Portfeļa analītikas uzlabošana: taisnīgāks veids, kā izsekot sniegumam

Kriptomat mēs esam apņēmušies nodrošināt jums profesionāla līmeņa rīkus vienkāršotā, viegli saprotamā veidā, lai izsekotu savam kriptovalūtu portfelim. Nesen esam uzlabojuši aprēķinu dzinēju, kas atrodas jūsu portfeļa snieguma diagrammu pamatā.

Šis atjauninājums maina metodi, ko izmantojam, no “Modified Money-Weighted Return” uz Time-Weighted Return (TWR).

⚠️ Svarīgi: jūsu bilance nav mainījusies

Pirms paskaidrojam detaļas, vēlamies būt pilnīgi skaidri: jūsu faktiskā konta bilance un aktīvu turējumi paliek pilnīgi tādi paši.

• Jūsu turētā kriptovalūta un eiro summa nav mainījusies.
• Jūsu nauda nav pārvietota.
• Tikai procentu (%) līnija jūsu snieguma diagrammā ir atjaunināta, lai būtu precīzāka.

Kāpēc šīs izmaiņas?

Iepriekš mūsu aprēķinu metodi ievērojami ietekmēja jūsu noguldījumu laiks. Ja veicāt lielu naudas summas noguldījumu tieši pirms tirgus krituma, vecā aprēķinu metode sagrozītu visu jūsu snieguma vēsturi uz leju, faktiski maskējot jūsu izvēlēto aktīvu sniegumu.

Esam pārgājuši uz Time-Weighted Return (TWR), jo tā atdala jūsu “bankas darbības” (noguldījumus/izņemšanas) no jūsu “ieguldījumu snieguma” (kā aktīvi faktiski auga vai saruka).

Vizuāls paskaidrojums: divu diagrammu stāsts

Lai saprastu, kāpēc tas ir svarīgi, apskatiet abas zemāk redzamās diagrammas. Tās attēlo ekstrēmu scenāriju, kurā lietotājs sāk ar mazu summu, gūst peļņu, veic lielu noguldījumu, un pēc tam tirgus sabrūk.

Diagramma A: “Bankas konta” skats (realitāte)

Diagramma A parāda jūsu faktisko naudu.

• Redzat zaļu līniju (portfeļa vērtība) un pārtrauktu pelēku līniju (ieguldītā nauda).
• Šajā piemērā lietotājs noguldīja 10 000 € (pelēkā pārtrauktā līnija) tieši pirms tirgus sabrukuma.
• Šī laika dēļ portfeļa vērtība (zaļā līnija) nokrītas zem ieguldītā kapitāla.
• Rezultāts: lietotājam ir mazāk naudas nekā viņš ieguldīja. Šī ir konta bilances realitāte eiro.

Diagramma B: “Snieguma” skats (aprēķins)

Diagramma B parāda, kā mēs aprēķinām procentu rādītāju šim pašam scenārijam. Šeit notiek uzlabojums.

• Oranžā līnija (vecā metode): šī līnija sabrūk līdz -34,7%. Tā kā lietotājs zaudēja absolūtos eiro diagrammā A, vecā metode velk snieguma procentus līdzi uz leju. Tā koncentrējas galvenokārt uz naudas plūsmas laiku.
• Zilā līnija (jaunā TWR metode): šī līnija paliek pozitīva pie +19,5%.

Kāpēc zilā līnija (TWR) ir pareiza? Lai gan lietotājs zaudēja naudu ar otro noguldījumu, aktīvi paši faktiski darbojas labi.

1. Aktīva cena sākās zemu (0. diena).
2. Tā ievērojami pieauga (40. diena).
3. Tā nokritās, bet joprojām ir augstāka nekā 0. dienā.

TWR (zilā līnija) pareizi identificē, ka portfeļa aktīvi laika gaitā ir auguši, neatkarīgi no nelaimīgā lielā noguldījuma laika. Tā mēra jūsu portfeļa stratēģijas sniegumu, nevis jūsu bankas pārskaitījumu laiku.

Vēl viens labojums: “putekļu” tīrīšana

Kopā ar TWR esam atrisinājuši “putekļu” problēmu. Kriptovalūtā bieži paliek pāri sīkas centa daļiņas pēc darījuma. Iepriekš, ja 0,008 € pieauga līdz 0,016 €, sistēma varētu parādīt masīvu +100% pieaugumu jūsu diagrammā. Jaunā sistēma filtrē šīs sīkās bilances, nodrošinot, ka jūsu diagramma paliek gluda un jēgpilna.

Kopsavilkums

• Vecā metode: mērīja, kā mainījās jūsu skaidras naudas bilance (ietekmēja tas, kad veicāt noguldījumu).
• Jaunā metode (TWR): mēra, kā darbojās jūsu izvēlētie aktīvi (ietekmē tirgus cena).

Šis uzlabojums saskaņo Kriptomat ar profesionāliem ieguldījumu standartiem, sniedzot jums patieso priekšstatu par jūsu ieguldījumu panākumiem.

Veiksmīgu tirdzniecību! Kriptomat komanda