Kako investirati u kriptovalute za dugoročnu dobit

Ulaganje je rizičan posao, ali naučiti kako da vaš novac radi za vas je s vremenom iznimno isplativo. Prostor za kriptovalute bilježi velike promjene u oba smjera, predstavljajući i nevjerojatne dobitke i potencijalno velike gubitke kao uvjerljive ishode. U usporedbi s tradicionalnim dionicama, kriptovalute su iznimno volatilne i zahtijevaju od investitora da se pripreme za sve vrste scenarija. Panična prodaja i FOMO kupnja ne pomažu uvijek dugoročno, a s obzirom na to koliko su neujednačena kretanja na tržištu, gledanje šire slike može pomoći da se stvari poprave. 

Ako tražite savjet o tome kako ulagati u kriptovalute, došli ste na pravo mjesto. Nećemo preporučiti nijedan određeni novčić ili token kao najbolju kriptovalutu za ulaganje, ali možemo podijeliti neka opća načela za izgradnju portfelja za dugoročnu dobit. 

Kako ulagati u kriptovalute: Kratki vodič 

Ulaganje u kriptovalute izvana izgleda komplicirano, ali određeni dijelovi su prilično jednostavni. Dva su zadatka pred vama. 

Prvo malo istražite i odredite koja je najbolja kriptovaluta za ulaganje. To je najteži dio. Analizirat ćete povijest cijena, proučavati Bijelu knjigu valute kako biste mogli procijeniti njezinu tržišnu nišu i pokušat ćete uzeti u obzir događaje poput vladinih propisa i odobrenja slavnih osoba. Neki investitori traže kriptovalute s dugom povijesti povratne vrijednosti, dok drugi preferiraju novopridošlice na tržištu jer bi njihova vrijednost mogla vrlo brzo eksplodirati. Odlučivanje o tome u koju kriptovalutu uložiti je i umjetnost i znanost. Postoji razlog zašto čak i najiskusniji profesionalci gube novac na nekim ulaganjima. 

Nakon što ste odlučili investirati u kriptovalutu i utvrdili koji novčići i tokeni zaslužuju vaše ulaganje u kriptovalute, vrijeme je da izgradite svoj portfelj. Srećom, nalazite se na Kriptomatu, gdje je kupnja i prodaja kriptovaluta jednostavna kao kupnja odjeće ili online rezervacija putovanja. 

Hoće li Bitcoin vrijediti dugoročno? 

Bitcoin ima fiksno ograničenje ponude od 21 milijun BTC-a, što se daje kao nagrada rudarima za osiguranje mreže. Otprilike svake četiri godine, stopa ponude se prepolovi, zbog čega je BTC s vremenom sve oskudniji. Bitcoin nije jedina kriptovaluta s ovakvom vrstom periodičnog smanjenja stope ponude. Različiti altcoini također slijede deprecijacijski raspored opskrbe. Budući da će samo ograničen broj BTC-a ikada postojati, čak i izgubljeni novčići doprinose oskudici imovine. 

Kriptovalute nude impresivnu potencijalnu vrijednost jer možete ulagati male iznose i ostvariti ogroman profit, ali to ne znači da nema rizika. Zapravo, većina ulagača u kriptovalute minimizira rizik raspodjelom svojih portfelja na više sredstava. 

Trebam li uložiti u altcoine? 

Grayscale Investments, jedan od najistaknutijih svjetskih institucionalnih investitora u blockchain areni, ima portfelj koji sadrži mnoge kriptovalute, uključujući Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar i XRP, između ostalih. Njihov portfelj digitalne imovine prvenstveno zauzima Bitcoin, koji čini više od 6 milijardi dolara od ukupnog AUM-a od 7,3 milijarde dolara, ali posjedovanje mješavine BTC-a i drugih altcoina je dobro mjesto za početak. Mnogo je više ljudi koji ulažu velike iznose u prvu svjetsku kriptovalutu nego altcoine kao što su Litecoin i XRP. Kada se altcoin sruši, dobici od Bitcoina ili drugih altcoina mogu spasiti vrijednost vašeg portfelja. Zapravo, mnogi ulagači u altcoine prebacuju sredstva u Bitcoin nakon što on krene rasti, gurajući Bitcoin još više dok altcoini gube na vrijednosti. 

Koliko je riskantno ulagati u kriptovalute? 

Kripto tržište je neslavno nepredvidivo i stvara milijunaše jednako često kao što bankrotira. Ne postoji objektivno bezrizičan način ulaganja u bilo što, a samo će vam intuicija i iskustvo pomoći da izađete kao pobjednik. Koliko biste trebali uložiti ovisi o tome koliko ste spremni izgubiti, a to bi vam trebalo dati poštenu predodžbu o razini rizika uključenom u ulazak u prostor kriptovaluta. Za razliku od tradicionalnog tržišta dionica, ovdje ne postoje centralizirani subjekti koji bi se smatrali odgovornima. To čini industriju blockchaina savršenom za prijevare, a ključno je ulagati samo u projekte za koje mislite da su istinski vrijedni. Samo zato što imovina raste u vrijednosti, ne znači nužno da vrijedi išta. 

Od lažnih ICO-a do očitih pump-and-dump shema, potrebno je mnogo toga naučiti kako bi bolje razumjeli kripto tržišta. Ne možete kapitalizirati projekt ako ne možete identificirati njegovu vrijednost. 

Gdje mogu kupiti kriptovalute? 

Digitalna imovina može se kupiti, prodati i u nekim slučajevima pohraniti na raznim burzama kriptovaluta na webu. Dvije glavne vrste su centralizirane i decentralizirane burze. 

• Jednostavan pristup: Centralizirane burze funkcioniraju na isti način na koji tradicionalne burze omogućavaju trgovanje. Knjiga narudžbi koristi se za prikupljanje podataka o ponudama i upitima i spajanje trgovaca u stvarnom vremenu. Cijena imovine izračunava se iz omjera ponude i potražnje u knjizi narudžbi. 
•  Alternativni tehnički pristup: decentralizirane burze prošle su kroz više iteracija tijekom posljednjeg desetljeća. Pokušaji korištenja sustava knjiga naloga s DEX-ovima rezultirali su sporim razmjenama s vrlo malo likvidnosti. Dakle, nije bilo poticaja za tvorce tržišta. S uvođenjem Automated Market Makersa (AMM-a), moderni DEX-ovi predstavljaju prijetnju nekim uspostavljenim CEX-ovima. Umjesto korištenja knjige narudžbi za praćenje informacija o ponudi/potražnji, trenutni DEX-ovi zaključavaju parove tokena u fondovima likvidnosti. Omjer tokena u fondu određuje njihovu cijenu, a pružatelji likvidnosti nagrađuju se za ulaganje i doprinos likvidnosti fonda.
   

Kriptomat nudi mobilnu aplikaciju i račun za stolno računalo s izuzetno jednostavnim sučeljem za sigurnu kupnju, prodaju i pohranu kriptovaluta. 

Koju vrstu burze trebam koristiti? 

Obje vrste burzi imaju prednosti i nedostatke. Za razliku od DEX-a, centralizirane razmjene su pouzdano brze, s više timova predanih stručnjaka koji rade na optimizaciji platforme, za najbolje moguće iskustvo. Osim toga, iako su CEX-ovi veće mete za hakere, vjerojatnije je da će vam nadoknaditi gubitke nego što će to učiniti burze bez središnjeg tijela. Većina CEX-ova također ima ugrađene rampe za razmjenu fiat valuta za kriptovalute, ali i neke decentralizirane burze nude i ovu značajku. 

Gdje trebam pohraniti svoju digitalnu imovinu? 

Još jedan kritičan aspekt dugoročnog ulaganja u kriptovalute je pohrana. Iako su novčanici za razmjenu relativno sigurni, ostavljanje vaše imovine na mreži predstavlja rizik koji je vrlo jednostavno ublažiti. Bilo da se radi o rezervnom telefonu koji leži uokolo ili o namjenskom hardverskom novčaniku, pohranjivanje vaše imovine izvan mreže puno je sigurnije i prilično je jednostavno za postavljanje. Obavezno pohranite početni izraz adrese novčanika kako biste uvijek imali pristup svojim tokenima. Gubitak ovih informacija može dovesti do amortizacije cijelog portfelja jer je vaša imovina nedostupna. Kriptomat novčanici za kriptovalute čine ovaj proces što je moguće lakšim, uz zadržavanje suvremenih standarda u sigurnosti putem zaštite lozinkom i dvofaktorske autentifikacije. 

Koje vrste kriptovaluta postoje? 

Među raznim altcoinima dostupnim za kupnju, stablecoini nude svestranost kriptovalute uz stabilnost fiat valute. Na primjer, Tether (USDT) je popularan stablecoin čija je vrijednost vezana za američki dolar. To trgovcima omogućuje da u trenu napuste ili uđu na tržišta, bez čekanja na konverzije fiat valute u kripto valute. Podaci sugeriraju da postoji više od 5000 altcoina, ali nisu svi vrijedni vašeg novca, a većina njih vjerojatno nije vrijedna vašeg vremena. Međutim, dolarska vrijednost altcoina nije uvijek proporcionalna tome koliko je vrijedan. Mnogi namjenski tokeni su korisniji za usluge koje omogućuju, nego što im je inherentna vrijednost. Lako se izgubiti u tehničkim pokazateljima i trendovima, a posebno u slučaju ranih projekata, ključno je ulagati samo u prave projekte koji mogu pružiti vrijednost tržištu. Nemoguće tvrdnje često su upravo to – nemoguće. 

Provedite vlastito istraživanje prije nego što bilo koji dio svog portfelja posvetite kriptovalutama i klonite se svega što se čak i izdaleka čini kao marketinška shema na više razina. Posjetite stranicu s cijenama kriptovaluta da biste vidjeli sve kovanice koje su trenutno dostupne s Kriptomat računa. 

U koje kriptovalute trebam dugoročno ulagati? 

Pitanje koje su najbolje kriptovalute za ulaganje nema jedinstven odgovor. 

Za dugoročna ulaganja, mnogi kupci odlučuju se držati najboljih kovanica po tržišnoj kapitalizaciji, kao što su BTC, XRP i ETH i drugi prikazani u tablici cijena kriptovaluta. To će vam dati dobru ideju o tome što zajednica općenito misli da je najvrjednije i izvrstan je način da uronite u svijet blockchain tehnologije. Neki novi projekti ući će na vrh ljestvice jednako brzo kao što i odu, a ovo testiranje na tržištu može biti korisno u određivanju što je smeće, a što dragocjeno. Može biti primamljivo uložiti velike iznose u visokorizičnu imovinu, ali to može biti štetno, osobito za dugoročne ulagače. Dosljedan rast tijekom vremena pokazuje koliko imovina znači tržištu. Ovo je industrija koja se brzo razvija, ali se može isplatiti držati korak. 

Kako mogu znati isplati li se ulagati u kriptovalutu? 

Ulaganje u bilo što zahtijeva analizu. Za dugoročne pothvate ulagači koriste tri glavne metode za procjenu prednosti i rizika određene imovine. Fundamentalna analiza procjenjuje intrinzičnu vrijednost tokena ili projekta u kontekstu trenutnog tržišta i njegovih izgleda. Većina projekata objavljuje glavni dokument – whitepaper prije prodaje tokena, a proučavanje ovog dokumenta može dati dublji uvid u ono što sredstvo nudi. Svakako pregledajte ekonomske čimbenike i druge događaje specifične za industriju poput prepolovljenja ponude Bitcoina svake četiri godine. 

Koje druge oblike analize mogu koristiti? 

Još jedna popularna metoda evaluacije je tehnička analiza. To uključuje analizu povijesnih podataka grafikona cijena kako bi se otkrili obrasci u ponašanju tržišta. To može pomoći u razumijevanju ponašanja trgovaca, a metrike poput dnevnog volumena trgovanja, istaknute razine podrške i otpora te određenih tehničkih pokazatelja mogu dati širu sliku njegovog potencijala. 

Iako je tehnička analiza uglavnom rezervirana za kratkoročne projekcije, moguće je naučiti puno o tome kako ona reagira na vanjske događaje navodeći obrasce u grafikonu cijena imovine. To može biti osobito korisno dugoročno i, u kombinaciji s temeljnom analizom, može pružiti dobro zaokruženu ideju o vrijednosti projekta. Putem kvantitativne analize, ulagači mogu procijeniti koliki će imovina vjerojatno imati učinak na temelju povijesnih podataka. Iako dosadašnja izvedba nikada nije isključivo pokazatelj budućeg uvažavanja, ključno je naučiti više, ne samo o tokenu, već i o tržištu koje u njega ulaže. 

Kako mogu zaraditi od kriptovaluta? 

Smisao svakog ulaganja je da zaradite novac, a ulaganja u kriptovalute mogu učiniti da vaš novac funkcionira na više načina. Stvoren kao rješenje za probleme skalabilnosti i potrošnje energije svojstvene Bitcoinovom algoritmu Dokaza o radu (PoW), Dokaz o ulogu (PoS) se uvukao u mnoge projekte temeljene na blockchainu tijekom posljednjih nekoliko godina. Umjesto da nagrađuje rudare za izvođenje računanja za provjeru valjanosti transakcija, Dokaz o ulogu (PoS) nagrađuje dioničare za pružanje likvidnosti zaključavanjem tokena u pametni ugovor. Ovisno o tokenu, nagrade se kreću od promjenjivog APR-a na uloženom tokenu, do potpuno novih tokena koji se mogu dalje ulagati. Decentralizirane financije (DeFi) su žarište protokola za ulaganje, a hakaranja u posljednjih godinu dana su dovela do izvlačenja milijuna s raznih DeFi platformi – nije baš da biste željeli svoju životnu ušteđevinu pohraniti na njima. Neke implementacije ulaganja omogućuju sudionicima mreže da delegiraju svoj dio na čvorove validatora, postižući ravnotežu između sigurnosti i rizika. Drugi nude nagrade samo za držanje imovine u vlastitim novčanicima na određena razdoblja. Ova mogućnost ulaganja izvan mreže iz hardverskog novčanika čini stvari mnogo primamljivijim za dugoročne ulagače, pružajući sigurnost od zlonamjernih aktera na mreži. Najrazumniji pristup dugoročnom profitiranju za većinu ljudi mogao bi biti akumuliranje raznolikog portfelja kriptovaluta i periodično ponovno balansiranje portfelja. Tema je to koju ćemo istražiti u budućim vodičima. 

Je li ulaganje isplativije od rudarenja? 

Ulaganje nije korisno samo za pojedinačne ulagače, a dovelo je do vala ljudi koji ulaze u kriptoprostor, smanjujući barijeru za ulazak s potrebe za vrhunskim strojevima za rudarenje na običan hardverski novčanik. Iako je veći dio industrije rudarenja kriptovaluta prešao na održive izvore energije, Dokaz o ulogu (PoS) je daleko energetski učinkovitiji i ekološki prihvatljiviji. Također, čini izvedbu 51% napada mnogo težom, čisto zbog cijene stjecanja toliko ovlasti. Rudari se također moraju nositi s vrijednošću amortizacije svojih strojeva tijekom vremena, periodičnim nadogradnjama hardvera i podmirivanjem drugih operativnih troškova rudarenja mreže. Svatko tko je novi u kriptovalutama ima siguran pristup uključivanju u složenu temu ‘ulaganja i nagrada’ putem Kriptomatove nove “Štedni račun” značajke. 

Sada znate kako investirati u kriptovalute 

Ulaganja u kriptovalute mogu zabilježiti impresivan rast u kratkim razdobljima, ali bitno je temeljito razumjeti kako projekt funkcionira prije nego što riskirate bilo kakav kapital. Kratkoročna ulaganja mogu se činiti kao jednostavan način za brzu zaradu, ali trgovanje na kraće vremenske periode zahtijeva iskustvo, intuiciju i nijanse. Volatilna tržišta mogu izazvati razne emocije kod neiskusnih trgovaca, a ono što bi se u jednom trenutku moglo činiti pravom odlukom često može ispasti štetno kad vidite širu sliku. Blockchain oduzima kontrolu centraliziranim institucijama i osnažuje pojedinačnog investitora. 

Bitcoin nam je dao decentralizirani novac, a altcoini decentraliziranu ekonomiju. Industrija je možda mlada, ali već je na putu usvajanja u mainstream. Kako se sve više ljudi uključuje, kriptovalute bi uskoro mogle postati manje ulaganje u blockchain, a više ulaganje u buduću ekonomiju.