Come costruire un portafoglio di criptovalute bilanciato: strategie per la diversificazione del rischio

L’inizio del viaggio negli investimenti in criptovalute richiede una strategia accuratamente pianificata per l’allocazione dei fondi. Questo articolo approfondisce l’importanza di riconoscere i vari rischi e il loro impatto sul vostro portafoglio di criptovalute. Esploreremo inoltre le strategie chiave per la diversificazione del rischio e l’importanza di una regolare revisione e ribilanciamento del portafoglio.

Imparerete le strategie essenziali di trading sulle criptovalute e le possibili allocazioni di portafoglio. Infine, parliamo di come i portafogli intelligenti di Kriptomat possano semplificare il vostro percorso di investimento, offrendo una miscela di strategie di esperti e una gestione del portafoglio guidata da algoritmi per ottimizzare i vostri asset in cripto.

Comprendere il rischio negli investimenti in criptovalute

Nel dinamico mondo degli investimenti in criptovalute, comprendere e gestire i vari rischi è fondamentale per salvaguardare il proprio portafoglio. Ecco alcuni rischi chiave da considerare:

• Volatilità del mercato: Le criptovalute sono note per le loro rapide fluttuazioni di prezzo, che possono portare a guadagni elevati o a perdite significative, incidendo sulla stabilità del portafoglio di un investitore.
• Cambiamenti normativi: Il mercato delle criptovalute è soggetto a normative in continua evoluzione. Nuove leggi o politiche possono influenzare notevolmente il comportamento del mercato e la legalità di alcune criptovalute.
• Rischi tecnologici: Essendo un mercato digital-first, le criptovalute sono esposte a rischi quali violazioni della sicurezza, errori di codifica degli smart contract o malfunzionamenti della piattaforma, che possono portare a perdite finanziarie dirette.

Ognuno di questi fattori di rischio svolge un ruolo significativo nel delineare il panorama degli investimenti in criptovalute. La gestione efficace di questi rischi è una parte fondamentale della costruzione e del mantenimento di un portafoglio di criptovalute resiliente e di successo.

Strategie fondamentali per la diversificazione del rischio

La diversificazione del rischio è una strategia cruciale per mitigare le incertezze insite negli investimenti in criptovalute. Essa comporta diverse pratiche fondamentali:

• Determinazione degli obiettivi di investimento: Iniziate definendo obiettivi d’investimento chiari. Che si tratti di crescita a lungo termine, reddito o speculazione, i vostri obiettivi guideranno la vostra tolleranza al rischio e la vostra strategia.
• Condurre ricerche di mercato approfondite: Rimanere informati sulle tendenze del mercato, sui progressi tecnologici e sui cambiamenti normativi. Questa ricerca aiuta a prendere decisioni ponderate su quali asset includere nel proprio portafoglio. Portate la vostra conoscenza del mercato delle criptovalute a un livello superiore leggendo la nostra guida completa “Da principiante a esperto: imparare a ricercare le criptovalute“.
• Asset allocation: Diversificare gli investimenti in una serie di attività. Questo potrebbe includere un mix di criptovalute consolidate come Bitcoin ed Ethereum, nonché monete e token emergenti in vari settori.
• Distribuire gli investimenti in diversi settori: Investire in più settori di criptovalute come DeFi, NFT, smart contract e altri. In questo modo si riduce il rischio derivante da una sovraesposizione a un singolo settore, che può essere soggetto a rischi specifici del settore. Con le rivoluzionarie strategie Intelligent Portfolios di Kriptomat, potete investire in specifici settori cripto senza problemi. Per saperne di più, leggete le nostre guide dettagliate “Sbloccare il potenziale della DeFi attraverso i portafogli intelligenti di Kriptomat” e “Sfruttare la potenza degli Smart Contracts con i portafogli intelligenti di Kriptomat“.
• Evitare l’eccessiva concentrazione: Limitare la percentuale del portafoglio dedicata a un singolo asset o settore. Ciò contribuisce a bilanciare il portafoglio, riducendo l’impatto in caso di sottoperformance di un investimento.

Queste strategie sono essenziali per creare un portafoglio di criptovalute equilibrato e diversificato in grado di resistere alle fluttuazioni del mercato, riducendo il rischio complessivo dell’investimento e aumentando il potenziale di rendimento stabile.

Valutare la propria tolleranza al rischio

Navigare nelle acque volatili degli investimenti in criptovalute richiede una solida comprensione della propria tolleranza al rischio. È l’equivalente finanziario di sapere quanto si può resistere a una tempesta senza perdere il coraggio. Determinare la propria soglia di rischio è fondamentale per fare scelte di investimento con cui non solo si può convivere, ma anche prosperare.

La tolleranza al rischio negli investimenti può variare notevolmente, da individui molto cauti che preferiscono progetti consolidati con minore volatilità, a quelli più aggressivi e disposti a rischiare con nuove monete o a impegnarsi in un trading ad alto rischio. Essa dipende da fattori quali la situazione finanziaria, l’esperienza di investimento, la tempistica e, soprattutto, la resistenza emotiva a potenziali perdite.

Sapere dove ci si colloca in questo spettro informa ogni decisione di investimento, dall’entità delle posizioni ai tipi di criptovalute che si sceglie di detenere.

Per approfondire il significato di rischio nel contesto delle criptovalute e per valutare la vostra propensione al rischio, consultate la nostra guida “Che tipo di investitore sei: come adattare gli investimenti al proprio carattere“. Questa guida offre ulteriori spunti per calibrare il rischio e sfruttarlo per le vostre ambizioni di investimento.

Le 4 principali strategie di investimento in criptovalute e l’allocazione strategica

Nel mondo degli investimenti in criptovalute ci sono molti modi per far crescere il proprio denaro. Vediamo le strategie più comuni e le possibili allocazioni di portafoglio:

• HODLing è la fortezza del regno delle criptovalute, un termine coniato da una storpiatura di “hold”, che simboleggia un approccio di investimento a lungo termine. Gli HODLers sono le sentinelle che affrontano la volatilità del mercato con lo sguardo rivolto all’orizzonte, confidando nella forza fondamentale e nel futuro apprezzamento delle loro attività. Questa è la vostra strategia di investimento a lungo termine. Potreste allocare qui circa il 40% del vostro portafoglio, concentrandovi su asset comprovati come Bitcoin ed Ethereum. Questi sono l’oro e l’argento digitali del mondo delle criptovalute.
• Il Dollar-Cost Averaging è una strategia per chi cerca di mitigare il rischio di volatilità del mercato. Invece di investire una somma forfettaria in una sola volta, il DCA prevede l’acquisto regolare di un importo fisso in dollari di una particolare criptovaluta, indipendentemente dal suo prezzo. Nel tempo, questo metodo può ridurre il costo medio per moneta, trasformando gli alti e bassi del mercato in opportunità piuttosto che in minacce. Per un approccio più prudente, si può assegnare il 20% del portafoglio alla DCA. Esplorate la facilità del DCA con la funzione Recurring Buy di Kriptomat. Scoprite di più nel nostro tutorial Cos’è e come funziona l’acquisto ricorrente e impostate oggi stesso il vostro piano di investimento regolare.
• Lo Swing Trading è un equilibrio, una danza tra la pazienza dell’HODLing e l’agilità del Day Trading. Gli swing trader mantengono le loro attività per diversi giorni o settimane, con l’obiettivo di trarre profitto dalle “oscillazioni” del momentum del mercato.  Questa strategia a medio termine potrebbe comprendere il 30% dei vostri fondi di investimento. Massimizzate il vostro swing trading con la funzione di acquisto e vendita automatica di Kriptomat. Scoprite come con il nostro tutorial facile da seguire Cos’è l’acquisto e la vendita automatici? Come si usa? e iniziate oggi stesso a fare trading in modo più intelligente.
• Il day trading è il velocista del circuito delle criptovalute, in cui gli investitori comprano e vendono nell’arco della stessa giornata di trading. Si tratta di un gioco ad alta posta in gioco giocato a rotta di collo, in cui il tempismo è tutto e i profitti sono ricercati nei piccoli e rapidi spostamenti del mercato. Se siete esperti e riuscite a gestire lo stress, il day trading potrebbe occupare circa il 10% del vostro portafoglio.

Nell’ambito di queste strategie, si consideri un’ulteriore ripartizione per l’asset allocation:

• Bitcoin: in quanto leader di mercato, il Bitcoin potrebbe rappresentare circa il 50% della vostra strategia di HODLing grazie al suo track record consolidato e alla minore volatilità relativa.
• Ethereum: Assegnate circa il 30% a Ethereum perché è la spina dorsale di molti sviluppi nello spazio delle criptovalute, come DeFi e NFT, e indica un forte potenziale di crescita.
• Altre altcoin: Il restante 20% potrebbe essere distribuito tra varie altcoin. Questi investimenti più piccoli e speculativi presentano un rischio maggiore, ma anche un potenziale di rendimento più elevato.

Ricordate che queste percentuali sono solo un punto di partenza. Adattatele in base alla vostra tolleranza al rischio, al vostro orizzonte d’investimento e alle vostre ricerche di mercato.

Rivedere e riequilibrare regolarmente il portafoglio

La revisione e il ribilanciamento regolari sono pratiche fondamentali per mantenere un portafoglio di criptovalute sano. Questo processo prevede una valutazione periodica del portafoglio per assicurarsi che sia in linea con i propri obiettivi di investimento e la propria tolleranza al rischio. Le fluttuazioni del mercato possono far sì che alcuni asset sovraperformino o sottoperformino, portando a uno squilibrio. Ad esempio, un’impennata del valore di un particolare asset potrebbe sovraccaricarlo nel vostro portafoglio, aumentando l’esposizione al rischio.

Il ribilanciamento consiste nel riportare il portafoglio alla sua allocazione target. Ciò potrebbe significare prendere i profitti dagli asset che hanno sovraperformato e riallocarli in quelli che hanno sottoperformato o sono poco rappresentati. In questo modo si contribuisce a bloccare i guadagni e si evita la sovraesposizione a un singolo asset o settore.

Le strategie di ribilanciamento efficaci comprendono la definizione di intervalli specifici (mensili, trimestrali o annuali) per la revisione del portafoglio e la definizione di soglie chiare per il ribilanciamento, in base alle deviazioni percentuali dall’allocazione target. Questo approccio disciplinato aiuta a gestire i rischi e a capitalizzare le opportunità di mercato.

Tenete sotto controllo e ottimizzate i vostri investimenti senza fatica con il Portfolio Analytics di Kriptomat. Scoprite come nei nostri tutorial Cos’è l’analisi di portafoglio e come si usa? e Cos’è l’analisi di portafoglio e come si usa nell’app mobile? e prendete il controllo del vostro portafoglio oggi stesso.

Semplificare gli investimenti con i portafogli intelligenti di Kriptomat

Nel tentativo di padroneggiare l’arte dell’allocazione del portafoglio e della gestione del rischio nel settore delle criptovalute, i portafogli intelligenti sono un alleato all’avanguardia. I portafogli intelligenti sfruttano la potenza degli algoritmi per navigare nelle acque complesse dei mercati delle criptovalute. Analizzano vaste quantità di dati per identificare le tendenze, prevedere i movimenti del mercato e regolare le partecipazioni di conseguenza. Questo approccio automatizzato consente un livello di diversificazione strategico e reattivo, adattato al profilo di rischio e agli obiettivi di investimento individuali.

Kriptomat offre 6 strategie di Portafoglio Intelligente, realizzate da esperti e adatte sia ai principianti che ai trader più esperti. Gli algoritmi alla base di questi portafogli selezionano automaticamente i token inclusi nell’indice ed effettuano un ribilanciamento mensile del portafoglio, assicurando che la vostra strategia di investimento rimanga solida in varie condizioni di mercato. 

Vi invitiamo a leggere la nostra guida “Investire in modo più intelligente: come ottimizzare i vostri asset in criptovalute con i portafogli intelligenti di Kriptomat“. Questa guida vi fornirà informazioni approfondite su come le nostre strategie di Portafoglio Intelligente possono semplificare il vostro processo di investimento, assicurandovi di sfruttare al meglio i vostri asset in cripto.

Riduzione dello zoom

L’allocazione strategica svolge un ruolo fondamentale sia nel trading che negli investimenti in criptovalute, consentendovi di navigare nel complesso mercato delle criptovalute con maggiore sicurezza ed efficacia. Comprendendo e applicando diverse strategie di investimento, è possibile costruire un portafoglio resistente che si allinei ai propri obiettivi finanziari e alla propria tolleranza al rischio. Poiché il panorama delle criptovalute continua a evolversi, l’apprendimento e l’esplorazione continui sono fondamentali per essere all’avanguardia.

Approfondite il mondo delle criptovalute con la nostra vasta gamma di contenuti educativi. Continuate il vostro viaggio di apprendimento sul nostro sito, dove vi attende una grande quantità di conoscenze per migliorare la vostra comprensione e le vostre competenze nel settore delle criptovalute. Esplorate, imparate e crescete con noi oggi stesso.