Portfelli analüütika täiustamine: õiglasem viis jõudluse jälgimiseks

Kriptomatis oleme pühendunud pakkuma teile professionaalse taseme tööriistu lihtsustatud ja hõlpsasti mõistetaval kujul, et jälgida oma krüptovarade portfelli. Oleme hiljuti täiustanud arvutusmehhanismi, mis on teie portfelli jõudluse graafikute aluseks.

See uuendus muudab meie kasutatava meetodi „Modified Money-Weighted Return” meetodist Time-Weighted Return (TWR) meetodiks.

⚠️ Oluline: teie saldo ei ole muutunud

Enne kui selgitame üksikasju, tahame olla täiesti selged: teie tegelik kontosaldo ja varade omandus jäävad täpselt samaks.

• Teie omanduses olev krüpto ja euro kogus ei ole muutunud.
• Teie raha ei ole liikunud.
• Ainult protsentuaalne (%) joon teie jõudluse graafikus on uuendatud, et olla täpsem.

Miks muudatus?

Varem mõjutas meie arvutusmeetodit tugevalt teie sissemaksete ajaline paigutus. Kui tegite suure sissemakse vahetult enne turu langust, moonutas vana arvutus kogu teie jõudluse ajaloo allapoole, varjates tegelikult teie valitud varade jõudlust.

Oleme üle läinud Time-Weighted Return (TWR) meetodile, kuna see eraldab teie „panganduse tegevuse” (sissemaksed/väljamaksed) teie „investeeringu jõudlusest” (kuidas varad tegelikult kasvasid või vähenesid).

Visuaalne selgitus: kahe graafiku lugu

Et mõista, miks see oluline on, vaadake allolevaid kahte graafikut. See kujutab äärmuslikku stsenaariumi, kus kasutaja alustab väikeselt, teenib kasumit, teeb suure sissemakse ja seejärel turg kukub kokku.

Graafik A: „pangakonto” vaade (reaalsus)

Graafik A näitab teie tegelikku raha.

• Näete rohelist joont (portfelli väärtus) ja punktiirjoonega halli joont (investeeritud raha).
• Selles näites tegi kasutaja 10 000 € sissemakse (hall punktiirjoon) vahetult enne turu kokkukukkumist.
• Selle ajalise paigutuse tõttu langeb portfelli väärtus (roheline joon) alla investeeritud kapitali.
• Tulemus: kasutajal on vähem raha kui ta sisse pani. See on konto saldo reaalsus eurodes.

Graafik B: „jõudluse” vaade (arvutus)

Graafik B näitab, kuidas me arvutame protsendiskoorid sama stsenaariumi puhul. Siin toimub täiustus.

• Oranž joon (vana meetod): see joon kukub −34,7% peale. Kuna kasutaja kaotas graafikul A absoluutseid eurosid, tõmbab vana meetod jõudluse protsendi samuti alla. See keskendub tugevalt rahavoo ajastusele.
• Sinine joon (uus TWR meetod): see joon jääb positiivseks +19,5% juures.

Miks on sinine joon (TWR) õige?
Kuigi kasutaja kaotas teise sissemakse pealt raha, toimivad varad ise tegelikult hästi.

1. Vara hind algas madalalt (päev 0).
2. See tõusis märkimisväärselt (päev 40).
3. See langes, kuid on endiselt kõrgem kui päeval 0.

TWR (sinine joon) tuvastab õigesti, et portfelli varad on aja jooksul kasvanud, olenemata suure sissemakse ebaõnnestunud ajastusest. See mõõdab teie portfelli strateegia jõudlust, mitte teie pangaülekannete ajastust.

Veel üks parandus: „tolmu” puhastamine

Koos TWR-iga oleme lahendanud „tolmu” probleemi.
Krüptos jääb pärast tehingut sageli üle pisikesi sendi murdosasid. Varem, kui 0,008 € kasvas 0,016 €-ni, võis süsteem näidata teie graafikus tohutut +100% hüpet.
Uus süsteem filtreerib need pisikesed saldod välja, tagades, et teie graafik jääb sujuvaks ja tähendusrikkaks.

Kokkuvõte

• Vana meetod: mõõtis, kuidas teie sularaha saldo muutus (mõjutatud sellest, millal te sissemakse tegite).
• Uus meetod (TWR): mõõdab, kuidas teie valitud varad toimisid (mõjutatud turu hinnast).

See täiustus viib Kriptomati vastavusse professionaalsete investeerimisstandarditega, andes teile tõelise pildi teie investeeringu edust.

Head kauplemist!
Kriptomati meeskond