O Comércio Financeiro é uma carreira fantasiosa para milhares de pessoas em todo o mundo. O sonho da independência financeira. O desafio de ser mais esperto do que o mercado. Mas será que as probabilidades de sucesso são melhores com a criptomoeda do que com o comércio financeiro tradicional com acções, metais preciosos, ou forex? Vamos explorar.
Este guia irá ajudá-lo a navegar na excitante, mas arriscada oportunidade de negociar moeda criptográfica.
Escrito por um iniciante com 5 anos de experiência em troca de criptomoedas e com mais 12 anos de negociação de acções e opções, descobrirás princípios-chave e lições duramente adquiridas para o ajudar a abordar a negociação com a mentalidade correcta.
O nosso objectivo é dar-lhe uma perspectiva sensata sobre a negociação por criptografia que a maioria dos negociadores só aprende após meses… ou mesmo anos de tentativa, erro e perda.
As primeiras coisas em primeiro lugar: Negociar não é uma forma consistente, ou mesmo fiável de fazer dinheiro. De facto, as estatísticas gerais para todos os comerciantes financeiros é que “a maioria dos comerciantes acaba por perder dinheiro” – apesar do que os anunciantes da plataforma de negociação o levariam a acreditar.
Ainda está interessado em explorar?
Ok. Aí vem a declaração de exoneração de responsabilidade. Este guia não fornece qualquer conselho financeiro. Negociar é inteiramente por sua conta e risco. Este guia é fornecido apenas para fins educacionais. Esperamos que o ajude a gerir os riscos e a fazer melhores escolhas, caso decida negociar moeda criptográfica.
3 Pontos-Chaves para Negociar Bitcoin
O comércio de criptografia significa comprar e vender bens digitais (fichas, moedas, ‘criptos’) tais como os que encontrará listados na nossa página Preços das criptomoedas.
Diferente de ‘investir’, uma mentalidade de comerciante é de curto prazo. Com o objectivo de ‘entrar e sair’ com lucro, em vez de esperar pelo longo prazo que os investidores normalmente pretendem.
Uma vez que a maioria das pessoas perde dinheiro a negociar, como é que a minoria acaba realmente por dar lucro?
Existem 3 pontos-chaves para a negociação:
- A Análise Fundamental considera os ‘fundamentos’ de uma empresa ou projecto, incluindo a sua visão de produto, a sua base de clientes existente, qualidade da equipa, parcerias, receitas correntes, etc.
- A Análise Técnica concentra-se no gráfico de preços utilizando vários indicadores para fazer previsões de preços futuros com base em padrões históricos de preços. Este é o principal foco da maioria das transacções.
- O jogo psicológico consiste em desenvolver a paciência, disciplina e métodos de negociação correctos para reduzir o risco. Este é o elemento mais importante da estratégia de negociação.
Neste guia, o primeiro de uma nova série sobre comércio de criptomoedas, vamos concentrar-nos no jogo psicológico com uma grande perspectiva sobre o mercado, algumas dicas de análise fundamental, e uma rápida introdução aos “aspectos técnicos”.
As questões essenciais do comércio reduzem-se a isto:
- O que comprar?
- Quanto comprar?
- Quando comprar?
- Quando vender?
As moedas sobem e descem de valor com base na percepção do mercado sobre o seu valor. Essa percepção é uma mistura de comerciantes que olham para os padrões da tabela de preços (análise técnica) e outros participantes do mercado que assistem às notícias para actualizações do projecto (análise fundamental).
Os projectos bem sucedidos (ou pelo menos aqueles com a melhor comercialização) verão maior interesse nas suas fichas ou tokens, levando a que os compradores paguem um preço mais elevado pelas moedas ou coins, o que empurra o valor da ficha para cima.
A escolha do que comprar e quando depende de muita pesquisa, e alguns poderão dizer “timing de sorte” com base no ciclo do mercado.
O ciclo de expansão/queda do mercado
Uma das ideias mais populares no espaço criptográfico é o ciclo de mercado ‘boom and bust’, descrito pela ‘Wall Street Cheat Sheet’, como demonstrado:
A ideia aqui apresentada é que os mercados repetem tendências algo previsíveis:
Tendência Bulls ou tendência altista (preços a subir e a subir onde a esperança se transforma em optimismo que se torna crença e depois emoção e finalmente euforia à medida que os preços atingem níveis astronómicos…) levando ao início de uma grande…
Tendência Bears ou tendência baixista (onde os preços começam a cair e os investidores são complacentes em vender à medida que pensam que o movimento ascendente vai continuar, mas depois a ansiedade instala-se à medida que os preços continuam a diminuir, levando à negação, depois ao pânico, à raiva e à depressão)… o que finalmente resulta no início de uma nova esperança à medida que o próximo ciclo de touro começa.
Foram criados memes a partir deste conceito, com esta particularmente divertida…. ou dolorosa…
REKT significa ser ‘naufragado’, como um navio naufragado.
Um ciclo completo do mercado, desde o “boom” ao “bust”, pode levar muitos meses ou mesmo anos.
O topo do boom anterior para a criptomoeda era Janeiro de 2018, quando o bitcoin atingiu um preço de 17.000 dólares.
A parte baixa do bust foi dezembro de 2018 com um preço baixo de cerca de $2.700 de bitcoin.
Visite a nossa Página de preços do bitcoin para ver a tabela de preços em tempo real do BTC.
Desde então, a fase de “incredulidade” voltou-se gradualmente para a “esperança” à medida que um novo ciclo de expansão possível começava.
O que normalmente não se compreende é que este padrão é essencialmente fractal, o que significa que se repete em todos os períodos de tempo. Pequenos ciclos de colapso dentro de ciclos de colapso médios dentro de ciclos de colapso grandes.
Nem sempre mostram exactamente o mesmo padrão, mas o princípio está lá para ser visto.
Isto permite ao comerciante perspicaz detectar ciclos em diferentes períodos de tempo (horário, diário, semanal, mensal) e depois tirar partido no momento certo, cronometrando as posições de entrada e saída em conformidade…
O perigo, no entanto, é ser atraído para o dia a dia, hora a hora, até mesmo para a volatilidade minuto a minuto dos mercados, levando os recém-chegados a “excesso de comércio” com base no calor do momento…
Evite o comércio emocional
A aprendizagem da análise técnica e fundamental leva certamente algum tempo. Mas não é a parte mais difícil do comércio. O trabalho mais difícil que os comerciantes têm é gerir a sua própria emoção e ser suficientemente disciplinados para seguir a sua própria estratégia escolhida.
Todos os comerciantes lutam com o comércio emocional. A tentação de negociar é quase esmagadora. Podemos ver tanto potencial de lucro. Moedas a saltar 5% aqui, 8% ali. Depois a descer de novo. Se ao menos conseguíssemos captar essas frequentes % de movimentos!
Infelizmente, esta é uma boa forma de perder dinheiro rapidamente devido a um mau timing do mercado.
A análise das transacções requer uma tonelada de disciplina. A maioria das pessoas vê alguma propaganda sobre uma determinada acção ou uma criptomoeda, vêem que o preço já começa a disparar e já não querem ficar para trás, por isso compram demasiado de uma só vez (muitas vezes chamado FOMO: Fear Of Missing Out / Medo de perder por ficar de fora)… e depois… sim, o ciclo do mercado inverte-se e os preços começam a cair… e a pessoa ou transpira de ansiedade até que a sua posição esperançosa se recupere e volte a ter lucro, ou vende por uma perda.
Isto é uma negociação baseada na emoção. É comum. Não é uma boa estratégia.
A chave para uma negociação bem sucedida é remover a emoção natural da esperança, ganância, pânico, culpa e excitação. Os comerciantes não estão destinados a ser jogadores. Destinam-se a ser planeadores estratégicos, objectivos e racionais.
Porquê a maioria das contas dos investidores perdem dinheiro
No mundo financeiro tradicional ao longo de muitas décadas, uma verdade difícil é bem conhecida pelos insiders: a maioria das contas de investidores retails o perdem dinheiro. Investidores de retail é o que a indústria chama investidores não-profissionais.
A maioria das plataformas de negociação não mencionaria isso, a não ser que fosse obrigada a fazê-lo devido ao cumprimento da lei. Muitas vezes está nas letras pequenas.
Os comerciantes amadores são introduzidos a instrumentos financeiros complexos, tais como Spread Betting ou CFDs (contratos por diferença).
Nota importante: Algumas aplicações bancárias modernas oferecem criptomoedas sob a forma de CFDs, que na realidade não é uma criptomoeda genuína. É mais como um crédito sobre moeda criptográfica. No Kriptomat, recebes o criptograma genuíno, guardado numa carteira que controlas.
Na área moderna de comércio de bitcoin ou criptográfico, embora os grandes vencedores sejam frequentemente visíveis nas redes sociais, esperamos que a maioria das pessoas que tentam trocar bitcoin no dia-a-dia experimentem o mesmo risco de perder dinheiro.
Os mercados são concebidos para tirar dinheiro aos amadores e entregá-lo a comerciantes profissionais. Lembre-se, se tentar negociar diariamente (comprar e vender no calor do momento com base em flutuações de preços em tempo real), poderá ter um risco elevado de perder com base no desempenho histórico dos comerciantes amadores de dia.
A acumulação gradual de bitcoin e uma carteira diversificada de moedas criptográficas tem uma maior probabilidade estatística de “vencer o mercado” ao longo do tempo.
Esquemas de Pump e Dump
Infelizmente, indivíduos ou grupos sem escrúpulos tentam aproveitar-se da excitação e ganância do comércio, reunindo compradores para investir num determinado criptograma que não tem muito volume de comércio.
Isto provoca um aumento do preço das fichas (tokens), ao ponto em que os golpistas venderão as suas próprias fichas com muito lucro, enquanto os outros investidores ficarão com as moedas que compraram a um preço elevado, enquanto observam o preço a cair de novo, com base na falta de interesse genuíno do mercado.
Isto é conhecido como “esquema pump and dump”.
Para evitar estes esquemas, considere o volume de comércio das moedas que está interessado em investir ou negociar, e evite a tentação de FOMO. O medo de perder indica quando os investidores compram porque vêem o preço a subir cada vez mais e não querem ‘perder’ a oportunidade.
Análise Técnica – Uma Maneira Fácil de Começar
Em futuros guias exploraremos os intrincados detalhes da análise técnica. Para começar, uma boa abordagem que os novos comerciantes podem utilizar é procurar correlações de mercado através da comparação de tabelas de cotação para diferentes moedas.
Por exemplo, verifique se a moeda que pretende negociar está positivamente ou negativamente correlacionada com a bitcoin. Ou seja, se tende ou não a mover-se numa direcção semelhante à do bitcoin, no período de tempo em que pretende negociar.
Aqui está a tabela de cotação para bitcoin (BTC) mostrando dados no valor de 1 ano:
Aqui está o gráfico de cotação para Propy (PRO) mostrando 1 ano de dados.
Como se pode ver, o preço da Propy tem sido volátil ao longo do último ano, mas na altura em que foi escrito, o preço está suficientemente próximo do nível que estava há um ano atrás. Nessa perspectiva, segurar o bitcoin durante o mesmo período de tempo teria sido muito mais rentável. A menos que se comprasse no ponto baixista e se beneficiasse desse pico súbito (como indicado pela seta verde).
Este tipo de análise pode ajudá-lo a decidir se mantém mais da sua carteira em BTC em relação a outras moedas, que podem estar a ganhar valor em relação ao bitcoin ou a perder valor em relação ao bitcoin.
Ter uma carteira diversificada é sensato, e tipicamente mostra o melhor desempenho a longo prazo.
Análise Fundamental
Para o ajudar a explorar os detalhes de cada projecto de moeda, estamos a trabalhar com investigadores, analistas de mercado, e representantes de projectos de criptografia, para desenvolver guias de recursos para cada moeda que o Kriptomat disponibiliza na nossa troca.
Visite a página Preços da moeda criptográfica e clique em qualquer moeda para explorar os fundamentos de cada projecto.
Continuar a aprendizagem
Os titulares de contas Kriptomat terão acesso a dicas e análises comerciais regulares. Registo para uma conta Kriptomat e será notificado quando novas informações de negociação estiverem disponíveis.
Perguntas Frequentes: Negociação de Bitcoin
É seguro negociar em Bitcoin?
Como qualquer tipo de negociação financeira, o comércio de bitcoin acarreta risco de perda. Aconselhamos cautela. Tornar-se um comerciante de sucesso requer educação e disciplina. Verificar as tabelas de preços com frequência suficiente para tomar decisões precisas de compra e venda não se adequa à personalidade ou estilo de vida de todos. Se quiser negociar bitcoin, pode decidir financiar uma conta de negociação ou carteira de bitcoin com uma quantia confortável de dinheiro, e depois “dar-lhe uma oportunidade”. Talvez essa quantia para si seja de 50 euros ou 500 euros ou mais. O Kriptomat torna a compra e venda fácil, e segura. Mas se cronometrar incorrectamente o mercado ao comprar num ponto alto, o preço do bitcoin pode reduzir subitamente, deixando-o com uma perda temporária. Consulte o guia acima para os princípios-chave que o ajudarão a começar a negociar bitcoin.
Pode-se enriquecer negociando bitcoin?
Muitas centenas, senão milhares, de pessoas estão “a enriquecer” através do comércio de bitcoin. Assim como muitas pessoas estão a perder dinheiro devido à volatilidade dos preços e às decisões emocionais de comércio. No guia acima, tomamos tempo para explicar por que razão o comércio diário de curto prazo pode ser melhor evitado, com uma abordagem de longo prazo para acumular bitcoin como a abordagem mais segura e mais rentável. Isto é algo que cada indivíduo terá de decidir.
Qual é o melhor Negociador de Bitcoin?
Sugerimos que o ‘melhor’ comerciante de bitcoin é aquele que tem uma visão estratégica a longo prazo sobre a acumulação de um equilíbrio saudável de moeda criptográfica. Isto depende da escolha de cada indivíduo. Pode querer aproveitar oportunidades comerciais de curto prazo, tais como comprar quando os preços caem subitamente devido a más notícias e depois começar a recuperar. Ou quando os preços sobem com a expectativa de que cairão novamente para captar os ganhos obtidos. Conclusão: Negociar bitcoin é arriscado e pode mudar a vida.
