Comment investir dans les crypto-monnaies pour un gain à long terme

L’investissement est une activité risquée, mais faire travailler son argent pour soi est extrêmement gratifiant à long terme. L’espace des crypto-monnaies se permet d’importantes fluctuations dans les deux sens, ce qui rend possible aussi bien des gains incroyables que des pertes écrasantes. Comparées aux actions traditionnelles, les crypto-monnaies sont extrêmement volatiles et obligent les investisseurs à se préparer à toutes sortes de scénarios. Les ventes sous l’effet de la panique et les achats sous l’effet de la peur de rater une ascension ne sont pas toujours utiles à long terme, et compte tenu de l’irrégularité des mouvements du marché, il est possible de regulariser les choses en regardant la situation dans son ensemble.

Si vous cherchez des conseils pour investir dans les crypto-monnaies à long terme, vous êtes au bon endroit. Nous ne recommanderons pas une pièce ou un jeton particulier comme étant la meilleure crypto dans laquelle investir, mais nous pouvons vous faire part de quelques principes généraux pour constituer un portefeuille en vue d’un gain à long terme.

Comment investir dans les crypto-monnaies : Un petit guide

Investir dans les crypto-monnaies semble compliqué de au premier abord, mais certaines parties sont assez simples. Il y a deux opérations.

D’abord, faites des recherches et déterminez quelle est la meilleure crypto-monnaie dans laquelle investir. C’est la partie la plus difficile. Vous analyserez l’historique des cours, étudierez le livre blanc de la monnaie afin d’évaluer son créneau sur le marché, et vous tenterez de tenir compte d’événements tels que les réglementations gouvernementales et le soutien de célébrités. Certains investisseurs recherchent des cryptomonnaies ayant une longue expérience en matière de retour sur investissement, tandis que d’autres préfèrent les nouveaux venus sur le marché, car leur valeur peut exploser assez rapidement. Décider dans quelle crypto investir est à la fois un art et une science. Ce n’est pas sans raison que même les professionnels les plus expérimentés perdent de l’argent sur certains investissements.

Une fois que vous avez décidé d’investir dans les crypto-monnaies et identifié quelles pièces et quels jetons méritent votre investissement en crypto-monnaies, il est temps de constituer votre portefeuille. Heureusement, vous êtes chez Kriptomat, où acheter et vendre des cryptos est aussi facile que d’acheter des vêtements ou de réserver un voyage en ligne.

Le Bitcoin s’appréciera-t-il à long terme ?

Le Bitcoin a un plafond d’approvisionnement fixe de 21 millions de BTC, qui est récompensé par les mineurs pour la sécurisation du réseau. Tous les quatre ans environ, le taux d’approvisionnement est réduit de moitié, ce qui rend le BTC de plus en plus rare au fil du temps. Le BTC n’est pas la seule crypto-monnaie à connaître ce type de réduction périodique du taux d’approvisionnement. Plusieurs altcoins suivent également un calendrier de dépréciation de l’offre. Comme il n’existe qu’un nombre limité de BTC, même les pièces perdues contribuent à la rareté de l’actif. 

Les crypto-monnaies offrent une proposition de valeur impressionnante dans la mesure où vous pouvez investir de petites sommes et réaliser d’énormes profits, mais cela ne signifie pas qu’il n’y a pas de risque. En fait, la plupart des investisseurs en crypto-monnaies minimisent les risques en diversifiant leurs portefeuilles dans plusieurs actifs.

Devrais-je investir dans les altcoins ?

Grayscale Investments, l’un des investisseurs institutionnels les plus importants dans le domaine de la blockchain, possède un portefeuille contenant de nombreuses crypto-monnaies, notamment le Bitcoin, l’Ethereum, le Litecoin, le Stellar et le XRP, entre autres. Son portefeuille d’actifs numériques est principalement occupé par le Bitcoin, qui représente plus de 6 milliards de dollars sur un total de 7,3 milliards de dollars d’actifs sous gestion, mais posséder un mélange de BTC et d’autres altcoins est un point de départ solide. Il y a beaucoup plus de personnes qui investissent de gros montants dans la première crypto-monnaie du monde que dans des altcoins comme le Litecoin et le XRP. Lorsqu’une altcoin s’effondre, les gains réalisés avec le Bitcoin ou d’autres altcoins peuvent sauver la valeur de votre portefeuille. En fait, de nombreux investisseurs en altcoins déplacent des fonds vers le Bitcoin dès que celui-ci commence à se redresser, poussant le Bitcoin encore plus haut alors que les altcoins perdent de la valeur.

Quel sont les risques en investissant dans les crypto-monnaies ?

Le marché des crypto-monnaies est connu pour être imprévisible et crée des millionnaires aussi souvent qu’il met en faillite. Il n’existe pas de moyen objectivement sans risque d’investir dans quoi que ce soit, et seules l’intuition et l’expérience vous permettront d’en sortir victorieux. Le montant que vous devez investir dépend du montant que vous êtes prêt à perdre, ce qui devrait vous donner une bonne idée du niveau de risque lié à l’entrée dans l’espace des crypto-monnaies. Contrairement au marché boursier traditionnel, il n’y a pas d’entités centralisées à tenir pour responsables ici. Cela rend l’industrie de la blockchain parfaite pour les escroqueries, et il est crucial d’investir uniquement dans des projets que vous pensez avoir une réelle valeur. Ce n’est pas parce qu’un actif prend de la valeur qu’il vaut nécessairement quelque chose. 

Des ICO frauduleuses aux systèmes « pump-and-dump » flagrants, il y a beaucoup à apprendre pour mieux comprendre les marchés de crypto-monnaies. Vous ne pouvez pas capitaliser sur un projet si vous ne pouvez pas identifier sa valeur.

Où puis-je acheter des crypto-monnaies ?

Les actifs numériques peuvent être achetés, vendus et, dans certains cas, stockés sur divers échanges de crypto-monnaies sur le web. Les deux principaux types sont les échanges centralisés et décentralisés.

• L’approche simple : Les bourses centralisées fonctionnent de la même manière que les bourses traditionnelles facilitent les échanges. Un carnet d’ordres est utilisé pour collecter les données d’offre et de demande et mettre en relation les traders en temps réel. Le prix d’un actif est calculé à partir du rapport entre l’offre et la demande dans le carnet d’ordres.
• Une approche alternative plus technique : Les échanges décentralisés ont connu de multiples itérations au cours de la dernière décennie. Les tentatives d’utiliser un système de carnet d’ordres avec les DEX (acronyme de de « decentralized exchange ») ont abouti à des échanges lents avec très peu de liquidité. Le manque d’incitations pour les teneurs de marché. Avec l’introduction des teneurs de marché automatisés (AMM), les DEX modernes constituent une menace pour certains CEX (« centralized exchange ») établis. Au lieu d’utiliser un carnet d’ordres pour suivre les informations sur les offres et les demandes, les DEX actuels verrouillent des paires de jetons dans des pools de liquidité. Le ratio des jetons dans le pool détermine leur prix, et les fournisseurs de liquidité sont récompensés pour avoir jalonné et contribué à la liquidité du pool.
  

Kriptomat propose une application mobile et un compte de bureau dotés d’une interface remarquablement facile à utiliser pour acheter, vendre et stocker des crypto-monnaies en toute sécurité. 

Quel type d’échange devrais-je utiliser ?

Les deux types d’échanges présentent des avantages et des inconvénients. Contrairement aux DEX, les bourses centralisées sont fiables et rapides, avec de multiples équipes d’experts dédiés qui travaillent à l’optimisation de la plateforme pour une expérience optimale. En outre, si les CEX sont des cibles plus importantes pour les pirates, ils sont également plus susceptibles de vous rembourser les pertes qu’un échange sans autorité centrale. La plupart des CEX ont également des rampes d’accès intégrées pour échanger de la monnaie fiduciaire contre des crypto-monnaies, mais certains échanges décentralisés offrent également cette fonctionnalité.

Où devrais-je stocker mes biens numériques ?

Un autre aspect essentiel de l’investissement à long terme dans les crypto-monnaies est le stockage. Bien que les portefeuilles d’échange soient relativement sûrs, laisser vos actifs en ligne est un risque assez simple à atténuer. Qu’il s’agisse d’un téléphone de rechange que vous avez sous la main ou d’un portefeuille matériel dédié, le stockage de vos actifs hors ligne est beaucoup plus sûr et assez facile à mettre en place. Veillez à stocker la phrase mnémotechnique de votre adresse de portefeuille afin de toujours avoir accès à vos jetons. La perte de cette information peut entraîner la dépréciation de tout un portefeuille parce que vos actifs sont inaccessibles. Les portefeuilles de crypto-monnaies Kriptomat rendent ce processus aussi simple que possible, tout en maintenant les normes modernes de sécurité via la protection par mot de passe et l’authentification à deux facteurs. 

Quels types de crypto-monnaies existe-t-il ?

Parmi les différentes altcoins disponibles à l’achat, les stablecoins offrent la polyvalence d’une crypto-monnaie avec la stabilité d’une monnaie fiduciaire. Par exemple, le Tether (USDT) est un stablecoin populaire dont la valeur est liée au dollar américain. Cela permet aux traders de sortir ou d’entrer sur les marchés à tout moment sans attendre les conversions de la monnaie fiduciaire en crypto-monnaie. Les données suggèrent qu’il existe plus de 5 000 altcoins, mais tous ne valent pas votre argent, et la plupart d’entre eux ne valent probablement pas votre temps. Cependant, la valeur monétaire d’un altcoin n’est pas toujours proportionnelle à sa valeur. De nombreux jetons utilitaires sont plus utiles pour les services qu’ils permettent d’offrir que pour leur valeur intrinsèque. Il est facile de se perdre dans les indicateurs techniques et les lignes de tendance, mais, en particulier dans le cas des premiers projets, il est crucial de n’investir que dans des projets authentiques qui peuvent apporter de la valeur au marché. Les affirmations impossibles à réaliser ne sont souvent que cela : impossibles. 

Faites vos propres recherches avant de consacrer une partie de votre portefeuille aux crypto-monnaies, et restez à l’écart de tout ce qui ressemble de près ou de loin à un système pyramidal. Visitez la page des prix des crypto-monnaies pour voir toutes les pièces actuellement disponibles depuis un compte Kriptomat.

Dans quelles crypto-monnaies devrais-je investir à long terme ?

La question de savoir quelles sont les meilleures crypto-monnaies dans lesquelles investir n’a pas de réponse unique.

Pour les investissements à long terme, de nombreux clients choisissent de s’en tenir aux pièces les plus importantes en termes de capitalisation boursière, telles que le BTC, le XRP et l’ETH et autres, comme indiqué dans le tableau des prix des crypto-monnaies. Cela vous donnera une bonne idée de ce que la communauté pense généralement avoir le plus de valeur et constitue un excellent moyen de tremper vos pieds dans le monde de la technologie blockchain. Certains nouveaux projets entreront dans les classements supérieurs aussi vite qu’ils en sortiront, et ce test par le marché peut être utile pour déterminer ce qui est pourri et ce qui est précieux. Il peut être tentant d’investir de gros montants dans des actifs à haut risque, mais cela peut être paralysant, surtout pour les investisseurs à long terme. Une croissance constante dans le temps montre à quel point un actif est important pour le marché. C’est un secteur qui évolue rapidement, mais il peut être intéressant de rester au courant.

Comment savoir si une crypto-monnaie vaut la peine d’être investie ?

Investir dans quoi que ce soit demande une analyse. Pour les investissements à long terme, les investisseurs utilisent trois méthodes principales pour évaluer les avantages et les risques d’un actif particulier. L’analyse fondamentale évalue la valeur intrinsèque d’un jeton ou d’un projet dans le contexte du marché actuel et de ses perspectives. La plupart des projets publient un livre blanc avant une vente de jetons, et l’étude de ce document peut donner un aperçu plus profond de ce que l’actif offre. Assurez-vous d’examiner les facteurs économiques et d’autres événements spécifiques au secteur, comme la réduction de moitié de l’offre de Bitcoins tous les quatre ans.

Quelles autres formes d’analyse puis-je utiliser ?

Une autre méthode d’évaluation populaire est l’analyse technique. Il s’agit d’analyser les données historiques des graphiques de prix pour découvrir des modèles dans le comportement du marché. Cela peut aider à comprendre le comportement des traders, et des mesures telles que le volume d’échange quotidien, les niveaux de soutien et de résistance les plus importants, et certains indicateurs techniques peuvent donner une image plus large de son potentiel. 

Bien que l’analyse technique soit principalement réservée aux projections à court terme, il est possible d’en apprendre beaucoup sur la façon dont elle réagit aux événements extérieurs en soulignant les tendances dans le graphique des prix de l’actif. Cela peut être particulièrement bénéfique à long terme et, combiné à l’analyse fondamentale, peut donner une idée complète de la valeur d’un projet. Grâce à l’analyse quantitative, les investisseurs peuvent évaluer la performance probable d’un actif sur la base de données historiques. Bien que les performances passées ne soient jamais exclusivement indicatives d’une appréciation future, il est essentiel d’en savoir plus non seulement sur le jeton, mais aussi sur le marché qui l’investit.

Comment tirer profit des crypto-monnaies ?

Le but de tout investissement est de vous faire gagner de l’argent, et les investissements en crypto-monnaies peuvent faire travailler votre argent de plusieurs façons. Créé pour résoudre les problèmes d’évolutivité et de consommation d’énergie de l’algorithme Proof-of-Work du Bitcoin, le Proof-of-Stake s’est glissé dans de nombreux projets basés sur la blockchain au cours des deux dernières années. Au lieu de récompenser les mineurs qui effectuent des calculs pour valider les transactions, l’algorithme Proof-of-Stake récompense les opérateurs qui fournissent des liquidités en verrouillant les jetons dans un contrat intelligent. Selon le jeton, les récompenses vont d’un taux d’intérêt annuel variable sur le jeton mis en jeu à des jetons entièrement nouveaux qui peuvent être mis en jeu plus loin. La finance décentralisée (DeFi) est un foyer pour les protocoles de jalonnement, et les piratages de l’année dernière ont permis de drainer des millions de dollars de diverses plates-formes DeFi – ce qui n’est pas exactement l’endroit où vous voulez placer vos économies. Certaines mises en œuvre du jalonnement permettent aux participants du réseau de déléguer leur mise à des nœuds de validation, ce qui permet de trouver un équilibre entre sécurité et risque. D’autres offrent des récompenses pour avoir simplement conservé des actifs dans leurs portefeuilles pendant des périodes déterminées. Cette possibilité de miser hors ligne à partir d’un portefeuille matériel rend les choses beaucoup plus attrayantes pour les investisseurs à long terme, en offrant une sécurité contre les acteurs malveillants sur le réseau. Pour la majorité des gens, l’approche la plus judicieuse pour réaliser des profits à long terme consiste peut-être à accumuler un portefeuille diversifié de cryptocurrences et à rééquilibrer ce portefeuille périodiquement. Un sujet que nous explorerons dans les prochains guides. 

Le jalonnement est-il plus rentable que le minage ?

Le jalonnement n’est pas seulement bénéfique pour les investisseurs individuels, et a conduit à une vague de personnes entrant dans l’espace crypto, abaissant la barrière d’entrée de la nécessité de machines de minage haut de gamme à un portefeuille matériel ordinaire. Bien qu’une grande partie de l’industrie de minage de crypto-monnaies se soit tournée vers des sources d’énergie durables, la preuve d’enjeu est bien plus efficace sur le plan énergétique et respectueuse de l’environnement. Elle rend également les attaques à 51 % beaucoup plus difficiles à exécuter en raison du simple coût d’obtention d’une telle autorité. Les mineurs doivent également tenir compte de la dépréciation de leurs machines au fil du temps, des mises à niveau matérielles périodiques et des autres coûts opérationnels liés au minage du réseau. Toute personne novice en matière de crypto-monnaies dispose d’une approche sûre pour s’impliquer dans le sujet complexe du « jalonnement et des récompenses » grâce au nouveau compte d’épargne de Kriptomat. 

Maintenant vous savez Comment investir dans les crypto-monnaies

Les investissements en crypto-monnaies peuvent connaître une croissance impressionnante sur de courtes périodes, mais il est essentiel de bien comprendre le fonctionnement d’un projet avant de risquer le moindre capital. Les investissements à court terme peuvent sembler être un moyen facile de gagner de l’argent rapidement, mais le trading sur des échelles de temps plus courtes nécessite de l’expérience, de l’intuition et de la nuance. La volatilité des marchés peut susciter toutes sortes d’émotions chez les traders inexpérimentés, et ce qui peut sembler être la bonne décision sur le moment peut souvent s’avérer préjudiciable sur le long terme. La blockchain enlève le contrôle aux institutions centralisées et donne le pouvoir à l’investisseur individuel. 

Le Bitcoin nous a donné une monnaie décentralisée, et les altcoins nous ont donné une économie décentralisée. Le secteur est peut-être jeune, mais il est déjà sur la voie de l’adoption par le grand public. Au fur et à mesure que les gens les adoptent, les crypto-monnaies pourraient bientôt devenir moins un investissement dans la blockchain et plus un investissement dans l’économie future.