Si vous observez le monde des crypto-monnaies depuis l’extérieur, alors vous avez probablement remarqué que beaucoup de projets ont reçu à leur lancement un financement par un procédé appelé ICO, qui signifie en anglais “Offre initiale de pièces”. Alors qu’est-ce qu’une ICO ? De cette manière, le financement du projet n’a pas été réalisé de manière standard avec l’investissement de business ou de fonds, mais via la vente de pièces cryptographiques numériques.
Ces derniers temps, les ICO ont étées un moyen extrêmement populaire de recueillir les ressources nécessaires au démarrage des entreprises technologiques. Ceci est principalement dû à l’engouement débridé – et souvent irrationnel – de la cryptosphère. Examinons ce sujet plus en détail..
Comprendre les ICO
L’une des choses les plus importantes à comprendre est que l’investissement dans une ICO ne vous donnera pas de participation dans l’entreprise que vous financée. Vous pariez essentiellement sur la promesse que la devise va augmenter en valeur lorsque l’entreprise lancera son produit.
Dans la plupart des situations, un groupe de personnes ou une entreprise créera un certain nombre de pièces (comme lesDans la plupart des situations, un groupe de personnes ou une entreprise créera un certain nombre de pièces (comme les tokens ERC-20 sur la plate-forme Ethereum) à partir de rien. Ils promettent généralement de contribuer à la croissance de sa valeur en créant un service qui utilisera le token d’une manière ou d’une autre.
Qu’est-ce qu’une ICO – Exemple avec des étapes
Nous allons expliquer ce processus en imaginant un scénario simplifié dans lequel nous mettrons notre propre token crypto imaginaire sur la plateforme Ethereum. Appelons-le Exemple Coin, il aura EXM comme abréviation.
Étapes de base :
- Commencez avec une idée sur la façon de résoudre un problème du monde réel en utilisant la technologie blockchain.
- Rédigez un livre blanc qui décrit le projet et ses objectifs.
- Démarrer le crowdsale d’ICO. Le public vous enverra des ETH en échange de pièces EXM.
- Attribuer une partie des fonds recueillis au développement et à la réalisation du projet.
La quatrième partie est généralement l’étape où les escrocs s’enfuient avec l’argent en abandonnant le projet, il est donc important pour un investisseur de faire un contrôle approfondi sur la société et ses fondateurs.
Vous pouvez en apprendre plus sur la manière d’éviter les arnaques dans ce blog.
Mais disons que notre token EXM est légitime et servira à résoudre un vrai problème. Nous devons commencer avec une idée puis nous l’écrivons dans un document appelé livre blanc. Le but de ce livre blanc est de décrire le projet de la manière la plus détaillée possible afin d’attirer les investisseurs potentiels. Leurs investissements serviront essentiellement à financer le projet.
Nous créerons ensuite 10 000 000 de pièces EXM sur la plateforme Ethereum. Disons que nous voulons au moins un million d’euros pour réaliser le projet. Si le prix du marché d’Ether est d’environ 500 EUR, alors il nous faut au moins 2000 ETH de nos supporters. C’est ce qu’on appelle le soft cap. Si il n’est pas atteint, le projet ne pourra pas se concrétiser.
Le hard cap sera de 5000 ETH soit environ 2,5 millions EUR. Le plafond est calculé en fonction de nos propres besoins et des projections sur la somme nécessaire pour couvrir confortablement tous les coûts. Une fois le plafond atteint, tout ETH supplémentaire reçu sera renvoyé. Toutes ces règles sont écrites dans le smart-contract et ne peuvent pas être modifiées.
Nous devons également déterminer la distribution de nos tokens EXM. Nous décidons que 75% d’entre eux iront aux supporters et le reste sera distribué à l’entreprise pour optimiser le produit et couvrir les coûts de développement.
Nous allons décider de fixer manuellement le prix d’un token EXM à 0.1 EUR (ou 10 centimes) car 10 millions d’ EXM multiplié par 0.1 est égal à 1 million EUR.
Cela signifie qu’une contribution de 1 ETH (à un prix de marché de 500 EUR) vous donnera 5 000 EXM. Plus vous contribuez, plus vous recevrez de tokens lorsque le crowdsale sera terminé. Lorsque le token est coté sur un marché tel que Kriptomat, le marché détermine organiquement son prix en fonction de l’offre et de la demande.
La demande et le prix du token seront généralement plus élevés si l’entreprise fonctionne bien et donne suffisamment de cas d’utilisation à celui ci.
Le bon, la Brute et le Truand
Nous avons brièvement abordé le sujet ci-dessus, mais il faut rappeler que l’engouement des ICO est essentiellement irrationnel et alimenté par une violente spéculation. Tout le monde peut créer son propre jeton, ce qui amène malheureusement beaucoup d’acteurs malveillants. Ils créeront un beau site Web avec un livre blanc bien écrit, et feront tout pour paraître légitimes.
Il y a certainement de bons tokens avec des cas d’utilisation dans le monde réel, et certains d’entre eux survivront sans aucun doute, mais la plupart d’entre eux ne perdureront peut-être pas.
Distinguer le bien du mal peut être très difficile, surtout pour les débutants. La diligence raisonnable est essentielle pour investir dans une ICO.
Une simple vérification des antécédents (cf google) des fondateurs peut parfois être suffisant pour déterminer leurs intentions. C’est souvent un signe positif si dans leur passé figurent d’autres projets réussis.
Une autre notions importante est l’irréversibilité de la blockchain. Vous n’avez pas nécessairement besoin de vous faire escroquer ou pirater pour perdre de l’argent. Vous pouvez également acheter par erreur ou envoyer vos fonds à une mauvaise adresse, et il n’y a aucun moyen d’obtenir remboursement. Méfiez-vous des escrocs qui se font passer pour les membres d’une équipe qui lance son ICO. Il vous promettront certainement des bonus pour votre contribution. Ils essayeront de vous pousser à leur envoyer vos fonds directement à leur adresse personnelle (Au lieu d’une adresse officiel d’ICO).
Qu’est-ce qu’une ICO – Le Futur
Regardez la courte vidéo ci-dessous, elle est très intéressante, montrant une animation sur la portée croissante des financements d’ICO au cours des deux dernières années.
Le marché de la crypto-monnaie – et les ICO en particulier – sont encore relativement jeune. La plupart des projets sont encore en phase de développement et celui ci durera encore longtemps.
Devriez-vous investir dans une ICO ? Je dirais seulement si vous pouvez gérer le risque sans crainte de perdre votre investissement. Mais tout financement participatif comporte des risques similaires. Il est bon de toujours appliquer la règle d’or, qui consiste à ne pas investir plus que ce que vous êtes prêt à perdre.
REMARQUE
Le texte est informatif et ne compte pas comme une recommandation d’investissement. Il n’exprime pas l’opinion personnelle de l’auteur ou du service. Tout investissement ou négociation est risqué, les rendements passés garantissent pas les rendements futurs – prenez le risque uniquement sur les actifs que vous êtes prêt à perdre.
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