Como investir em Criptomoedas para Ganhos a Longo Prazo

Investir é um negócio arriscado, mas fazer o seu dinheiro trabalhar para si, é extremamente gratificante ao longo do tempo. O espaço de criptomoedas proporciona grandes oscilações em ambos os sentidos, apresentando tanto ganhos incríveis como perdas esmagadoras como resultados plausíveis. Em comparação com as ações tradicionais, as criptomoedas são extremamente voláteis e exigem que os investidores se preparem para todos os cenários. A venda em pânico e a compra FOMO nem sempre ajudam a longo prazo, e com o quão irregulares são os movimentos do mercado, pode ajudar a suavizar as coisas, olhando para o panorama.

Se está à procura de conselhos sobre como investir em cripto a longo prazo, veio ao lugar certo. Não recomendaremos nenhuma moeda ou token em particular como o melhor cripto para investir, mas podemos partilhar alguns princípios gerais para a construção de uma carteira para ganhos a longo prazo.

Como investir em Criptomoedas: Um breve guia

Investir em criptomoedas parece complicado a quem vê de fora, mas partes dele são bastante simples. Existem duas tarefas.

Primeiro, é preciso que alguma investigação seja feita e determinada qual é a melhor criptomoeda para se investir. Essa é a parte mais difícil. Irá analisar históricos de preços, estudar o white paper da moeda para que possa avaliar o seu nicho no mercado, e tentará prestar contas de eventos como regulamentos governamentais e endossos de celebridades. Alguns investidores procuram criptos com um longo historial de retorno de valor, enquanto outros preferem os recém-chegados ao mercado porque o seu valor pode explodir muito rapidamente. Decidir em quais criptos investir é simultaneamente uma arte e uma ciência. Há uma razão para que mesmo os profissionais mais experientes percam dinheiro em alguns investimentos.

Uma vez que tenha decidido investir em criptomoedas e identificado quais as moedas e tokens que farão parto do seu investimento em criptomoedas. É hora de montar a sua carteira. Felizmente, está na Kriptomat, onde comprar e vender criptomoeda é tão fácil como comprar roupa ou reservar uma viagem online.

A Bitcoin irá valorizar a longo prazo?

Bitcoin tem um limite de fornecimento fixo de 21 milhões de BTC, que é recompensado aos mineradores por protegerem a rede. De quatro em quatro anos ou mais, a taxa de fornecimento é reduzida pela metade, tornando as BTC cada vez mais escassas com o tempo. A BTC não é a única criptomoeda com esta redução periódica da taxa de abastecimento. Vários altcoins também seguem um calendário de depreciação. Uma vez que só existirá um número limitado de BTC, mesmo as moedas perdidas contribuem para a escassez do bem. 

As criptomoedas oferecem uma proposta de valor impressionante, na medida em que se pode investir pequenas quantias e obter lucros enormes, mas isso não significa que não haja nenhum risco envolvido. Pelo contrário, a maioria dos investidores de criptomoedas minimizam o risco ao diversificarem as suas carteiras em múltiplos ativos.

Devo investir em Altcoins?

Grayscale Investments, um dos mais proeminentes investidores institucionais do mundo das blockchains, tem uma carteira contendo muitas criptomoedas, dentre elas Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar, e XRP, entre outras. A sua carteira de ativos digitais é principalmente composta por Bitcoin, que representa mais de $6 biliões do AUM total de $7,3 biliões, mas possuir uma mistura de BTC e outros altcoins é um lugar sólido para começar. Há muito mais pessoas a investir grandes quantidades na primeira moeda criptográfica do mundo do que altcoins como a Litecoin e a XRP. Quando um altcoin cai, os ganhos com o Bitcoin ou outros altcoins podem poupar o valor da sua carteira. Realmente, muitos investidores de altcoins movem fundos para a Bitcoin quando esta começa a subir, empurrando a Bitcoin ainda mais para cima enquanto as altcoins caem de valor.

Quão arriscado é Investir em Criptomoeadas?

O mercado cripto é infamemente imprevisível e cria milionários com a mesma frequência com que os leva à falência. Não existe uma forma objetiva sem risco de investir em nada, e só a intuição e a experiência o ajudarão a sair vitorioso. O quanto se deve investir depende do quanto se está disposto a perder, e isso deve dar-lhe uma ideia precisa sobre o nível de risco envolvido ao entrar no espaço das criptomoedas. Ao contrário da bolsa de valores tradicional, não existem entidades centralizadas para se responsabilizar aqui. Isto torna a indústria das blockchains perfeita para a execução de esquemas, e é crucial investir apenas em projetos que se considere verdadeiramente valiosos. Só porque um ativo sobe de valor não significa necessariamente que valha alguma coisa. 

Desde os ICOs fraudulentos até aos esquemas de inflar e largar, há muito a aprender para compreender melhor os mercados criptográficos. Não se pode capitalizar sobre um projeto caso não se consiga identificar o seu valor.

Onde Posso Comprar Criptomoedas?

Os ativos digitais podem ser comprados, vendidos e, em alguns casos, armazenados em vários câmbios de criptomoedas na web. Os dois tipos principais são câmbios centralizados e descentralizados.

• A abordagem simples: Os câmbios centralizados funcionam da mesma forma como os câmbios tradicionais facilitam o comércio. Um livro de pedidos é utilizado para recolher dados de ofertas e pedidos e combinar operadores em tempo real. O preço de um ativo é calculado a partir da relação oferta/procura no livro de pedidos.
• Uma abordagem técnica alternativa: Os câmbios descentralizados passaram por múltiplas iterações ao longo da última década. As tentativas de utilizar um sistema de livro de pedidos com DEXs resultaram em trocas lentas com muito pouca liquidez. A falta de incentivos para os criadores de mercado. Com a introdução de criadores de mercado automatizados (AMMs), os DEXs modernos estão a representar uma ameaça para alguns CEXs estabelecidos. Ao invés de utilizar um livro de pedidos para rastrear a informação de compra/venda, os DEXs atuais bloqueiam pares de tokens em pools de liquidez. O número de tokens na pool determina o seu preço, e os fornecedores de liquidez são recompensados por apostar e contribuir para a liquidez da pool.
  

Kriptomat fornece uma aplicação móvel e uma conta acessível por navegador com uma interface extremamente fácil de utilizar para comprar, vender e armazenar criptomoedas de forma segura. 

Que Câmbio Devo Utilizar?

Existem prós e contras para ambos os géneros de câmbios. Ao contrário dos DEXs, os câmbios centralizados são rápidos e confiáveis, com múltiplas equipas de peritos dedicados a trabalhar para otimizar a plataforma para a melhor experiência possível. Além disso, embora os CEX sejam alvos maiores para os hackers, também são mais suscetíveis de reembolsar as perdas do que uma troca sem autoridade central. A maioria dos CEXs também têm ramificações incorporadas para trocar moeda fiat por criptograma, mas algumas trocas descentralizadas também oferecem esta característica.

Onde devo guardar os meus ativos digitais?

Existem prós e contras para ambos os géneros de câmbios. Ao contrário dos DEXs, os câmbios centralizados são rápidos e confiáveis, com múltiplas equipas de peritos dedicados a trabalhar para otimizar a plataforma para a melhor experiência possível. Além disso, embora os CEX sejam alvos maiores para os hackers, também são mais suscetíveis de reembolsar as perdas do que uma troca sem uma autoridade central. A maioria dos CEXs também têm ramificações incorporadas para trocar moeda local por criptomoedas, embora algumas trocas descentralizadas também ofereçam esta característica.

Outro aspeto crítico do investimento a longo prazo em cripto é o armazenamento. Embora as carteiras dos câmbios sejam relativamente seguras, deixar os seus bens em linha é um risco que é bastante simples de ser reduzido. Quer se trate de um telefone de reserva que tenha à sua disposição ou de uma carteira de hardware dedicada, armazenar os seus bens offline é muito mais seguro e muito mais fácil de configurar. Assegure-se de guardar a frase semente da sua carteira para que tenha sempre acesso aos seus tokens. Perder esta informação pode levar a depreciar toda uma carteira porque os seus bens estão inacessíveis. As carteiras de criptomoedas Kriptomat tornam este processo muito fácil, mantendo ao mesmo tempo, padrões modernos de segurança através da proteção por senha e autenticação de 2 fatores. 

Que espécies de Criptomoedas Existem?

Entre os vários altcoins disponíveis para compra, as stablecoinss oferecem a versatilidade de uma criptomoeda com a estabilidade de uma moeda local. Por exemplo, o Tether (USDT) é uma stablecoin popular com o seu valor indexado ao dólar americano. Isto permite aos operadores saírem ou entrarem nos mercados num determinado momento sem esperar por conversões moeda local-cripto. Os dados sugerem que existem mais de 5.000 altcoins, mas nem todos valem o seu dinheiro, e a maioria deles provavelmente não vale o seu tempo. No entanto, o valor em dólares de um altcoin nem sempre é proporcional ao seu valor. Muitos tokens de utilidade são mais úteis para os serviços que possibilitam do que o seu valor inerente. É fácil perder-se em indicadores técnicos e linhas de tendência, mas especialmente no caso de projetos iniciais, é crucial investir apenas em projetos genuínos que possam fornecer valor ao mercado. As propostas impossíveis são muitas vezes apenas isso – impossíveis. 

Faça a sua própria pesquisa antes de dedicar qualquer parte do seu portfólio a criptomoedas, e afaste-se de qualquer coisa que, mesmo remotamente, pareça um esquema de marketing multi nível. Visite a página de preços das criptomoedas para ver todas as moedas atualmente disponíveis a partir de uma conta Kriptomat.

Em Quais Criptomoedas Devo Investir A Longo Prazo?

A questão de quais são as melhores criptomoedas para se investir não tem uma única resposta.

Para investimentos a longo prazo, muitos clientes optam por aderir às maiores moedas por capitalização de mercado, como BTC, XRP e ETH e outros, como se pode ver na tabela de preços das criptomoedas. Isto irá dar-lhe uma boa ideia do que a comunidade geralmente pensa ser mais valioso e é uma excelente forma de testar a água no mundo da tecnologia blockchain. Alguns novos projetos entrarão no topo da classificação tão rapidamente quanto saem, e este teste pelo mercado pode ser útil para determinar o que é lixo e o que é precioso. Pode ser tentador investir grandes quantidades em ativos de alto risco, mas isto pode ser devastador, especialmente para investidores a longo prazo. O crescimento consistente ao longo do tempo mostra o quanto um ativo significa para o mercado. É uma indústria de ritmo acelerado, mas pode valer a pena acompanhar o ritmo.

Como saber se vale a pena investir numa criptomoeda?

Investir em qualquer coisa implora por uma análise. Para empreendimentos de longo prazo, os investidores utilizam três métodos principais para avaliar o lado positivo e o risco de um determinado ativo. A análise fundamental avalia o valor intrínseco de um token ou projeto no contexto do mercado atual e das suas perspetivas. A maioria dos projetos publica um whitepaper antes de uma venda de tokens, e o estudo deste documento pode apresentar uma visão mais profunda sobre o que o ativo oferece. Certifique-se de rever os fatores económicos e outros eventos específicos da indústria, como a oferta de Bitcoin que reduzir pela metade a cada quatro anos.

Que Outras Formas de Análise Posso Utilizar?

Outro popular método de avaliação é através da análise técnica. Isto envolve a análise de dados históricos de tabelas de preços para descobrir padrões no comportamento do mercado. Isto pode ajudar a compreender o comportamento dos operadores, e métricas como o volume diário de negociação, os níveis proeminentes de apoio e resistência, e certos indicadores técnicos podem traçar um quadro mais amplo do seu potencial.

Embora a análise técnica seja sobretudo reservada para projeções a curto prazo, é possível aprender muito sobre como um projeto reage a eventos externos delineando padrões na tabela de preços do ativo. Isto pode ser particularmente benéfico a longo prazo e, combinado com uma análise fundamental, pode fornecer uma ideia bem fundamentada do valor de um projeto. Através da análise quantitativa, os investidores podem avaliar a probabilidade de um ativo ter um bom desempenho com base em dados históricos. Embora o desempenho passado nunca seja exclusivamente indicativo de apreciação futura, é crucial aprender mais sobre não só o símbolo, mas também sobre o mercado que está a investir nele.

Como Posso Lucrar com Criptomoedas? 

O objetivo de qualquer investimento é gerar lucro, e os investimentos em criptomoeda podem fazer o seu dinheiro funcionar em mais de uma forma. Criado como solução para os problemas de escalabilidade e consumo de energia com o algoritmo Proof-of-Work da Bitcoin, o Proof-of-Stake tem entrado em muitos projetos baseados em blockchains ao longo dos últimos dois anos. Em vez de recompensar os mineradores por efetuarem cálculos para validar as transações, a Proof-of-Stake recompensa os stakers por fornecerem liquidez através do bloqueio de tokens num contrato inteligente. Dependendo do token, as recompensas variam desde a variável APR sobre o token utilizado no stake até tokens inteiramente novas que podem ser também utilizadas para o mesmo proposito. Finanças Descentralizadas (DeFi) é um centro de dados para protocolos de staking, e os hacks no último ano levaram a milhões sendo drenados de várias plataformas DeFi – não exatamente onde desejaria colocar as suas poupanças de vida. Algumas implementações de staking permitem aos participantes da rede delegar a sua participação nos nós validadores, conseguindo um equilíbrio entre segurança e risco. Outros oferecem recompensas por apenas deterem ativos nas suas carteiras durante períodos fixos. Esta capacidade de apostar offline a partir de uma carteira de hardware torna as coisas muito mais aliciantes para os investidores a longo prazo, fornecendo segurança de atores maliciosos na rede. A abordagem mais sensata para lucrar a longo prazo para a maioria das pessoas pode ser acumular uma carteira diversificada de criptomoedas e reequilibrar periodicamente a carteira. Um tópico que iremos explorar em futuros guias. 

O Staking é Mais Lucrativo que a Mineração? 

Staking não é apenas benéfico para investidores e levou a uma leva de pessoas a entrar no espaço cripto, baixando a barreira de entrada de máquinas de mineração de alta performance para uma carteira de hardware comum. Embora grande parte da indústria de mineração de criptomoedas tenha passado para fontes de energia sustentáveis, a Proof-of-Stake é muito mais eficiente do ponto de vista energético e ecológico. Também torna 51% dos ataques muito mais difíceis de executar devido ao enorme custo de alcançar tanta autoridade. Os mineradores também têm de lidar com o valor da depreciação das suas máquinas ao longo do tempo, atualizações periódicas de hardware e acomodar outros custos operacionais da mineração da rede. Qualquer pessoa nova na área de criptomoedas tem uma abordagem segura para se envolver no complexo tópico do “staking e recompensas” através da nova funcionalidade da Conta Poupança da Kriptomat. 

Agora Sabe Como investir em Criptomoedas

Os investimentos em criptomoeda podem ver um crescimento impressionante em curtos períodos, mas é essencial ter uma compreensão profunda de como funciona um projeto antes de arriscar qualquer capital. Os investimentos de curto prazo podem parecer uma forma fácil de ganhar dinheiro rapidamente, mas negociar em escalas de tempo mais breves requer experiência, intuição, e subtileza. Mercados voláteis podem desencadear uma variedade de emoções em operadores inexperientes, e o que pode parecer a decisão certa no momento pode muitas vezes revelar-se prejudicial no grande esquema das coisas. A Blockchain retira o controlo às instituições centralizadas e dá poder ao investidor individual.

Bitcoin deu-nos dinheiro descentralizado, e altcoins deu-nos uma economia descentralizada. A indústria pode ser jovem, mas já está no caminho da adoção generalizada. À medida que mais pessoas entram a bordo, as criptomoedas podem em breve tornar-se menos um investimento em blockchain e mais um investimento na economia futura.