Portfelio analitikos tobulinimas: teisingesnis būdas sekti rezultatus

„Kriptomat” įsipareigojame suteikti jums profesionalaus lygio įrankius supaprastinta, lengvai suprantama forma, kad galėtumėte sekti savo kriptovaliutų portfelį. Neseniai atnaujinome skaičiavimo mechanizmą, kuris veikia jūsų portfelio rezultatų diagramose.

Šis atnaujinimas keičia naudojamą metodą iš „Modified Money-Weighted Return” į Time-Weighted Return (TWR).

⚠️ Svarbu: jūsų likutis nepasikeitė

Prieš paaiškinant detales, norime būti visiškai aiškūs: jūsų faktinis sąskaitos likutis ir turto valdymas išlieka tiksliai tokie patys.

• Jūsų turimų kriptovaliutų ir eurų suma nepasikeitė.
• Jūsų pinigai nebuvo perkelti.
• Atnaujinta tik procentinė (%) linija jūsų rezultatų diagramoje, kad būtų tikslesnė.

Kodėl šis pokytis?

Anksčiau mūsų skaičiavimo metodas buvo stipriai paveiktas jūsų įmokų laiko. Jei įmokėjote didelę sumą pinigų prieš pat rinkos nuosmukį, senasis skaičiavimas iškreiptų visą jūsų rezultatų istoriją žemyn, iš esmės užmaskuodamas jūsų pasirinktų aktyvų rezultatus.

Perjungėme į Time-Weighted Return (TWR), nes jis atskiria jūsų „bankinę veiklą” (įmokos/išmokos) nuo jūsų „investicijų rezultatų” (kaip aktyvai iš tikrųjų augo ar mažėjo).

Vizualus paaiškinimas: dviejų diagramų istorija

Kad suprastumėte, kodėl tai svarbu, pažvelkite į žemiau esančias dvi diagramas. Tai ekstremalus scenarijus, kai naudotojas pradeda su maža suma, uždirba pelną, įmoka didelę sumą, o tada rinka griūva.

Diagrama A: „Banko sąskaitos” vaizdas (tikrovė)

Diagrama A rodo jūsų faktinius pinigus.

• Matote žalią liniją (portfelio vertė) ir punktyrinę pilką liniją (investuota suma).
• Šiame pavyzdyje naudotojas įmokėjo 10 000 € (pilka punktyrinė linija) prieš pat rinkos krachą.
• Dėl šio laiko portfelio vertė (žalia linija) nukrenta žemiau investuoto kapitalo.
• Rezultatas: naudotojas turi mažiau pinigų nei įmokėjo. Tai yra sąskaitos likučio eurais tikrovė.

Diagrama B: „Rezultatų” vaizdas (skaičiavimas)

Diagrama B rodo, kaip skaičiuojame procentinį balą šiam pačiam scenarijui. Čia ir vyksta atnaujinimas.

• Oranžinė linija (senasis metodas): ši linija krenta iki -34,7 %. Kadangi naudotojas prarado absoliučius eurus diagramoje A, senasis metodas nutempia rezultatų procentą žemyn kartu su juo. Jis stipriai orientuotas į pinigų srauto laiką.
• Mėlyna linija (naujasis TWR metodas): ši linija išlieka teigiama ties +19,5 %.

Kodėl mėlyna linija (TWR) yra teisinga? Nors naudotojas prarado pinigų antrojoje įmokoje, aktyvai patys iš tikrųjų veikia gerai.

1. Aktyvo kaina pradėjo žemai (0 diena).
2. Ji gerokai pakilo (40 diena).
3. Ji nukrito, bet vis dar yra aukštesnė nei buvo 0 dieną.

TWR (mėlyna linija) teisingai nustato, kad portfelio aktyvai augo laikui bėgant, nepaisant nelaimingo didelės įmokos laiko. Jis matuoja jūsų portfelio strategijos rezultatus, o ne jūsų banko pervedimų laiką.

Dar vienas pataisymas: „dulkių” valymas

Kartu su TWR išsprendėme „dulkių” problemą. Kriptovaliutose dažnai lieka mažytės cento dalys po prekybos. Anksčiau, jei 0,008 € išaugo iki 0,016 €, sistema galėjo parodyti didžiulį +100 % šuolį jūsų diagramoje. Naujoji sistema išfiltruoja šiuos mažus likučius, užtikrindama, kad jūsų diagrama išliktų sklandi ir prasminga.

Santrauka

• Senasis metodas: matavo, kaip pasikeitė jūsų grynųjų pinigų likutis (paveiktas to, kada įmokėjote).
• Naujasis metodas (TWR): matuoja, kaip veikė jūsų pasirinkti aktyvai (paveiktas rinkos kainos).

Šis atnaujinimas suderina „Kriptomat” su profesionaliais investavimo standartais, suteikdamas jums tikrą jūsų investicijų sėkmės vaizdą.

Sėkmingos prekybos! „Kriptomat” komanda