Nadogradnja analitike vašeg portfelja: Pravedniji način praćenja učinka

U Kriptomatu smo predani pružanju profesionalnih alata na pojednostavljen i lako razumljiv način kako biste mogli pratiti svoj kripto portfelj. Nedavno smo nadogradili računski mehanizam koji stoji iza grafikona učinka vašeg portfelja.

Ova nadogradnja mijenja metodu koju koristimo s “Modified Money-Weighted Return” na Time-Weighted Return (TWR).

⚠️ Važno: Vaše stanje se nije promijenilo

Prije nego što objasnimo detalje, želimo biti potpuno jasni: Vaše stvarno stanje na računu i imovina ostaju potpuno isti.

• Iznos kriptovaluta i eura koje posjedujete nije se promijenio.
• Vaš novac se nije pomaknuo.
• Samo je linija postotka (%) na vašem grafikonu učinka ažurirana kako bi bila točnija.

Zašto promjena?

Prethodno je naša metoda izračuna bila snažno pod utjecajem vremena vaših uplata. Ako ste uplatili velik iznos novca neposredno prije pada tržišta, stari izračun bi iskrivio cijelu vašu povijest učinka prema dolje, učinkovito maskirajući učinak imovine koju ste odabrali.

Prešli smo na Time-Weighted Return (TWR) jer odvaja vašu “bankovnu aktivnost” (uplate/isplate) od vašeg “investicijskog učinka” (kako je imovina zapravo rasla ili se smanjivala).

Vizualno objašnjenje: Priča o dva grafikona

Kako biste razumjeli zašto je ovo važno, pogledajte dva grafikona u nastavku. Ovo predstavlja ekstreman scenarij u kojem korisnik počinje s malo, ostvaruje profit, uplaćuje velik iznos, a zatim tržište pada.

Grafikon A: Prikaz “bankovnog računa” (stvarnost)

Grafikon A prikazuje vaš stvarni novac.

• Vidite zelenu liniju (vrijednost portfelja) i isprekidanu sivu liniju (uloženi novac).
• U ovom primjeru, korisnik je uplatio 10.000 € (siva isprekidana linija) neposredno prije pada tržišta.
• Zbog ovog vremena, vrijednost portfelja (zelena linija) pada ispod uloženog kapitala.
• Rezultat: Korisnik ima manje novca nego što je uložio. Ovo je stvarnost stanja računa u eurima.

Grafikon B: Prikaz “učinka” (izračun)

Grafikon B prikazuje kako izračunavamo postotnu ocjenu za ovaj isti scenarij. Ovdje se događa nadogradnja.

• Narančasta linija (stara metoda): Ova linija pada na -34,7%. Budući da je korisnik izgubio apsolutne eure u grafikonu A, stara metoda povlači postotak učinka prema dolje s njim. Fokusira se snažno na vrijeme novčanog toka.
• Plava linija (nova TWR metoda): Ova linija ostaje pozitivna na +19,5%.

Zašto je plava linija (TWR) točna? Iako je korisnik izgubio novac na drugoj uplati, sama imovina zapravo dobro posluje.

1. Cijena imovine je počela nisko (dan 0).
2. Značajno je porasla (dan 40).
3. Pala je, ali je još uvijek viša nego što je bila na dan 0.

TWR (plava linija) ispravno prepoznaje da je imovina u portfelju rasla tijekom vremena, bez obzira na nesretno vrijeme velike uplate. Mjeri učinak vaše strategije portfelja, a ne vrijeme vaših bankovnih transakcija.

Još jedno poboljšanje: Čišćenje “prašine”

Uz TWR, riješili smo problem “prašine”. U kriptovalutama često ostaju sićušni djelići centa nakon trgovine. Prethodno, ako je 0,008 € naraslo na 0,016 €, sustav bi mogao prikazati masivan skok od +100% na vašem grafikonu. Novi sustav filtrira ova sićušna stanja, osiguravajući da vaš grafikon ostane gladak i smislen.

Sažetak

• Stara metoda: Mjerila je kako se vaše novčano stanje promijenilo (pod utjecajem kada ste uplatili).
• Nova metoda (TWR): Mjeri kako je vaša odabrana imovina poslovala (pod utjecajem tržišne cijene).

Ova nadogradnja dovodi Kriptomat u usklađenost s profesionalnim investicijskim standardima, pružajući vam istinsku sliku vašeg investicijskog uspjeha.

Sretno trgovanje! Tim Kriptomata