Finančné obchodovanie je fantastickou kariérou tisícok ľudí po celom svete. Je to sen o finančnej nezávislosti. Výzva ako prekabátiť trh. Ale sú šance na úspech v obchodovaní s kryptomenami lepšie ako v tradičnom obchodovaní s akciami, drahými kovmi alebo na forexe? Poďme sa na to pozrieť.
Tento sprievodca vám pomôže zorientovať sa vo vzrušujúcom, ale zato riskantnom, trhu s kryptomenami.
Autorom článku je odborník na kryptomeny, ktorý má viac ako 5 rokov skúseností v krypto obchodovaní, a viac ako 12 rokov skúseností v obchodovaní akcií a opcií. Dozviete sa tu kľúčové princípy a ťažko získané lekcie, s ktorými budete mať k obchodovaniu ten správny postoj.
Našim cieľom je poskytnúť rozumný pohľad na krypto obchodovanie, ktorý sa väčšina obchodníkov naučí po niekoľkých mesiacoch… alebo dokonca aj rokoch skúšok, chýb a strát.
Ale poďme na to pekne poporiadku: obchodovanie nie je stabilný, a dokonca ani spoľahlivý spôsob, ako si zarobiť peniaze. Všeobecné štatistiky všetkých finančných obchodníkov sú v skutočnosti také, že „väčšina obchodníkov nakoniec príde o peniaze“ – a to aj napriek tvrdeniam na obchodných platformách.
Stále chcete pokračovať?
V poriadku. Tu je teda naše odmietnutie zodpovednosti. Tento sprievodca neposkytuje žiadne finančné poradenstvo. Obchodujete výslovne len na vlastné riziko. A ak sa nakoniec rozhodnete s kryptomenou obchodovať tak dúfame, že naša stránka vám pomôže spravovať vaše riziká a lepšie sa rozhodovať.
3 kľúče k bitcoin obchodovaniu
Krypto obchodovanie znamená nakupovanie a predávanie digitálnych aktív (tokeny, mince, „kryptá“). Ako napríklad tie, ktoré nájdete na našej stránke Ceny kryptomien.
Na rozdiel od „investovania“ je mentalita obchodníkov skôr krátkodobejšia. Ich cieľom je „vojsť a vyjsť“ so ziskom namiesto toho, aby čakali na dlhodobé zisky, ako to u investorov zvyčajne býva.
Ale tým, že väčšina ľudí o peniaze príde, ako vlastne zarobí tá menšina?
Obchodovanie zahŕňa tieto 3 kľúčové nástroje:
Fundamentálnu analýzu, ktorá berie do úvahy „fundamenty“ (čiže základy) spoločnosti alebo projektu vrátane vízie produktu, existujúcich zákazníkov, kvality tímu, partnerstiev, súčasných výnosov.
Technickú analýzu, ktorá sa sústredí na cenové grafy. Prostredníctvom rôznych ukazovateľov vykonáva predpovede o budúcich vývojoch cien na základe jej predošlých vzorov. A na toto sa zameriava aj väčšina obchodovania.
A na psychológiu hry, prostredníctvom ktorej sa vytvára správna trpezlivosť, disciplína a obchodné metódy na zníženie rizika. Toto je najdôležitejší prvok obchodnej stratégie.
V tomto sprievodcovi, ktorý je prvým článkom v novej sérii o krypto obchodovaní, sa zameriame na psychológiu hru a do hĺbky si preberieme trh, povieme si niektoré tipy na fundamentálnu analýzu a v rýchlosti si prejdeme aj „technické prvky“.
Základné otázky o obchodovaní sa teda zredukujú na tieto:
Čo si kúpiť?
Koľko si kúpiť?
Kedy kúpiť?
Kedy predať?
Hodnota minci stúpa a klesá v závislosti od toho, ako sa vníma ich hodnota na trhu. Táto perspektíva je zmes pohľadu obchodníkov, ktorí sledujú vzorce cenového grafu (technická analýza) a iných účastníkov na trhu, ktorí sledujú správy o projektových novinkách (fundamentálna analýza).
Úspešné projekty (alebo aspoň tie s najlepším marketingom) zaznamenajú väčší záujem o ich tokeny. To následne spôsobí, že kupujúci zaplatia za mince viac a to zase zdvihne hodnotu tokena.
Výber toho, čo si kúpiť a kedy, dosť závisí od prieskumu trhu a niektorí by povedali „od šťastného načasovania“ na základe trhového cyklu.
Trhový cyklus rastu/poklesu
Jeden z najpopulárnejších pojmov vo svete kryptomien je trhový cyklus „rastu a poklesu“, ktorý ‘Wall Street Cheat Sheet’ zobrazuje takto:
Hlavnou myšlienkou je tu skutočnosť, že trhy svoje predvídateľné trendy akosi opakujú:
Býčí trend (ceny sa zvyšujú a zvyšujú, to sa premení na optimizmus, z ktorého sa stane viera a potom vzrušenie, a nakoniec eufória, keď sa ceny dostanú do astronomických výšok …) čím sa ale začína veľký…
Medvedí trend (ten nastáva, keď ceny začnú klesať a investori chcú predať. Myslia si totiž, že pohyb smerom nahor bude ešte pokračovať. Potom ale príde strach, pretože ceny aj naďalej klesajú, čo vedie k popieraniu, potom panike, hnevu a depresii) … ale potom znovu začne býčí cyklus a zrodí sa nová nádej.
O tomto koncepte boli dnes vytvorené aj mémy. Tento mém je obzvlášť zaujímavý…. alebo bolestivý…
REKT je odvodené z anglického slova ‘wrecked’ (stroskotaný), ako stroskotaná loď.
Kompletný trhový cyklus od rastu až po pokles môže trvať celé mesiace, dokonca až roky.
Predchádzajúci vrchol pre kryptomenu bol v januári 2018, keď bitcoin dosiahol výšku 17 000 amerických dolárov.
Dno poklesu nastalo v decembri 2018, keď bitcoin klesol na 2700 amerických dolárov.
Na našej stránke s bitcoin cenami si môžete pozrieť aktuálne cenové grafy pre BTC.
Odvtedy sa fáza „pochybností“ postupne zmenila na „nádej“ v očakávaní nového, možného cyklu rastu.
Veľakrát je dosť nezrozumiteľné to, že tento vzorec je prakticky fraktálny. To znamená, že sa v rámci všetkých časových rámcov opakuje. Malé cykly rastu a poklesu, do stredných cyklov rastu a poklesu, a tie do veľkých cyklov rastu a poklesu.
Vzorec síce nie je vždy ten istý, ale samotný princíp sa z toho dá vyvodiť.
Náročnému obchodníkovi to umožňuje spozorovať cykly v rôznych časových rámcoch (každú hodinu, denne, týždenne, mesačne) a potom ich v ten správny čas využiť na správne vstúpenie a vystúpenie z pozície…
Nebezpečné je tu ale to, že človek sa môže nechať vtiahnuť do volatility trhov z dňa na deň, z hodiny na hodinu, alebo dokonca aj z minúty na minútu. U nováčikov to vedie k „prehnanému obchodovaniu“, čo je dosť impulzívne …
Vyhnite sa obchodovaniu s emóciami
Naučiť sa technickú a fundamentálnu analýzu trochu potrvá. Ale nie je to zase to najťažšie v obchodovaní. Najhoršie je poradiť si s vlastnými emóciami a mať dostatočnú disciplínu na dodržanie vlastnej, zvolenej stratégie.
S emóciami pri obchodovaní sa trápia všetci obchodníci. Pokušenie obchodovať môže byť ohromujúce. Vidíme v tom veľký potenciál zisku. Hodnoty mincí vyskakujú 5% sem, 8% tam. Potom začnú opäť klesať. Len keby sme vedeli odchytiť tie časté zvyšujúce sa %!
Ale bohužiaľ pri zlom načasovaní trhu je to aj spôsob ako peniaze bleskurýchle stratiť.
Analýza obchodov si vyžaduje neúrekom disciplíny. Väčšina ľudí vidí nejaký rozruch okolo nejakej akcie alebo krypto mince, vidia, že cena stúpa prudko hore a keďže nechcú zaostať, kúpia si naraz príliš veľa (v angličtine sa na to používa výraz FOMO: Fear Of Missing Out – teda strach z nedostatku).. a potom… áno, trhový cyklus sa otočí a ceny začnú klesať…a daná osoba sa buď trasie od strachu, až kým sa nádejná pozícia znovu neotočí a nedostane sa do zisku, alebo v strate predá.
Toto je obchodovanie založené na emóciách. Je to dosť bežná, ale nie veľmi dobrá, stratégia.
Kľúčom k úspešnému obchodovaniu je odstránenie prirodzených emócií ako je nádeje, chamtivosť, panika, vina a nadšenie. Obchodníci nemajú byť hazardnými hráčmi. Majú byť strategickí, objektívni a racionálni plánovači.
Prečo väčšina účtov investorov stratí peniaze
V tradičnom svete financií je medzi jej nadšencami už roky známa jedna tvrdá pravda: väčšina retailových investorov stratí peniaze. Retailoví investori sú takí, ktorých v tejto oblasti nazývame tzv. neprofesionálnymi investormi.
Väčšina obchodných platforiem by samozrejme takúto skutočnosť nikdy nezverejnila, pokiaľ by to nebolo povinné v rámci dodržiavania právnych predpisov. A aj tak je to často napísané malými písmenami.
Amatérski obchodníci sú oboznámení so zložitými finančnými nástrojmi, ako sú Spread Betting alebo CFD (rozdielové zmluvy).
Dôležitá poznámka na margo: Niektoré moderné bankové aplikácie ponúkajú kryptomeny vo forme CFD. V skutočnosti ale nejde o pravé kryptomeny. Ide skôr len o určité právo na kryptomenu. Na Kriptomat dostanete pravé kryptomeny do peňaženky, ktorú máte pod kontrolou vy.
V modernej dobe obchodovania s kryptomenami a bitcoinmi väčšinou vidíme výhercov veľkých súm na sociálnych médiách. Ale riziko straty peňazí poznajú aj ostatní ľudia, ktorí sa snažia obchodovať s bitcoin každý deň.
Trhy sú navrhnuté tak, aby brali od amatérov a dávali profesionálnym obchodníkom. Takže nezabudnite, ak chcete obchodovať denne (impulzívny nákup a predaj v závislosti od reálnych fluktuácií cien), vystavujete sa vysokému riziku straty peňazí na základe historických výkonov amatérskych, denných obchodníkov.
Postupným akumulovaním bitcoinov a rôznorodosťou portfólia kryptomien máte väčšiu štatistickú šancu časom „trh poraziť“.
Schémy „Pump a Dump“
Bohužiaľ, niektorí bezohľadní jednotlivci, či skupiny, chcú využiť nadšenie a chamtivosť obchodníkov a snažia sa ich dotlačiť do toho, aby investovali do určitej kryptomeny, ktorá ani nemá príliš veľký objem obchodovania.
Spôsobí to ale prudký nárast ceny tokenov. Podvodníci následne predajú svoje vlastné tokeny, čím dosť zarobia. Ostatným investorom potom zostanú mince, ktoré si kúpili za vyššiu cenu a kvôli nedostatočnému záujmu o trh potom len sledujú, ako ich cena opätovne klesá.
Tento proces sa volá „pump and dump schéma’.
Aby ste sa takýmto schémam vyhli, obchodujte kryptomeny, ktoré vás zaujímajú, alebo ktoré obchodovať chcete. Vyhnite sa pokušeniu FOMO. Ten strach z nedostatku len naznačuje, že investori kupujú, pretože videli cenu stúpať a nechceli si nechať „ujsť“ nejakú dobrú príležitosť
Technická analýza — niečo ľahké na úvod
V nasledujúcich sprievodcoch sa pozrieme na zložité podrobnosti technickej analýzy. Na začiatok je pre nových obchodníkov dobrým krokom vyhľadávať korelácie na trhu porovnávaním cenových tabuliek rôznych kryptomien.
Pozrite sa napríklad na to, či minca, s ktorou chcete obchodovať, kladne alebo záporne koreluje s bitcoinom. Inými slovami, či sa pohybuje rovnakým smerom ako bitcoin alebo nie, v časovom rámci, kde chcete obchodovať.
Tu je cenový graf pre bitcoin (BTC) , ktorý zobrazuje údaje z1 rok:
Tu je cenový graf pre Propy (PRO) , ktorý zobrazuje údaje za 1 rok:
Ako môžete vidieť, cena Propy bola za posledný rok volatilná. Ale v čase písania tohto článku sa cena dostala takmer na tú istú úroveň, ako bola pred rokom. Z tohto uhla pohľadu by bolo vlastníctvo bitcoinu počas toho istého časového obdobia oveľa výhodnejšie, pokiaľ ste teda nekupovali pri poklese a nevyužili ste náhlu zmenu smerom nahor (vyznačenú želenou šípkou).
S takýmto typom analýzy by ste mohli lepšie rozhodnúť, či si v portfóliu nechať viac BTC alebo iných mincí. Tie môžu v porovnaní s bitcoinmi hodnotu buď získavať, alebo strácať.
Vlastniť diverzifikované portfólio je rozumné a zvyčajne z dlhodobého hľadiska aj najvýhodnejšie.
Fundamentálna analýza
Spolupracujeme s výskumníkmi, trhovými analytikmi a so zástupcami krypto projektov, aby sme vám pomohli zistiť podrobnosti o každom krypto projekte a vyvinuli príručky s materiálmi o každej minci, ktorú Kriptomat na našej burze ponúka.
Prejdite si na stránku ceny kryptomien a kliknutím na ktorúkoľvek mincu si môžete pozrieť základné údaje o každom projekte.
Nepretržité vzdelávanie
Vlastníci Kriptomat účtov majú prístup k pravidelným radám a analýzam o obchodovaní. Zaregistrujte si Kriptomat účet a dáme vám vedieť vždy, keď budeme mať nové informácie o obchodovaní.
Bitcoin obchodovanie ČASTO KLADENÉ OTÁZKY
Je obchodovanie s bitcoin bezpečné?
Ako každý typ finančného obchodovania, aj bitcoin obchodovanie v sebe skrýva riziko straty. Dávajte si preto pozor. Úspešným obchodníkom sa stanete len vzdelávaním a disciplínou. Frekventované kontrolovanie cenových grafov na vykonávanie správnych rozhodnutí o kúpe a predaji nevyhovuje každému životnému štýlu. Ak chcete obchodovať bitcoin, môžete si vyskúšať dobiť svoj obchodný účet alebo bitcoin peňaženku s primeranou sumou peňazí a jednoducho sa „do toho pustiť“. Pre niekoho je tá suma €50, pre iných €500 alebo viac. S Kriptomat je nákup a predaj kryptomien jednoduchý a bezpečný. Ale ak si to na trhu zle načasujete a nakúpite pri stúpajúcom trende, cena bitcoinu sa môže znížiť a vás to nechá v strate. Preštudujte si príručku vyššie, ktorá vám prezradí kľúčové princípy, ako začať obchodovať bitcoin.
Dá sa obchodovaním bitcoin zbohatnúť?
S bitcoin „zbohatli“ už stovky až tisícky ľudí. Ale rovnako veľa ľudí peniaze tiež stratilo. A to kvôli volatilným cenám a emotívnym rozhodnutiam pri obchodovaní. V príručke vyššie sme si podrobne vysvetlili, prečo by sa mal obchodník radšej krátkodobému, dennému obchodovaniu vyhnúť. Prečo je prístup s dlhodobou stratégiou na vlastnenie bitcoin bezpečnejší a najziskovejší.
Ako by sa dal opísať najlepší bitcoin obchodník?
Podľa nás je „najlepší“ bitcoin obchodník ten, kto má dlhodobý strategický pohľad na akumuláciu zdravého zostatku kryptomeny. A to závisí od každého individuálne. Možno budete chcieť využiť krátkodobé obchodné príležitosti, napríklad nakúpiť pri náhlom poklese cien kvôli zlým správam a následne sa začať zotavovať. Alebo budete chcieť nakúpiť, keď ceny stúpnu v očakávaní, že znovu klesnú, na čom zarobíte. Podstatou teda je: obchodovanie je riskantné a môže vám úplne zmeniť život.
