Ako získať investovaním do kryptomiendlhodobý zisk

Investovanie je síce riskantná činnosť, ale má to aj svoje výhody. A to hlavne vtedy, keď dokážete, aby peniaze pracovali pre vás. V oblasti kryptomien môžete natrafiť na oba potenciálne výsledky, neuveriteľné zisky aj zdrvujúce straty. V porovnaní s tradičnými akciami sú kryptomeny extrémne volatilné a investori sa musia pripraviť na všetky možné scenáre. Svoju úlohu tu zohráva aj panický predaj a strach z toho, že si necháte ujsť nejakú príležitosť z dlhodobého hľadiska. No a keď vezmeme do úvahy labilnosť pohybov na trhu, stabilitu by mohla priniesť zmena perspektívy.

Ak potrebujete poradiť v oblasti investovania do kryptomien pre dlhodobý zisk, prišli ste na to správne miesto. Nebudeme tu odporúčať žiadnu konkrétnu mincu, alebo token, akotú najlepšiu kryptomenu na investovanie. Poradíme vám ale ako si vybudovať svoje portfólio pre dlhodobý zisk.

Ako investovať do kryptomien: Stručný sprievodca

Investovanie do kryptomeny sa môže na jednej strane zdať dosť komplikované, ale nie všetko je až tak zložité. Rozdeľme si to na dve časti.

V prvom rade si potrebujete spraviť prieskum a určiť, do ktorej kryptomeny je najlepšie investovať. To je tá ťažšia časť. Budete analyzovať cenovú históriu, študovať bielu knihu každej kryptomeny, aby ste mohli zhodnotiť jej špecifický segment na trhu, a pokúsite sa zohľadniť udalosti, ako sú vládne nariadenia a odporúčania celebrít. Niektorí investori hľadajú kryptomeny s dlhou históriou návratnosti hodnoty, zatiaľ čo iní uprednostňujú nováčikov na trhu, pretože ich hodnota sa môže rýchlo zvýšiť. Rozhodnutie, do ktorej kryptomeny investovaťje umenie aj veda. To, že aj tí najskúsenejší profesionáli strácajú na niektorých investíciách peniaze má svoje odôvodnenie.

Potom, čo ste sa rozhodli investovať do kryptomien a určili ste si konkrétne mince a tokeny, ktoré si zaslúžia vaše investície, je čas vybudovať si portfólio. Našťastie ste na Kriptomate, kde je nákup a predaj kryptomien rovnako jednoduchý, ako nákup oblečenia alebo rezervácia výletu online.

Bude mať bitcoin hodnotu aj v budúcnosti?

Bitcoin má fixný limit ponuky 21 miliónov BTC tokenov, ktoré sa udeľujú ťažiarom za zabezpečenie siete. Každé štyri roky sa miera ponuky zníži na polovicu, čo postupom času zvyšuje BTC hodnotu. BTC nie je jedinou kryptomenou, ktorého ponuka sa pravidelne znižuje. Svoju ponuku si postupne znižujú aj rôzne altcoiny. Tým, že počet BTC tokenov je obmedzený, k nedostatku aktív prispievajú dokonca aj stratené mince.

Kryptomeny ponúkajú pôsobivú hodnotu. Dôvodom je to, že môžete investovať malé sumy a dosiahnuť pritom obrovské zisky. To ale neznamená, že nejde o riskatnú činnosť. Väčšina krypto investorov si v skutočnosti minimalizuje riziko diverzifikáciou svojich portfólií do viacerých aktív.

Mám investovať do altcoinov?

Grayscale Investments, jeden z najvýznamnejších svetových inštitucionálnych investorov v oblasti blockchainu, má v portfóliu mnohé druhy kryptomien vrátane Bitcoinu, Etherea, Litecoinu, Stellaru a XRP. V ich portfóliu digitálnych aktív sa nachádzajú hlavne bitcoiny, ktoré predstavujú viac ako 6 miliárd USD z celkovej sumy AUM (aktíva pod správou) vo výške 7,3 miliardy USD. Ale vlastniť kombináciu BTC a iných altcoinov je na začiatok veľmi dobrou stratégiou. Oveľa viac ľudí investuje veľké sumy do prvej kryptomeny sveta ako do altcoinov, ako je napríklad Litecoin a XRP. Keď sa hodnota altcoinu zníži, zisky z bitcoínov alebo iných altcoinov môžu hodnotu vášho portfólia zachrániť. Keď hodnota altcoinov začne klesať, mnohí altcoinoví investori sa počas zotavovania hodnoty bitcoinu rozhodnú presunúť si svoje prostriedky práve do BTC, čo jeho hodnotu ešte zvyšuje.

Jeinvestovanie do kryptomienrizikové?

Trh s kryptomenami je neblaho vychýrený svojou nepredvítateľnosťou a ľudia na ňom bohatnú, ale rovnako často aj bankrotujú. Pri investovaní neexistuje žiadny objektívne bezrizikový spôsob a k úspechu vám dopomôže iba intuícia a skúsenosti. Výška investície závisí od toho, koľko ste ochotní stratiť. To by vám malo poskytnúť reálnu predstavu o úrovni rizika spojeného so vstupom do oblasti kryptomien. Na rozdiel od tradičného akciového trhu tu neexistujú žiadne centralizované subjekty, ktoré by niesli za trh zodpovednosť. Vďaka tomu je blockchainové odvetvie ideálne na vytváranie podvodov a je dôležité investovať len do projektov, o ktorých si myslíte, že sú skutočne hodnotné. Len preto, že hodnota aktíva stúpa, nemusí znamenať, že má v skutočnosti nejakú hodnotu.

Od podvodných ICO až po nehorázne „pump-and-dump“ schémy, na porozumenie krypto trhu si musíte toho dosť veľa naštudovať. Nemôžete zarábať na projekte, ak neviete identifikovať jeho hodnotu.

Kde si môžem kryptomeny kúpiť?

Digitálne aktíva je možné kupovať, predávať a v niektorých prípadoch uchovávať na rôznych krypto burzách na webe. Dve hlavné miesta sú centralizované a decentralizované burzy.

• Zjednodušene: Centralizované burzy uľahčujú obchodovanie rovnakým spôsobom, ako tradičné burzy. Používajú knihu objednávok, do ktorej zaznamenávajú údaje o ponuke a dopyte a v reálnom čase k nim priraďujú obchodníkov. Cena aktíva je vypočítaná z pomeru ponuky a dopytu v tejto knihe objednávok.
• Alternatívny technický prístup: Decentralizované burzy prešli za posledné desaťročie viacerými iteráciami. Pokusy o použitie systému s knihou objednávok na DEX burzách viedli k pomalým výmenám aktív s veľmi nízkou likviditou. To spôsobovalo nedostatok stimulov pre tvorcov trhu. So zavedením automatizovaných tvorcov trhu (AMM) sú moderné DEX burzy dosť veľkou hrozbou pre niektoré zavedené centralizované burzy. Namiesto použitia knihy objednávok na sledovanie informácií o ponukách a dopytoch, DEX burzy uzamknú páry tokenov do likviditných poolov. Pomer tokenov v poole určuje ich cenu a poskytovatelia likvidity sú odmeňovaní za vkladanie a prispievanie do týchto likviditných poolov.

Kriptomat ponúka mobilnú aplikáciu aj webový účet s mimoriadne praktickým rozhraním na bezpečný nákup, predaj a ukladanie kryptomien.

Aký druh burzy mám používať?

Oba druhy búrz majú svoje výhody a nevýhody. Centralizované burzy (CEX) sú na rozdiel od DEX spoľahlivo rýchle, a aby svojim používateľom poskytovali ten najlepší zážitok, pracujú na nich viaceré tímy špecializovaných odborníkov. Na druhej strane, aj keď CEX burzy predstavujú lepší terč pre hackerov, zároveň existuje aj väčšia pravdepodobnejšie, že vám akékoľvek straty v takomto prípade uhradia skôr, ako burza bez centrálnej autority. Väčšina CEX má tiež vstavané funkcie na výmenu fiat meny za krypto, ale túto funkciu už ponúkajú aj niektoré decentralizované burzy.

Kde si mám svoje digitálne aktíva uchovávať?

Ďalším kritickým prvkom pri dlhodobom investovaní do kryptomien je úložisko. Aj keď sú burzové peňaženky relatívne bezpečné, nechať si svoje aktíva uložené online je dosť rizikové. Toto riziko sa ale dá dosť jednoducho zmierniť. Či už ide o náhradný telefón, ktorý ste si na tieto účely vyčlenili, alebo máte vyhradenú hardvérovú peňaženku, ukladanie vášho majetku offline je oveľa bezpečnejšie a súvisiace nastavenia sú celkom jednoduché. Nezabudnite si uložiť počiatočnú frázu adresy peňaženky, aby ste sa k svojim tokenom mohli vždy dostať. Strata týchto informácií môže viesť k znehodnoteniu celého portfólia, pretože sa k svojim aktívam nedostanete. Krypto peňaženky od Kriptomatu tento proces neuveriteľne uľahčujú a cez ochranu heslom a 2-faktorovou verifikáciou totožnosti pritom zachovávajú moderné štandardy bezpečnosti.

Aké druhy kryptomien dnes existujú na trhu?

Spomedzi rôznych altcoinov, ktoré sú dnes dostupné, stablecoiny ponúkajú všestrannosť v oblasti kryptomien so stabilitou fiat meny. Napríklad Tether (USDT) je populárnym stablecoinom, ktorého hodnota je viazaná na americký dolár. To obchodníkom umožňuje okamžite opustiť alebo vstúpiť na trhy bez toho, aby museli čakať na zmenu z fiat na krypto. Podľa údajov trhu by v dnešnej dobe malo existovať viac ako 5 000 altcoinov, no nie všetky stoja za investíciu a väčšina z nich pravdepodobne nestojí ani za váš čas. Hodnota altcoinu v dolároch však nie je vždy priamoúmerná tomu, akú má daná mena celkovú hodnotu. Mnohé úžitkové tokeny sú užitočnejšie pre služby, ktoré umožňujú, ako pre svoju prirodzenú hodnotu. V technických ukazovateľov a trendových líniách sa človek môže ľahko stratiť. Preto je najmä v prípade počiatočných projektov dôležité investovať len do tých nefalšovaných, ktoré dokážu poskytnúť určitú trhovú hodnotu. Ak sa vám nejaké tvrdenie zdá nemožné, presne taký bude aj celý projekt – nemožný. 

Ešte predtým, ako venujete akúkoľvek časť svojho portfólia kryptomenám, všetko si poriadne preštudujte a vyhýbajte sa všetkému, čo by sa len trochu podobalo na viacúrovňový marketing. Pozrite si stránku s cenami, kde nájdete všetky aktuálne coiny, ktoré máte zo svojho Kriptomat účtu k dispozícii.

Do akých kryptomien investovať z dlhodobého hľadiska?

Otázka , do ktorých kryptomien je najlepšie investovať nemá len jednu odpoveď.

Pri dlhodobých investíciách sa veľa zákazníkov rozhoduje držať tie najvyššie postavené mince podľa trhovej kapitalizácie, ako sú BTC, XRP a ETH a mnohé iné, ktoré sú uvedené v tabuľke krypto cien. To vám dá celkom dobrú predstavu o tom, čo komunita vo všeobecnosti považuje za najcennejšie, a zároveň je to vynikajúci spôsob, ako sa začať zaujímať o blockchainovú technológiu. Niektoré nové projekty sa dostanú do top rebríčka rovnako rýchlo, ako z neho odídu, a toto testovanie trhom vám môže pomôcť určiť, ktorá kryptomena by bola pre vás vhodná, a ktorá naopak nie. Investovať veľké sumy do vysoko rizikových aktív môže byť dosť lákavé, ale na druhej strane to môže mať aj zdrvujúci dopad, a to najmä pre dlhodobých investorov. Postupný konzistentný rast naznačuje význam daného aktíva pre trh. Ide o rýchlo sa rozvíjajúce odvetvie, ale úsilie, ktoré by ste do neho vložili sa môže z dlhodobého hľadiska vyplatiť.

Ako zistím, či sa do kryptomeny oplatí investovať?

Akékoľvek investovanie si najskôr vyžaduje svoju analýzu. Pri dlhodobých investíciách sa na meranie rastu a rizika konkrétneho aktíva používajú tri hlavné metódy. Fundamentálna analýza, ktorá hodnotí vnútornú hodnotu tokenu alebo projektu v kontexte súčasného trhu a jeho potenciálu do budúcnosti. Väčšina projektov pred predajom tokenov zverejňuje svoju bielu knihu. Preštudovanie tohto dokumentu vám môže dať lepší prehľad o tom, čo dané aktívum ponúka. Nezabudnite si preštudovať aj ekonomické faktory a ďalšie udalosti, ktoré sú špecifické pre dané odvetvie, ako je napríklad halving bitcoinu každé štyri roky.

Aké ďalšie formy analýzy môžem použiť?

Ďalším populárnym spôsobom je technická analýza. Analyzujú sa v nej historické údaje z cenového grafu. Jej cieľom je odhaliť vzorce v reakciách trhu. Okrem toho pomáha porozumieť správaniu obchodníkov a rôznym metrikám, ako je denný obchodovateľný objem, popredná úroveň podpory a odolnosť. Určité technické ukazovatele vám môžu dať lepší prehľad aj o jeho možnom potenciáli.

Technická analýza je síce väčšinou vyhradená pre krátkodobé projekcie, ale získaním prehľadu o vzoroch v cenovom vývoji aktíva nám môže toho veľa prezradiť. Takéto údaje môžu byť obzvlášť užitočné z dlhodobého hľadiska a v kombinácii s fundamentálnou analýzou môže poskytnúť ucelenú predstavu o celkovej hodnote projektu. Prostredníctvom kvantitatívnej analýzy, ktorá využíva historické údaje vývoja daného aktíva, môžu investori zhodnotiť, aká je pravdepodobnosť, že sa bude aktívu dariť aj naďalej. Predošlá výkonnosť síce nikdy nie je výlučným ukazovateľom budúceho zhodnotenia, ale môžeme vďaka nej zistiť viac nielen o tokene, ale aj o trhu, ktorý do neho investuje.

Ako môžem z kryptomien profitovať?

Zmyslom každej investície je zarobiť si peniaze. Investovaním do kryptomien si môžete zarábať viacerými spôsobmi. Protokol Proof-of-Stake, ktorý bol vytvorený ako riešenie problémov so škálovateľnosťou a spotrebou energie bitcoinového algoritmu Proof-of-Work, sa za posledných pár rokov dostal do mnohých blockchainových projektov. Namiesto odmeňovania ťažiarov za vykonávanie výpočtov pri overovaní transakcií, Proof-of-Stake odmeňuje stakerov za poskytovanie likvidity projektu uzamykaním tokenov do smart kontraktov. Odmeny môžu byť rôzne v závislosti od druhu. Odmeniť vás môžu premenlivým APR na stakovanom tokene, až po úplne nové tokeny, ktoré by ste mohli ďalej stakovať. Decentralizované financie (DeFi) sú hlavným priestorom stackovacích protokoly, na ktoré ale za posledný rok zaútočilo mnoho hackerov. Tieto útoky viedli k miliónovým stratám na mnohých DeFi platformách. A to asi nie je miesto, kde by ste chceli mať uložené svoje celoživotné úspory. Niektoré druhy stakingu ale umožňujú účastníkom siete, aby si svoj podiel delegovali na validačné uzly. Získajú tak rovnováhu medzi bezpečnosťou a rizikom. Iní ponúkajú odmeny len za to, že si aktíva budete drzať vo svojich peňaženkách určité obdobie. Táto možnosť vkladu offline z hardvérovej peňaženky je pre dlhodobých investorov oveľa lákavejšia. Chráni totiž pred zákernými útokmi na sieti. Pre väčšinu ľudí je najrozumnejším prístupom k dlhodobému profitovaniu diverzifikované krypto portfólio a jeho pravidelné balancovanie. Na túto tému sa pozrieme v nasledujúcich sprievodcoch.

Je stakovanie profitabilnejšie ako ťaženie?

Staking nepredstavuje len výhodu pre individuálnych investorov, ale mnohým ľuďom celkovo zjednodušil vstup do krypto oblasti, znížil prekážky, ktoré predstavovala potreba vlastniť špičkové stroje na ťažbu, pretože na staking dnes ľuďom stačí obyčajná hardvérová peňaženka. Veľká časť ťažby kryptomien sa už presunula na udržateľné zdroje energie a Proof-of-Stake je toho príkladom. Ide o oveľa energeticky efektívnejší mechanizmus, ktorý je navyše šetrnejší k životnému prostrediu. Tento protokol navyše sťažuje zrealizovanie útokov typu 51%, a to najmä kvôli vysokým nákladom na získanie takejto kompetencie. Pri ťažení sa ťažiari takisto musia vysporiadať s postupným znižovaním hodnoty svojich strojov, s pravidelnými aktualizáciami hardvéru, a navyše si musia prispôsobiť ďalšie náklady na prevádzku siete. Každý, kto s kryptomenami ešte len začína, môže do tejto komplexnej témy „stakingu a odmien“ vstúpiť dosť bezpečným spôsobom. Stačí na to nový Sporiaci účet na platforme Kriptomat.

Teraz už viete ako investovať do kryptomien

Investovanie do kryptomien môže zaznamenať pôsobivý rast za veľmi krátke obdobie, ale pred riskovaním akéhokoľvek kapitálu je veľmi dôležité pochopiť, ako projekt funguje. Môže sa zdať, že krátkodobé investície sú jednoduchým spôsobom na rýchle zarobenie peňazí, ale obchodovanie v kratších časových intervaloch si vyžaduje svoje skúsenosti, intuíciu a nuansy. Výkyvy na trhu môžu neskúsených obchodníkov emotívne rozhodiť a spôsobiť, že to, čo sa im v danej chvíli zdalo ako správne rozhodnutie, v skutočnosti spôsobilo viac škody ako úžitku. Blockchain odoberá kontrolu centralizovaným inštitúciám a prenáša ju na individuálneho investora.

Bitcoin nám dal decentralizované peniaze a altcoiny nám poskytli decentralizovanú ekonomiku. Toto odvetvie môže byť síce mladé, ale od mainstreamového prijatia už nemá ďaleko. Krypto si začína osvojovať čoraz viac ľudí a to môže znamenať, že čoskoro nebudú predstavovať len investíciu do blockchainu, ale skôr investíciu do budúcej ekonomiky.