Jak investovat do kryptoměn pro dlouhodobý zisk

Investování má svá rizika, ale nechat své peníze pracovat za vás je nesmírně příjemné. Oblast kryptoměn prochází neustálými změnami v obou směrech. Lidé tak mají blízko k obrovským ziskům i hrozivými ztrátám. V porovnání s tradičními akciemi jsou kryptoměny extrémně volatilní a vyžadují od investorů to, aby se připravili na všechny scénáře. Prodej v panice nebo FOMO nakupování z dlouhodobého hlediska nepomáhají. Kryptoměnový trh prochází opravdu výraznými výkyvy, proto může pomoci se na celou věc dívat s odstupem.

Pokud hledáte radu, jak investovat do kryptoměn z dlouhodobého hlediska, přišli jste na správné místo. Nebudeme tu doporučovat žádnou konkrétní minci nebo token, které by byly nejlepší kryptoměnou k investování, ale můžeme s vámi sdílet obecné principy pro budování portfolia z dlouhodobého hlediska.

Jak investovat do krypto: Krátký průvodce

Investování do kryptoměn může zvenčí vypadat složitě, ale některé části jsou poměrně snadné. Prakticky musíte udělat dvě věci.

Nejdříve si musíte udělat průzkum a určit si, která kryptoměna je na investování nejlepší. To je ta těžká část. Uděláte si analýzu cenové historie, prostudujete whitepaper měny, abyste mohli vyhodnotit její využití na trhu, a zkusíte zahrnout do svého rozhodování události, jako jsou vládní regulace a vyjádření podpory od celebrit. Někteří investoři hledají kryptoměny s dlouhou historií růstu hodnoty, zatímco nováčci spíše preferují nové mince, které mají šanci explodovat. Rozhodování se o tom, do kterého krypta investovat je umění i věda. Není tak divu, že i ti nejzkušenější profesionálové ztrácí na některých investicích peníze.

Jakmile se rozhodnete, do které kryptoměny investovat a určili jste mince a tokeny, které si zaslouží vaši investici do kryptoměn, nadejde čas na vytvoření portfolia. Máte štěstí, že jste na Kriptomatu, protože u nás je nakupování i prodej kryptoměn snadnější než nakupování oblečení nebo rezervace letenky online.

Bude hodnota Bitcoinu dlouhodobě růst?

Bitcoin má pevně stanovenou nabídku na 21 milionech BTC, které jsou odměnou pro těžaře za zabezpečení sítě. Vydávání mincí se zhruba každé čtyři roky půlí. BTC tak bude s postupem času stále vzácnější. BTC není jediná kryptoměna svého druhu. Několik dalších altcoinů také následuje omezování nabídky. Existovat bude tedy jen omezený počet BTC, takže i ztracené mince přispívají k vzácnosti aktiva.

Kryptoměny nabízí zajímavou hodnotu v tom, že malá investice může potenciálně přinést obrovské zisky, ale to neznamená, že je taková investice bez rizika. Ve skutečnosti většina investorů do kryptoměn minimalizuje riziko diverzifikací portfolia do několika různých aktiv.

Měl/a bych investovat do altcoinů?

Grayscale Investments, jeden z nejvýznamnějších institucionálních investorů v oblasti blockchainu, má portfolio, ve kterém najdeme celou řadu kryptoměn, včetně Bitcoinu, Etherea, Litecoinu, Stellaru, XRP a dalších. Hlavní část jejich digitálního portfolia tvoří Bitcoinu, který je zastoupen více než 6 miliardami amerických dolarů z celkových 7,3 miliard. Ale vlastnění BTC a několika dalších altcoinů je dobrý začátek. Daleko více lidí investuje velké částky do světově první kryptoměny, než do altcoinů jako jsou Litecoin nebo XRP. Když cena nějakého altcoinu klesne, mohou zisky z Bitcoinu nebo jiných altcoinů zachránit hodnotu vašeho portfolia. Ve skutečnosti mnoho investorů do altcoinů převádí své prostředky do Bitcoinu ve chvíli, kdy začíná růst. Tím Bitcoin stoupá ještě výše, zatímco altcoiny zůstávají pozadu nebo dokonce klesají na hodnotě.

Jak riskantní je investování do kryptoměn?

Kryptoměny jsou známé pro svou nepředvídatelnost. Mají tak potenciál z lidí udělat milionáře i jim „způsobit“ velkou finanční ujmu. Objektivně neexistuje žádný způsob investování, který by byl bez rizika. Pomůžou vám tak jen intuice a zkušenosti. Investovaná částka se bude odvíjet o toho, kolik jste ochotni ztratit. Měli byste tak mít dobrý přehled o hladině rizika, když vstupujete do oblasti kryptoměn. Na rozdíl od tradičního akciového trhu zde nejsou žádné centralizované subjekty. Blockchain je tak i kvůli tomu perfektní místo pro provozování podvodů. Proto je důležité investovat pouze do projektů, o kterých si myslíte, že mají skutečnou hodnotu. Růst aktiva ještě neznamená, že má projekt nějakou skutečnou hodnotu.

Od podvodných ICO po do očí bijících „pump-and-dump“ akcí, člověk se má o krypto trzích vždy co učit. Nemůžete na projektu vydělat, pokud pořádně nedokážete identifikovat jeho hodnotu.

Kde si můžu kryptoměny koupit?

Digitální aktiva je možné koupit, prodat a v některých případech uložit na nejrůznějších kryptoměnových burzách na webu. Existují dva hlavní typy burz – centralizované a decentralizované.

• Jednoduchý přístup: Centralizované burzy fungují při provádění obchodů stejně jako tradiční burzy. K shromažďování nabídek a poptávek se používá kniha objednávek, která v reálném čase obchodníky páruje. Cena aktiva je vypočítávána poměrem nabídky/poptávky v knize objednávek.
• Alternativní technický přístup: Decentralizované burzy si za posledních deset let prošly několika změnami. Pokusy použít systém objednávek spolu s DEX měl za výsledek pomalé burzy s velmi malou likviditou. Pobídka pro tvůrce trhu byla malá. S představením automatizovaných tvůrců trhu (AMM) jsou moderní DEX hrozbou pro již zavedené CEX (centralizované burzy). Dnešní DEX nepoužívají pro sledování údajů o nabídce/poptávce pomoc knihy objednávek, naopak používají uzamykání párů tokenů ve fondech likvidity. Poměr tokenů ve fondu určuje jejich cenu. Poskytovatelé likvidity jsou odměňováni za stakování a přispívání k fondu likvidity.

Kriptomat poskytuje mobilní aplikace a desktopový účet s pozoruhodně snadným rozhraním pro nakupování, prodávání a bezpečné ukládání kryptoměn.

Jaký druh burzy mám používat?

Oba druhy burz mají své výhody i nevýhody. Na rozdíl od burz DEX jsou ty centralizované spolehlivě rychlé a stojí za nimi odborníci, kteří se neustále snaží platformu vylepšovat. CEX jsou větším cílem pro hackery, ale také u nich máte větší šanci, že vám vaše ztráty nahradí, což je něco, co se vám u burzy bez centralizované autority nestane. Většina CEX nabízí možnost směny tradiční měny za krypto, ale tuto funkci mají i některé decentralizované burzy.

Kam mám svoje digitální aktiva uložit?

Dalším důležitým aspektem dlouhodobého investování je ukládání kryptoměn. Peněženky burz jsou poměrně bezpečné, ale existence aktiv na online místě je riziko, které je snadné vyřešit. Ukládání vašich aktiv offline je daleko bezpečnější. Navíc to není nic těžkého, můžete používat nějaký náhradní telefon nebo přímo hardwarovou peněženku. V každém případě si určitě uložte frázi k adrese vaší peněženky, abyste ke svým tokenům nikdy neztratily přístup. Ztráta této informace může vést ke ztrátě celého portfolia, protože nebudete moci ke svým aktivům přistupovat. Kryptoměnové peněženky Kriptomatu tento proces ulehčují a zároveň používají moderní standardy bezpečnosti pomocí ochrany heslem a dvoufázového ověření.

Jaké druhy kryptoměn existují?

Mezi nejrůznějšími altcoiny nabízí stabilní mince („stablecoins“) všestrannost kryptoměn se stabilitou tradiční měny. Tether (USDT) je například populární stabilní mincí, jejíž hodnota je pevně vázána na americký dolar. Obchodníci tak mohou vystupovat a vstupovat na trhy během pár okamžiků bez čekání na směnu tradiční měny na krypto. Data ukazují, že aktuálně existuje přes 5000 altcoinů. Ne všechny však stojí za vaše peníze, většina ani nestojí za váš čas. Dolarová hodnota altcoinu však ne vždy odpovídá tomu, jak cenný daný projekt je. Mnoho užitkových tokenů je užitečnějších pro své služby, než pro jejich vnitřní hodnotu. Je snadné se ztratit ve všech těch technických ukazatelích a linkách, ale obzvláště u nových projektů je důležité zjistit, jestli jde o kvalitní projekty, které mohou mít na trhu nějakou hodnotu. Neuvěřitelná tvrzení jsou prostě jen… neuvěřitelná.

Než věnujete část svého portfolia nějaké kryptoměně, tak si opravdu udělejte vlastní průzkum a držte se daleko od čehokoli, co jen vzdáleně připomíná pyramidové schéma. Navštivte stránku s cenami kryptoměn, kde najdete všechny mince aktuálně dostupné přímo z účtu na Kriptomatu.

Do jakých kryptoměn bych měl/a z dlouhodobého hlediska investovat?

Otázka, která se ptá na nejlepší kryptoměny k investování nemá jednu jednoduchou odpověď.

Pro dlouhodobé investice mnoho zákazníků vybírá ty nejpopulárnější mince podle tržní kapitalizace – BTC, XRP, ETH a další k vidění v tabulce cen kryptoměn. Budete tak mít alespoň nějaký přehled, které mince považuje komunita za nejcennější. Jde tako skvělý způsob, jak do světa blockchainové technologie vstoupit. Občas pořadí nejpopulárnějších mincí změní nějaký nový projekt, ale často také rychle odpadne. Toto vyhodnocování tržní kapitalizace může být užitečné při určování toho, co je odpad a co je cenné. Může být lákavé investovat velké částky do vysoce rizikových aktiv, ale může to být také zcela ochromující pro dlouhodobé investory. Stálý růst v delším období ukazuje, na kolik si trh dané aktivum cení. Jde o rychle se měnící odvětví, se kterým se ale může vyplatit držet krok.

Jak poznám, do které kryptoměny se vyplatí investovat?

Investice do čehokoli vyžaduje analýzu. Při dlouhodobém výhledu investoři používají tři hlavní metody, které jim pomáhají určit potenciál a riziko daného aktiva. Fundamentální analýza vyhodnocuje vnitřní hodnotu tokenu nebo projektu v kontextu aktuálního trhu a výhledu. Většina projektů ještě před prodejem tokenů zveřejňuje whitepaper. Právě prostudování si tohoto dokumentu vám může dát cenný náhled do toho, co toto aktivum nabízí. Určitě se věnujte ekonomickým faktorům a dalším událostem, které jsou pro tuto oblast specifické, jako je například půlení u Bitcoinu, ke kterému dochází každé čtyři roky.

Jaké další formy analýzy mohu využít?

Další populární metodou vyhodnocování je hloubková technická analýza. Její součástí je analýza historického grafu ceny, během které se snažíme odhalit vzorce chování trhu. Můžeme tak lépe pochopit chování obchodníků a ukazatele, mezi které patří denní objem obchodování, výrazné úrovně podpory a odporu i další technické indikátory pomáhající získat větší obrázek o tom, jaký má aktivum potenciál.

Technická analýza je vhodná spíše pro krátkodobé předpovědi, ale je možné si z ní vzít to, jak dané aktivum reaguje na externí události. Tato znalost se vám může hodit z dlouhodobého hlediska. Spojením s fundamentální analýzou si můžete udělat obrázek o tom, jaká je hodnota projektu. Kvantitativní analýza může investorům napovědět, jak by mohlo aktivum pokračovat na základě historických údajů. Předchozí výkonnost není nikdy hlavním ukazatelem budoucího vývoje, ale je důležité kromě tokenu získat informace i o trhu, do kterého investujeme.

Jak mohu z kryptoměn profitovat?

Cílem každé investice je vydělat peníze. Investice do kryptoměn může vaše peníze nechat pracovat několika způsoby. Proof-of-Stake mechanismus vznikl jako řešení problémů škálovatelnosti a spotřeby energie, kterými trpí Proof-of-Work algoritmus Bitcoinu. Za posledních několik let se tento konsensus dostává do stále většího počtu blockchainových projektů. Proof-of-Stake odměňuje „stakery“ za poskytování likvidity uzamčením tokenů do chytrého kontraktu. V takovém systému není potřeba využívat těžaře a jejich výpočetního výkonu. Odměna za stakování se liší projekt od projektu. Některé mají variabilní roční úrok a u některých za své stakování dostanete nové tokeny k dalšímu stakování. Decentralizované finance (DeFi) jsou plné stakovacích protokolů a bohužel hacky během minulého roku způsobily, že se z DeFi platforem odlily miliony dolarů – to rozhodně není něco, co byste se svými životními úsporami chtěli riskovat. Některé stakovací mechanismy umožňují účastníkům sítě delegovat své tokeny validátorským uzlům. V takovém případě dochází k rovnováze mezi bezpečností a rizikem. Jiné nabízí odměny jen za pouhé držení aktiva v peněžence po pevně stanovenou dobu. Tato možnost stakování offline z hardwarové peněženky je pro dlouhodobé investory daleko přijatelnější, protože mají ochranu před nekalými subjekty na síti. Asi nejrozumnější přístup z dlouhodobého hlediska pro většinu lidí je akumulování diverzifikovaného portfolia kryptoměn, které pravidelně rebalancují. Což je téma, kterému se budeme věnovat v některém z příštích průvodců světa kryptoměn.

Je stakování výnosnější než těžení?

Stakování není dobré jen pro jednotlivé investory. Stakování naopak přivedlo ke kryptoměnám spoustu nových lidí, kteří předtím jen těžko překonávali bariéru, kterou tvořily stroje s vysokým výpočetním výkonem. Velká část těžení kryptoměn se přesunula na místa, kde je možné využívat udržitelných zdrojů, ale Proof-of-Stake stále zůstává daleko efektivnější a ekologičtější metodou. Tento mechanismus také brání 51% útoku, který je v takovém systému těžko provést, protože by vyžadoval opravdu velké množství peněz. Těžaři se musí také nějak vypořádat s tím, že výkon jejich strojů a jejich cena postupem času klesá. Musí tak neustále vynakládat peníze na vylepšování hardwaru a na jiné provozní náklady. Každý nováček v oblasti kryptoměn může zvolit bezpečnou cestu k tomu být součástí „stakování a odměn“ přes novou funkci spořící účet Kriptomatu.

Teď už víte, jak investovat do kryptoměn

Při investování do kryptoměn můžete během krátkého časového období zaznamenat slušný růst, ale je opravdu důležité, abyste pořádně chápali, jak projekt funguje, než budete svůj kapitál riskovat. Krátkodobé investice se mohou zdát jako snadný způsob, jak si rychle vydělat, ale obchodování vyžaduje kratší časové rámce, zkušenosti a intuici. Volatilní trhy mohou v nezkušených obchodnících vyvolat nejrůznější emoce. Co se může zdát jako správné rozhodnutí v jednu chvíli, může v tu druhou vést k velké chybě. Blockchain bere kontrolu centralizovaným institucím a dává moc do rukou jednotlivých investorů.

Bitcoin nám dal decentralizované peníze a altcoiny nám daly decentralizovanou ekonomiku. Toto odvětví je možná mladé, ale jeho cesta už teď vede ke každodennímu používání. Kryptoměny se s rostoucí popularitou mohou stát spíše investicí do budoucí ekonomiky, než do blockchainu.