 5% υψηλότερη τιμή αγοράς bitcoin. Σας προτείνουμε να ελέγχετε πάντα τις τιμές και να έχετε κάποιο μέτρο σύγκρισης με άλλες ανταγωνιστικές υπηρεσίες. Σε ορισμένες περιπτώσεις, μπορεί να εκπλαγείτε με αυτά που θα ανακαλύψετε.

 

10. Χρησιμοποιήστε κοινή λογική

Ακολουθώντας τα σημεία που προαναφέρθηκαν, θα σας βοηθήσει να αποκτήσετε πολύτιμες πληροφορίες και να πάρετε μια σοφή απόφαση για το ποιον μπορείτε να εμπιστευτείτε και ποιον όχι. Πάνω απ’ όλα όμως, χρησιμοποιήστε την κοινή λογική σας. Σας προτείνουμε να μην εμπιστεύεστε υποσχέσεις για εύκολα χρήματα, υψηλές αποδόσεις, κτλ.

Βοηθήστε μας να βελτιώσουμε την εικόνα στη σφαίρα των κρυπτονομισμάτων, να δημιουργήσουμε το απαραίτητο κλίμα εμπιστοσύνης και να προσπαθήσουμε να αποτρέψουμε απάτες και σχήματα Πόντσι (πυραμίδες). Αποφύγετε κάθε είδους συνεργασία με υπηρεσίες που δεν είναι άξιες εμπιστοσύνης.

Εάν μοιάζει με πάπια, κολυμπάει σαν πάπια και βγάζει ήχους όπως μια πάπια, τότε πιθανότατα είναι πάπια