Kuidas investeerida krüptorahasse pikaajalise kasumi teenimiseks

Investeerimine nõuab alati teatavat sorti riskide võtmist, kuid nii lühikeses kui ka pikas persektiivis saab see olla äärmiselt tasuv. Traditsiooniliste aktsiatega võrreldes on krüptovaluuta kõikuvam ning nõuab seetõttu investorilt teatavat valmisolekut suuremate riskide võtmiseks. Ent kindlasti tuleks arvestada, et paaniline müük ja hirm jääda heast investeerimisvõimalusest ilma ei aita sul suuremaid summasid investeerimiskontole kasvatada. Oluline on alustada suurema pildi jälgimisest ning järjepidevuse ehitamisest.

Kui otsite nõuandeid, kuidas investeerida krüptorahasse pikemas perspektiivis, siis olete jõudnud õigesse kohta. Me ei soovita ühtegi konkreetset münti või tokenit kui parimat krüptot, millesse investeerida, kuid saame jagada mõningaid üldisi põhimõtteid portfelli loomiseks pikaajalise kasu saamiseks.

Kuidas investeerida krüptorahasse: Lühike juhend

Investeerimine krüptorahasse tundub väljastpoolt keeruline, kuid tegelikult on see üsna lihtne. On kaks ülesannet.

Kõigepealt tuleks teha uurimistööd ja määrata kindlaks, milline on parim krüptoraha, millesse investeerida.. See on raske osa. Analüüsite hinna ajalugu, uurite valuuta whitepaper-it, et hinnata selle nišši turul, ja püüate arvestada sündmusi, nagu valitsuse määrused ja kuulsuste promo. Mõned investorid otsivad krüptovaluutasid, millel on pikaajaline kogemus väärtuse suurendamisel, teised eelistavad turul uustulnukaid, sest nende väärtus võib üsna kiiresti plahvatada. Otsustamine millisesse krüptovarasse investeerida on nii kunst kui ka teadus. On põhjus, miks isegi kõige kogenumad professionaalid kaotavad mõne investeeringuga raha.

Kui olete otsustanud investeerida krüptorahasse ja tuvastanud, millised mündid ja tokenid väärivad teie krüptoraha investeeringut, on aeg luua oma portfell. Õnneks olete Kriptomatis, kus krüpto ostmine ja müümine on sama lihtne kui riiete ostmine või reisi broneerimine internetis.

Kas Bitcoini väärtus tõuseb pikemas perspektiivis?

Bitcoinil on fikseeritud pakkumise ülempiir 21 miljonit BTC-d, mida kaevuritele makstakse võrgu kindlustamise eest. Umbes iga nelja aasta tagant vähendatakse pakkumise määra poole võrra, muutes BTC-d aja jooksul üha napimaks varaks. BTC ei ole ainus krüptoraha, millel on selline perioodiline pakkumise määra vähendamine. Mitmesugused altcoinid järgivad samuti väheneva pakkumise graafikut. Kuna BTC-d on alati olemas vaid piiratud arv, aitavad isegi kadunud mündid kaasa vara nappusele. 

Krüptovaluutadel on muljetavaldav väärtuspakkumine, kuna saate investeerida väikeseid summasid ja teenida tohutut kasumit, kuid see ei tähenda, et sellega ei kaasneks mingit riski. Tegelikult enamik krüptoraha investoreid minimeerib riski, hajutades oma portfelli mitmesse varasse.

Kas ma peaksin altcoinidesse investeerima?

Grayscale Investments, üks maailma silmapaistvamaid institutsionaalseid investoreid plokiahela maailmas, omab portfelli, mis sisaldab paljusid krüptovaluutasid, sealhulgas Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar ja XRP. Tema digitaalsete varade portfelli kuulub peamiselt Bitcoin, mis moodustab 7,3 miljardi dollari suurusest koguvarade kogumahust üle 6 miljardi dollari, kuid BTC ja teiste altcoinide segu omamine on hea koht, kust alustada. Maailma esimesse krüptovaluutasse investeerib palju rohkem inimesi suuri summasid kui altcoinidesse nagu Litecoin ja XRP. Kui üks altcoin kukub, siis võib Bitcoini või teiste altcoinide kasum teie portfelli väärtust päästa. Tegelikult liigutavad paljud altcoini investorid raha Bitcoini, kui see hakkab rallima, mis tõstab Bitcoini veelgi kõrgemale, samal ajal kui altcoinide väärtus langeb.

Kui riskantne on krüptovaluutadesse investeerimine?

Krüptoturg on kurikuulsalt ettearvamatu ja loob sama sageli miljonäre kui viib inimesi pankrotti. Ei ole ühtegi objektiivselt riskivaba võimalust millessegi investeerida ning ainult intuitsioon ja kogemus aitavad teil võidukalt lahkuda. Kui palju peaksite investeerima, sõltub sellest, kui palju olete valmis kaotama, ja see peaks andma teile õiglase ettekujutuse krüptovaluutasse sisenemise riskitasemest. Erinevalt traditsioonilisest aktsiaturust ei ole siin mingeid tsentraliseeritud üksusi, kes millegi eest vastutaksid. See muudab plokiahela valdkonna ideaalseks pettuste läbiviimiseks ja on ülioluline investeerida ainult sellistesse projektidesse, mida peate tõeliselt väärtuslikuks. See, et vara väärtus tõuseb, ei tähenda tingimata, et see on midagi väärt. 

Alates petturlikest ICO-dest kuni jultunud pump-and-dump skeemideni on krüptoturgude paremaks mõistmiseks palju õppida. Te ei saa projektist kasu lõigata, kui te ei oska selle väärtust tuvastada.

Kust saab krüptoraha osta?

Digitaalseid varasid saab osta, müüa ja mõnel juhul ka hoiustada erinevatel krüptovaluutabörsidel veebis. Kaks peamist tüüpi on tsentraliseeritud (CEX) ja detsentraliseeritud börsid (DEX).

• Lihtne lähenemine: Tsentraliseeritud börsid toimivad samamoodi nagu traditsioonilised börsid. Tellimusraamatut kasutatakse pakkumise ja nõudluse andmete kogumiseks ja kauplejate reaalajas sobitamiseks. Vara hind arvutatakse orderbooki pakkumise ja nõudluse suhte põhjal.
• Alternatiivne tehniline lähenemisviis: Viimase kümne aasta jooksul on detsentraliseeritud börsid (DEX-id) läbinud mitmeid muutusi. Katsed kasutada DEXi puhul orderbook-süsteemi on andnud tulemuseks aeglased ja väga vähese likviidsusega börsid. Turutegijatel puudus stiimul. Automaatsete turutegijate (AMM) kasutuselevõtuga kujutavad kaasaegsed DEX-id ohtu mõnele väljakujunenud CEX-ile (tsentraliseeritud börs). Selle asemel, et kasutada pakkumiste teabe jälgimiseks orderbooki, lukustavad praegused DEX-id tokenite paarid likviidsusfondidesse. Fondis olevate tokenite suhe määrab nende hinna ning likviidsuse pakkujaid premeeritakse stake’mise ja fondi likviidsuse suurendamise eest.
  

Kriptomat pakub mobiilirakendust ja kontot, millel on märkimisväärselt lihtne kasutajaliides krüptoraha turvaliseks ostmiseks, müümiseks ja hoidmiseks. 

Millist vahetusplatvormi peaksin kasutama?

Mõlemat tüüpi vahetustel on plusse ja miinuseid. Erinevalt DEX-idest on tsentraliseeritud vahetused usaldusväärselt kiired, kusjuures mitmed ekspertide meeskonnad töötavad pühendunult platvormi optimeerimiseks parima võimaliku kogemuse saamiseks. Lisaks, kuigi CEX-id on häkkerite jaoks suuremad sihtmärgid, hüvitavad nad teile tõenäolisemalt ka kahjumi kui vahetused, millel puudub keskvõim. Enamikul CEX-idel on ka sisseehitatud funktsioonid fiat-valuuta vahetamiseks krüpto vastu, kuid ka mõned detsentraliseeritud vahetused pakuvad seda funktsiooni.

Kus ma peaksin oma digitaalset vara säilitama?

Teine kriitiline aspekt pikaajalise investeerimise puhul on krüptovarade hoiustamine. Ehkki vahetusplatvormide rahakotid on suhteliselt turvalised, on oma varade jätmine võrku siiski risk, mida on üsna lihtne leevendada. Olgu selleks siis varutelefon, mis teil olemas on, või spetsiaalne riistvaraline rahakott, varade hoidmine võrguühenduseta on palju turvalisem ja seda on üsna lihtne üles seada. Hoidke kindlasti alles oma rahakoti aadressi fraas, et teil oleks alati juurdepääs oma tokenitele. Selle teabe kaotamine võib viia kogu portfelli kaotamiseni, sest teie varad on kättesaamatud. Kriptomati krüptoraha rahakotid teevad selle protsessi võimalikult lihtsaks, säilitades samal ajal kaasaegseid turvastandardeid paroolikaitse ja 2-astmelise autentimise kaudu. 

Milliseid krüptorahasid on olemas?

Erinevate altcoinide seas, mida saab osta, pakuvad stablecoin’id krüptovaluuta mitmekülgsust koos fiat-valuuta stabiilsusega. Näiteks Tether (USDT) on populaarne stabiilne valuuta, mille väärtus on seotud USA dollariga. See võimaldab kauplejatel hetkega turult väljuda või siseneda, ilma et nad peaksid ootama fiat-valuutade konverteerimist krüptodeks. Andmete kohaselt on olemas üle 5000 altcoini, kuid mitte kõik neist ei ole teie raha väärt ja enamik neist ei ole tõenäoliselt ka teie aega väärt. Siiski ei ole altcoini dollariline väärtus alati proportsionaalne sellega, kui väärtuslik see tegelikult on. Paljud kasulikud tokenid on kasulikumad nende poolt võimaldatavate teenuste kui nende sisemise väärtuse poolest. Tehniliste näitajate ja trendijoontega on lihtne eksida, kuid eriti varajaste projektide puhul on oluline investeerida ainult tõelistesse projektidesse, mis suudavad turule väärtust pakkuda. Võimatuna kõlavad lubadused on sageli just seda – võimatud. 

Tee ise uurimistööd enne portfelli mis tahes osa pühendamist krüptovaluutadele ja hoiduge kõigest, mis isegi kaugelt tundub mingi turundusskeemina. Külastage krüptoraha hindade lehte, et näha kõiki praegu Kriptomati kontoga saadaolevaid münte.

Mis krüptorahadesse peaksin investeerima pikaajaliselt?

Küsimusele millised on parimad krüptorahad, millesse investeerida ei ole ühte vastust.

Pikaajaliste investeeringute puhul otsustavad paljud kliendid jääda turukapitalisatsiooni järgi parimate müntide juurde, nagu BTC, XRP ja ETH ning teised, nagu on näha krüptovaluuta hindade tabelist. See annab teile hea ülevaate sellest, mida kogukond üldiselt kõige väärtuslikumaks peab, ja on suurepärane viis sukelduda plokiahela tehnoloogia maailma. Mõned uued projektid jõuavad tippude hulka sama kiiresti, kui nad sealt ka lahkuvad ja turu testimine võib olla kasulik, et teha kindlaks, mis on prügi ja mis on väärtuslik. Võib olla ahvatlev investeerida suuri summasid kõrge riskiga varadesse, kuid see võib lõppeda halvasti – eriti pikaajaliste investorite jaoks. Järjepidev kasv aja jooksul näitab, kui palju vara turu jaoks tähendab. See on kiire tempoga tegevusharu, kuid sellega tasub sammu pidada.

Kuidas ma tean, kas krüptoraha on investeerimist väärt?

Millessegi investeerimine nõuab analüüsi. Pikaajaliste ettevõtmiste puhul kasutavad investorid konkreetse vara tõusu ja riski hindamiseks kolme peamist meetodit. Fundamentaalanalüüsis hinnatakse tokeni või projekti sisemist väärtust praeguse turu ja selle väljavaadete kontekstis. Enamik projekte avaldab enne tokeni müüki oma whitepaper’i ja selle dokumendi uurimine võib anda põhjalikuma ülevaate sellest, milliseid väärtusi vara pakub. Vaadake kindlasti üle majanduslikud tegurid ja muud valdkonnale spetsiifilised sündmused, nagu Bitcoini pakkumise poole võrra vähenemine iga nelja aasta tagant.

Milliseid muid analüüsivorme saan kasutada?

Teine populaarne hindamismeetod on tehniline analüüs. See hõlmab ajalooliste hinnaandmete analüüsimist, et avastada turu käitumismustreid. See võib aidata mõista kauplejate käitumist ning sellised mõõdikud nagu igapäevane kauplemismaht, silmapaistvad tugi- ja vastupanutasandid ning teatavad tehnilised näitajad võivad maalida laiema pildi selle tulevikupotentsiaalist.

Kuigi tehniline analüüs on enamasti lühiajaliste prognooside jaoks, on võimalik palju teada saada selle kohta, kuidas see reageerib välistele sündmustele, visandades mustreid vara hinnagraafikus. See võib olla eriti kasulik pikas perspektiivis ja koos fundamentaalanalüüsiga võib see anda tervikliku ettekujutuse projekti väärtusest. Kvantitatiivse analüüsi abil saavad investorid hinnata, kui hästi vara tõenäoliselt areneb, tuginedes ajaloolistele andmetele. Kuigi varasemad tulemused ei näita kunagi tulevast väärtuse tõusu, on väga oluline õppida rohkem mitte ainult väärtpaberi kohta, vaid ka selle turu kohta, mis investeerib sellesse.

Kuidas saan krüptovaluutadest kasu saada?

Iga investeeringu eesmärk on teenida raha ja krüptorahainvesteeringud võivad teie raha mitmel viisil tööle panna. Bitcoini Proof-of-Work algoritmi skaleeritavuse ja energiatarbimise probleemide lahendamiseks loodud Proof-of-Stake on viimase paari aasta jooksul hiilinud paljudesse plokiahelapõhistesse projektidesse. Selle asemel, et premeerida kaevandajaid tehingute valideerimiseks tehtavate arvutuste tegemise eest, premeerib Proof-of-Stake panustajaid likviidsuse tagamise eest, lukustades tokenid arukasse lepingusse. Sõltuvalt tokenist võivad preemiad sõltuda muutuvast APRist stake’tud tokenile kuni täiesti uute tokeniteni, mida saab edasi stake’da. Detsentraliseeritud rahandus (DeFi) on stakingu kuumkoht ja viimase aasta häkkimised on viinud miljonite väljavoolamiseni erinevatelt DeFi platvormidelt – mitte just kuhu, kuhu te tahaksite oma elusäästusid panna. Mõned staking-rakendused võimaldavad võrguosalistel delegeerida oma panuse valideerivatele sõlmedele, saavutades tasakaalu turvalisuse ja riski vahel. Teised pakuvad preemiaid pelgalt varade hoidmise eest oma rahakotis kindla aja jooksul. See võimalus stake’da offline riistvara rahakotist muudab asjad pikaajaliste investorite jaoks palju ahvatlevamaks, pakkudes turvalisust pahatahtlike osalejate eest võrgus. Kõige mõistlikum lähenemine pikaajalise kasumi teenimiseks võib enamiku inimeste jaoks olla krüptovaluutade mitmekesise portfelli kogumine ja portfelli perioodiline tasakaalustamine. Seda teemat uurime tulevastes juhistes.

Kas staking on kasumlikum kui kaevandamine?

Staking ei ole kasulik ainult üksikinvestoritele ja see on toonud kaasa inimeste lainelise sisenemise krüptomaailma, vähendades sisenemisbarjääri kõrgekvaliteedilistelt kaevandamismasinatelt tavalise riistvara rahakotini. Kuigi suur osa krüptoraha kaevandamistööstusest on üle läinud jätkusuutlikele energiaallikatele, on Proof-of-Stake palju energiatõhusam ja keskkonnasõbralikum. Samuti muudab see 51% rünnakute teostamise palju raskemaks, kuna nii suure autoriteedi saavutamine on väga kulukas. Kaevandajad peavad samuti tegelema oma masinate väärtuse vähenemisega aja jooksul, perioodiliste riistvarauuendustega ja muude võrgu kaevandamise tegevuskuludega. Kõigil krüptoraha algajail on turvaline lähenemine “stakingu ja preemiate” keerulise teemaga tegelemiseks Kriptomati uus Säästude funktsioon. 

 Nüüd teate kuidas investeerida krüptovaluutadesse

Krüptoraha investeeringud võivad lühikese aja jooksul muljetavaldavalt kasvada, kuid enne kapitaliga riskimist on oluline, et teaksite põhjalikult, kuidas projekt töötab. Lühiajalised investeeringud võivad tunduda lihtsa viisina kiire raha teenimiseks, kuid kauplemine lühematel ajaperioodidel nõuab kogemust, intuitsiooni ja nüansside tundmist. Volatiilsed turud võivad kogemusteta kauplejatel tekitada igasuguseid emotsioone ja see, mis võib hetkel tunduda õige otsusena, võib tihtipeale osutuda kahjulikuks suuremas plaanis. Plokiahel võtab tsentraliseeritud institutsioonidelt kontrolli ära ja annab selle üksikinvestoritele.

Bitcoin andis meile detsentraliseeritud raha ja altcoinid andsid meile detsentraliseeritud majanduse. See tööstusharu võib olla küll noor, kuid see on juba teel peavoolu poolt kasutusele võtmise poole. Kuna üha rohkem inimesi hüppab pardale, võivad krüptovaluutad varsti muutuda vähem investeeringuks plokiahelasse ja rohkem investeeringuks tulevikumajandusse.