Kaip sukurti subalansuotą kriptovaliutų portfelį: rizikos diversifikavimo strategijos

Pradedant investavimo į kriptovaliutas kelionę reikia kruopščiai suplanuotos lėšų paskirstymo strategijos. Šiame straipsnyje gilinamasi į tai, kaip svarbu atpažinti įvairias rizikas ir kaip jos gali paveikti jūsų kriptovaliutų portfelį. Taip pat nagrinėsime pagrindines rizikos diversifikavimo strategijas ir reguliarios portfelio peržiūros bei subalansavimo svarbą.

Sužinosite pagrindines kriptografinės prekybos strategijas ir galimus portfelio paskirstymus. Galiausiai paliesime, kaip Kriptomat „Intelligent Portfolios“ gali supaprastinti jūsų investavimo kelionę, siūlydami ekspertų strategijų ir algoritmų valdomų portfelių valdymo derinį, skirtą kriptovaliutų turto optimizavimui.

Suprasti investavimo į kriptovaliutas riziką

Dinamiškame investavimo į kriptovaliutas pasaulyje, norint apsaugoti savo portfelį, labai svarbu suprasti ir valdyti įvairias rizikas. Štai keletas pagrindinių rizikų, į kurias reikėtų atsižvelgti:

• Rinkos nepastovumas: Kriptovaliutos yra žinomos dėl savo staigių kainų svyravimų, kurie gali lemti didelį pelną arba didelius nuostolius ir paveikti investuotojo portfelio stabilumą.
• Reguliavimo pokyčiai: Kriptografijos rinkai taikomi vis nauji teisės aktai. Nauji įstatymai ar politika gali daryti didelę įtaką rinkos elgsenai ir tam tikrų kriptovaliutų teisėtumui.
• Technologinė rizika: Kriptovaliutų rinka yra skaitmeninė, todėl kriptovaliutos susiduria su tokia rizika, kaip saugumo pažeidimai, išmaniųjų sutarčių kodavimo klaidos ar platformos gedimai, kurie gali sukelti tiesioginių finansinių nuostolių.

Kiekvienas iš šių rizikos veiksnių vaidina svarbų vaidmenį formuojant kriptovaliutų investicinį kraštovaizdį. Efektyvus šių rizikų valdymas yra labai svarbi atsparaus ir sėkmingo kriptovaliutų portfelio kūrimo ir palaikymo dalis.

Pagrindinės rizikos diversifikavimo strategijos

Rizikos diversifikavimas yra labai svarbi strategija, padedanti sumažinti kriptovaliutoms būdingą neapibrėžtumą. Ji apima kelias pagrindines praktikas:

• Investavimo tikslų nustatymas: Pradėkite nuo aiškių investavimo tikslų nustatymo. Nesvarbu, ar tai ilgalaikis augimas, pajamos, ar spekuliacijos, jūsų tikslai padės jums nustatyti rizikos toleranciją ir strategiją.
• Atlikti išsamų rinkos tyrimą: Būkite informuoti apie rinkos tendencijas, technologinę pažangą ir reguliavimo pokyčius. Šie tyrimai padeda priimti pagrįstus sprendimus, kokį turtą įtraukti į savo portfelį. Pakelkite savo kriptovaliutų rinkos tyrimų žinias į kitą lygį perskaitę mūsų išsamų vadovą „Nuo naujoko iki eksperto: išmokite tirti kriptovaliutas„.
• Turto paskirstymas: Diversifikuokite savo investicijas į įvairias turto rūšis. Tai gali būti tiek pripažintų kriptovaliutų, tokių kaip „Bitcoin“ ir „Ethereum“, tiek naujų įvairių sektorių monetų ir žetonų derinys.
• Investicijų paskirstymas įvairiuose sektoriuose: Investuokite į kelis kriptografijos sektorius, pvz., DeFi, NFT, išmaniuosius kontraktus ir kt. Taip sumažinama rizika, kylanti dėl pernelyg didelės ekspozicijos vienam sektoriui, kuris gali būti linkęs į konkrečiam sektoriui būdingą riziką. Naudodami revoliucines Kriptomat „Intelligent Portfolios“ strategijas, galite nesudėtingai investuoti į konkrečius kriptovaliutų sektorius. Sužinokite daugiau skaitydami išsamius vadovus „Išlaisvinkite DeFi potencialą naudodamiesi Kriptomat išmaniaisiais portfeliais“ ir „Išmaniųjų sutarčių galios panaudojimas su Kriptomat išmaniaisiais portfeliais„.
• Per didelės koncentracijos vengimas: Ribokite portfelio procentinę dalį, skirtą vienam turtui ar sektoriui. Tai padeda subalansuoti portfelį ir sumažinti poveikį, jei vienos investicijos rezultatai būtų prastesni.

Šios strategijos yra labai svarbios kuriant subalansuotą ir diversifikuotą kriptovaliutų portfelį, kuris gali atlaikyti rinkos svyravimus, sumažinti bendrą investavimo riziką ir padidinti stabilios grąžos potencialą.

Įvertinkite savo toleranciją rizikai

Norint orientuotis nepastoviuose kriptovaliutų investavimo vandenyse, reikia gerai suprasti savo rizikos toleranciją. Tai finansinis atitikmuo žinojimo, kokią audrą galite atlaikyti neprarasdami nervų. Savo rizikos ribos nustatymas yra esminis dalykas priimant tokius investicinius sprendimus, su kuriais galėtumėte ne tik gyventi, bet ir klestėti.

Investavimo rizikos tolerancija gali būti labai skirtinga: nuo labai atsargių asmenų, kurie renkasi gerai žinomus projektus, pasižyminčius mažesniu kintamumu, iki agresyvesnių ir norinčių rizikuoti su naujomis monetomis ar dalyvauti rizikingoje prekyboje. Ją lemia tokie veiksniai kaip jūsų finansinė padėtis, investavimo patirtis, laiko grafikas ir, svarbiausia, emocinis atsparumas galimiems nuostoliams.

Žinant, kurioje šio spektro dalyje esate, priimami visi investiciniai sprendimai – nuo jūsų pozicijų dydžio iki kriptovaliutų turto rūšių, kurias renkatės laikyti.

Jei norite giliau sužinoti, ką reiškia rizika kriptovaliutų kontekste ir kaip įvertinti savo polinkį rizikuoti, atsiverskite mūsų vadovą „Koks investuotojas esate: Kaip suderinti investicijas su savo temperamentu„. Šiame vadove pateikiama daugiau įžvalgų apie rizikos kalibravimą ir jos panaudojimą savo investiciniams užmojams.

4 geriausios kriptografinės investavimo strategijos ir strateginis paskirstymas

Investavimo į kriptovaliutas pasaulyje yra daugybė būdų, kaip auginti savo pinigus. Apžvelkime dažniausiai pasitaikančias strategijas ir galimus portfelio paskirstymus:

• „HODLing“ yra kriptovaliutų karalystės tvirtovė – terminas, atsiradęs iš neteisingai parašyto žodžio „hold“, simbolizuojančio ilgalaikį investavimo požiūrį. HODLeriai yra sargybiniai, kurie atlaiko rinkos svyravimus, žvelgdami į horizontą ir tikėdami savo turto fundamentaliu tvirtumu ir jo vertės padidėjimu ateityje. Tai jūsų ilgalaikė laikymo strategija. Čia galite skirti apie 40 % savo portfelio, daugiausia dėmesio skirdami tokiam patikrintam turtui kaip „Bitcoin“ ir „Ethereum“. Tai skaitmeninis kriptovaliutų pasaulio auksas ir sidabras.
• Dolerio kainos vidurkio nustatymas – tai strategija, skirta tiems, kurie siekia sumažinti rinkos nepastovumo riziką. Užuot investavus vienkartinę sumą iš karto, DCA apima reguliarų tam tikros kriptovaliutos fiksuotos dolerio sumos pirkimą, neatsižvelgiant į jos kainą. Laikui bėgant šis metodas gali sumažinti vidutinę vienos monetos kainą, o rinkos pakilimus ir nuosmukius paversti galimybėmis, o ne grėsmėmis. Jei laikotės atsargesnio požiūrio, DCA galite skirti 20 % savo portfelio. Ištirkite DCA paprastumą naudodamiesi Kriptomato pasikartojančio pirkimo funkcija. Sužinokite daugiau mūsų pamokoje Kas yra pasikartojantis pirkimas ir kaip jis veikia ir jau šiandien nustatykite savo reguliaraus investavimo planą.
• Swing Trading yra pusiausvyra, šokis tarp HODLing kantrybės ir dienos prekybos judrumo. Svyruojantys prekiautojai savo turtą laiko kelias dienas ar savaites, siekdami gauti pelno iš rinkos dinamikos „svyravimų“.  Ši vidutinės trukmės strategija galėtų apimti 30 % jūsų investicinių lėšų. Maksimaliai padidinkite savo svyruojamąją prekybą naudodamiesi „Kriptomat“ automatinio pirkimo ir pardavimo funkcija. Sužinokite, kaip tai padaryti, mūsų lengvai suprantamoje pamokoje Kas yra automatinis pirkimas ir pardavimas? Kaip ja naudotis? ir jau šiandien pradėkite prekiauti išmaniau.
• Dienos prekyba – tai kriptografijos trasos sprinteris, kai investuotojai perka ir parduoda per tą pačią prekybos dieną. Tai didelių statymų žaidimas, žaidžiamas milžinišku greičiu, kur svarbiausia yra laikas, o pelno siekiama mažais, greitais rinkos pokyčiais. Jei esate patyręs ir galite atlaikyti stresą, dienos prekyba gali užimti apie 10 % jūsų portfelio.

Šiose strategijose apsvarstykite tolesnį turto paskirstymą:

• Bitcoinas: Bitcoin, kaip rinkos lyderis, galėtų sudaryti apie 50 % jūsų HODLing strategijos dėl savo nusistovėjusios istorijos ir mažesnio santykinio kintamumo.
• Ethereum: Tai yra daugelio kriptografinės erdvės pokyčių, tokių kaip DeFi ir NFT, pagrindas, rodantis didelį augimo potencialą.
• Kiti alternatyvūs pinigai: Likę 20 % gali būti paskirstyti įvairiems altkoinams. Šios mažesnės, labiau spekuliatyvios investicijos pasižymi didesne rizika, tačiau taip pat gali atnešti didesnę grąžą.

Atminkite, kad šie procentiniai dydžiai yra tik pradinis taškas. Koreguokite juos pagal savo rizikos toleranciją, investavimo horizontą ir rinkos tyrimų įžvalgas.

Reguliariai peržiūrėkite ir subalansuokite savo portfelį

Reguliari peržiūra ir subalansavimas yra gyvybiškai svarbi sveiko kriptovaliutų portfelio palaikymo praktika. Šis procesas apima periodišką portfelio vertinimą, siekiant užtikrinti, kad jis atitiktų jūsų investavimo tikslus ir rizikos toleranciją. Dėl rinkos svyravimų tam tikras turtas gali būti perteklinis arba nepakankamai efektyvus, todėl gali atsirasti disbalansas. Pavyzdžiui, staigus tam tikro turto vertės padidėjimas gali lemti, kad jo vertė jūsų portfelyje bus per didelė, todėl padidės rizika.

Perbalansavimas – tai portfelio koregavimas iki tikslinio paskirstymo. Tai gali reikšti, kad reikia atimti pelną iš per daug pelningo turto ir perskirstyti jį į per mažai pelningą ar nepakankamai atstovaujamą turtą. Tai padeda užfiksuoti pelną ir išvengti pernelyg didelės vieno turto ar sektoriaus ekspozicijos.

Veiksmingos perbalansavimo strategijos apima konkrečių intervalų (kas mėnesį, ketvirtį arba kasmet) nustatymą portfelio peržiūrai ir aiškių ribų, kada reikia perbalansuoti, nustatymą pagal procentinius nukrypimus nuo tikslinio paskirstymo. Toks drausmingas požiūris padeda valdyti riziką ir pasinaudoti rinkos galimybėmis.

Stebėkite ir optimizuokite savo investicijas be vargo naudodamiesi „Kriptomat“ portfelio analize. Sužinokite, kaip tai padaryti, mūsų mokomosiose programose Kas yra portfelio analizė ir kaip ja naudotis? ir Kas yra portfelio analizė ir kaip ja naudotis mobiliojoje programėlėje? ir jau šiandien pradėkite kontroliuoti savo portfelį.

Supaprastinkite investavimą su Kriptomat „Intelligent Portfolios

Siekiant įvaldyti portfelio paskirstymo ir rizikos valdymo meną kriptovaliutų srityje, pažangūs portfeliai yra pažangus sąjungininkas. Intelektualieji portfeliai naudoja algoritmų galią, kad galėtų naršyti sudėtinguose kriptovaliutų rinkų vandenyse. Jie analizuoja didžiulius duomenų kiekius, kad nustatytų tendencijas, numatytų rinkos pokyčius ir atitinkamai pakoreguotų turimus vertybinius popierius. Šis automatizuotas metodas leidžia pasiekti strateginį ir operatyvų diversifikavimo lygį, pritaikytą prie jūsų individualaus rizikos profilio ir investavimo tikslų.

Kriptomate siūlome 6 profesionaliai parengtas „Intelligent Portfolio“ strategijas, tinkamas pradedantiesiems ir patyrusiems prekiautojams. Šių portfelių algoritmai automatiškai parenka į indeksą įtrauktus žetonus ir kas mėnesį atlieka portfelio subalansavimą, užtikrindami, kad jūsų investavimo strategija išliktų patikima įvairiomis rinkos sąlygomis. 

Kviečiame perskaityti mūsų vadovą „Investuokite protingiau: kaip optimizuoti savo kriptovaliutų turtą su Kriptomato išmaniaisiais portfeliais„. Šiame vadove rasite išsamią informaciją apie tai, kaip mūsų Išmaniųjų portfelių strategijos gali supaprastinti jūsų investavimo procesą ir užtikrinti, kad savo kriptovaliutų turtą išnaudotumėte maksimaliai.

Priartinimas

Strateginis paskirstymas vaidina esminį vaidmenį tiek prekiaujant kriptovaliutomis, tiek investuojant, todėl galite drąsiau ir efektyviau naršyti sudėtingoje kriptovaliutų rinkoje. Suprasdami ir taikydami įvairias investavimo strategijas, galite sukurti atsparų portfelį, atitinkantį jūsų finansinius tikslus ir toleruojamą riziką. Kadangi kriptovaliutų kraštovaizdis toliau vystosi, nuolatinis mokymasis ir tyrinėjimas yra raktas į tai, kad išliktumėte priekyje.

Pasinerkite į kriptovaliutų pasaulį naudodamiesi mūsų plačiu mokomojo turinio asortimentu. Tęskite mokymosi kelionę mūsų svetainėje, kurioje laukia daugybė žinių, padėsiančių pagerinti jūsų supratimą ir įgūdžius kriptovaliutų srityje. Tyrinėkite, mokykitės ir tobulėkite kartu su mumis jau šiandien.