Kaip investuoti į kriptovaliutas ilgalaikiam pelnui gauti

Investavimas yra rizikingas verslas, tačiau pinigus priversti dirbti jūsų naudai yra labai naudinga ilgalaikėje perspektyvoje. Kriptovaliutų erdvė leidžia sau didelius svyravimus abiem kryptimis, todėl yra tikėtini didžiuliai pelnai ir triuškinantys nuostoliai. Palyginti su tradicinėmis akcijomis, kriptovaliutos yra itin nepastovios ir reikalauja, kad investuotojai pasiruoštų įvairiems scenarijams. Paniškas pardavimas ir FOMO (ang. fear of missing out) pirkimas ne visada padeda ilguoju laikotarpiu, o atsižvelgiant į tai, kokie nelygiaverčiai yra rinkos pokyčiai, viską išlyginti gali padėti žvilgsnis į didesnį paveikslą.

Jei ieškote patarimo, kaip investuoti į kriptovaliutas ilguoju laikotarpiu, jūs esate tinkamoje vietoje. Nerekomenduosime jokios konkrečios monetos ar žetono kaip geriausios kriptovaliutos, į kurią vertėtų investuoti, tačiau galime pasidalyti keliais bendrais principais, kaip sudaryti ilgalaikiam pelnui skirtą portfelį.

Kaip investuoti į kriptovaliutas: Trumpas vadovas

Investavimas į kriptovaliutą iš pirmo žvilgsnio atrodo sudėtingas, tačiau tai ganėtinai paprastas procesas yra tik du pagrindiniai principai.

Pirmiausia skirkite laiko informacijos paieškai ir nustatykite į kokią kriptovaliutą geriausia investuoti. Tai yra sunkiausia dalis. Analizuosite kainų istoriją, studijuokite valiutos baltąją knygą (ang. white paper), kad galėtumėte įvertinti jos nišą rinkoje ir atsižvelkite į tokius įvykius kaip vyriausybės reguliavimas ir įžymybių patvirtinimas. Kai kurie investuotojai ieško kriptovaliutų su ilgamete grąžinamos vertės istorija, o kiti pirmenybę teikia rinkos naujokams, nes jų vertė gali labai greitai kilti. Apsisprendimas į kurią kriptovaliutą investuoti yra ir menas, ir mokslas. Ne veltui net labiausiai patyrę profesionalai dėl kai kurių investicinių sprendimų praranda pinigus.

Nusprendę investuoti į kriptovaliutą ir nustatėte, kurios monetos ir žetonai nusipelno jūsų investicijos į kriptovaliutą, atėjo laikas sudaryti savo portfelį. Laimei, esate Kriptomat platformoje, kur pirkti ir parduoti kriptovaliutas taip pat paprasta, kaip pirkti drabužius ar užsisakyti kelionę internetu.

Ar bitkoinas brangs ilguoju laikotarpiu?

Bitcoin turi fiksuotą 21 milijono BTC pasiūlos ribą, už kurią kasėjai gauna atlygį už tinklo saugumo užtikrinimą. Maždaug kas ketverius metus pasiūlos norma sumažinama perpus, todėl laikui bėgant BTC tampa vis retesni. BTC nėra vienintelė kriptovaliuta, kuriai taikomas toks periodinis pasiūlos normos mažinimas. Įvairūs Altkoinai taip pat laikosi mažėjančios pasiūlos grafiko. Kadangi kada nors egzistuos tik ribotas BTC skaičius, net ir kelios prarastos monetos prisideda prie turto retumo.

Kriptovaliutos siūlo įspūdingą vertę, jūs galite investuoti nedideles sumas ir gauti didžiulį pelną, tačiau tai nereiškia, kad nėra jokios rizikos. Tiesą sakant, dauguma kriptovaliutų investuotojų riziką sumažina diversifikuodami savo portfelį į kelis aktyvus.

Ar turėčiau investuoti į Altkoinus?

Grayscale Investments, vienas žymiausių pasaulyje institucinių investuotojų blokų grandinės srityje, turi portfelį, kuriame yra daug kriptovaliutų, įskaitant Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar ir XRP. Jos skaitmeninio turto portfelyje daugiausia vietos užima Bitcoin, kuris sudaro daugiau kaip 6 mlrd. dolerių iš 7,3 mlrd. dolerių bendro AUM (bendra investicijų vertė), tačiau turėti BTC ir kitų Altkoinų derinį yra gera pradžia. Žmonių, investuojančių dideles sumas į pirmąją pasaulyje kriptovaliutą, yra kur kas daugiau nei į tokius altkoinus kaip Litecoin ir XRP. Kai altkoinas žlunga, pelnas iš bitkoinų ar kitų altkoinų gali išgelbėti jūsų portfelio vertę. Tiesą sakant, daugelis altkoinų investuotojų perkelia lėšas į bitkoinus, kai šie pradeda kilti, taip dar labiau padidindami bitkoinų vertę, kai altkoinų vertė krenta.

Kiek rizikinga yra investuoti į kriptovaliutas?

Kriptovaliutų rinka yra nepaprastai nenuspėjama ir milijoninius pelnus sukuria taip pat dažnai, kaip ir bankrutuoja. Nėra jokio objektyviai nerizikingo būdo investuoti į bet ką, ir tik intuicija bei patirtis padės jums surasti pergalės kelią. Kiek turėtumėte investuoti, priklauso nuo to, kiek esate pasiruošę prarasti, ir tai turėtų padėti susidaryti teisingą vaizdą apie rizikos lygį, susijusį su įsitraukimu į kriptovaliutų erdvę. Kitaip nei tradicinėje akcijų rinkoje, čia nėra centralizuotų subjektų, kurie būtų atsakingi. Dėl to blokų grandinės pramonė puikiai tinka sukčiavimams vykdyti, todėl labai svarbu investuoti tik į tuos projektus, kurie, jūsų manymu, yra tikrai vertingi. Tai, kad turto vertė kyla, nebūtinai reiškia, kad jis ko nors vertas. 

Norint geriau suprasti kriptovaliutų rinkas, reikia daug ko išmokti, nuo nesąžiningų ICO iki akivaizdžių Pump and dump schemų. Negalite pasinaudoti projektu, jei nemokate nustatyti jo vertės.

Kur galima įsigyti kriptovaliutos?

Skaitmeninį turtą galima pirkti, parduoti, o kai kuriais atvejais ir saugoti įvairiose kriptovaliutų biržose internete. Du pagrindiniai tipai yra centralizuotos ir decentralizuotos biržos.

• Paprastas metodas: Centralizuotos biržos veikia taip pat, kaip ir tradicinės biržos palengvina prekybą. Užsakymų knyga (ang. orderbook) naudojama pirkimo ir pardavimo duomenims rinkti ir prekiautojams komunikuoti realiuoju laiku. Turto kaina apskaičiuojama pagal užsakymų knygos pasiūlos ir paklausos santykį.
• Alternatyvus techninis požiūris: Per pastarąjį dešimtmetį decentralizuotos biržos patyrė daugybę iteracijų. Bandymai naudoti DEX užsakymų knygos sistemą lėmė lėtą biržos veiklą ir labai mažą likvidumą, rinkos formuotojams trūksta paskatų. Įdiegus automatizuotus rinkos formuotojus (AMM), šiuolaikinės DEX kelia grėsmę kai kurioms įsitvirtinusioms CEX. Užuot naudojusios užsakymų knygą, kad galėtų sekti pirkimo ir pardavimo informaciją, dabartinės DEX užrakina žetonų poras likvidumo fonduose. Nuo žetonų santykio fonde priklauso jų kaina, o likvidumo teikėjai gauna atlygį už stakinimą ir indėlį į fondo likvidumą.
  

Kriptomat suteikia mobiliąją programėlę ir kompiuterio paskyrą su įpatingai paprasta naudoti sąsaja, skirta saugiai pirkti, parduoti ir saugoti kriptovaliutas.

Kokią biržą turėčiau naudoti?

Abiejų rūšių mainai turi privalumų ir trūkumų. Skirtingai nei DEX, centralizuotos biržos yra užtikrintai greitos, jose dirba kelios specialių ekspertų komandos, optimizuojančios platformą, kad būtų užtikrinta kuo geresnė naudojimo patirtis. Be to, nors centrinės biržos yra didesni programišių taikiniai, taip pat labiau tikėtina, kad jos atlygins jums nuostolius nei birža be centrinės institucijos. Daugumoje CEX taip pat yra įntegruotos funkcijos FIAT valiutai keisti į kriptovaliutą, tačiau ir kai kurios decentralizuotos biržos taip pat siūlo šią funkciją.

Kur turėčiau saugoti savo skaitmeninį turtą?

Kitas svarbus ilgalaikio investavimo į kriptovaliutas aspektas yra valiutos laikymas. Nors biržų piniginės yra palyginti saugios, palikti savo turtą internete yra rizikinga, kurią gana paprasta sumažinti. Nesvarbu, ar tai būtų atsarginis telefonas, kuris guli šalia, ar speciali elektroninė piniginė, saugoti savo turtą neprisijungus prie interneto yra daug saugiau ir tai ganėtinai paprastai nodojama alternatyva. Užtikrinkite, kad saugote savo piniginės adreso atkūrimo frazę (ang. seed phrase), kad visada turėtumėte prieigą prie savo žetonų. Praradus šią informaciją, galite prarasti visą savo portfelį ir jūsų turtas bus nepasiekiamas. Kriptovaliutų piniginės Kriptomat platformoje šį procesas yra supaprastintas, kartu išlaikant šiuolaikinius saugumo standartus, apsaugos slaptažodžius ir dviejų žingsnių autentifikavimą.

Kokios yra kriptovaliutų rūšys?

Tarp įvairių altkoinų, kuriuos galima įsigyti, stabiliosios monetos (ang. stablecoins) siūlo kriptovaliutos universalumą ir FIAT valiutos stabilumą. Pavyzdžiui, Tether (USDT) yra populiarus stabilusis žetonas, kurio vertė susieta su JAV doleriu. Tai leidžia prekiautojams išeiti iš rinkų arba patekti į jas akimirksniu, nelaukiant kol FIAT bus konvertuotas į kriptovaliutą. Duomenys rodo, kad egzistuoja daugiau kaip 5 000 altkoinų, tačiau ne visi jie verti jūsų pinigų, o dauguma jų tikriausiai neverti net jūsų laiko. Tačiau altkoino vertė doleriais ne visada proporcinga jo vertei. Daugelis naudingumo žetonų yra naudingesni dėl paslaugų, kurias jie įgalina, o ne dėl jiems būdingos vertės. Lengva pasiklysti techniniuose rodikliuose ir tendencijose, tačiau ypač ankstyvųjų projektų atveju labai svarbu investuoti tik į autentiškus projektus, kurie gali suteikti rinkai vertę. Neįmanomi tikslai dažniausiai yra būtent tokie, neįmanomi. 

Prieš skirdami bet kokią savo portfelio dalį kriptovaliutoms, atlikite patys informacijos ištyrimą ir nesikreipkite į nieką, kas bent iš tolo primena daugiapakopės rinkodaros schemą. Apsilankykite kriptovaliutų kainų puslapyje norėdami pamatyti visas monetas, kurias šiuo metu galima įsigyti iš Kriptomat paskyros.

Į kokias kriptovaliutas turėčiau investuoti ilguoju laikotarpiu?

Klausimas, į kokias kriptovaliutas geriausia investuoti, neturi vieno atsakymo.

Ilgalaikėms investicijoms daugelis klientų renkasi laikytis pagal rinkos kapitalizaciją pirmaujančių monetų, tokių kaip BTC, XRP, ETH ir kitų, kurios laikosi kriptovaliutų kainų lentelės viršuje. Tai leis jums susidaryti gerą vaizdą apie bendruomenės nuomone, kas apskritai yra vertinga, ir tai yra puikus būdas pradėti veiklą blokų grandinės technologijų pasaulyje. Kai kurie nauji projektai į aukščiausius reitingus patenka taip pat greitai, kaip ir iš jų iškrenta, o šis rinkos testavimas gali būti naudingas nustatant, kas yra nevertinga, o kas vertinga. Investuoti dideles sumas į didelės rizikos turtą gali skambėti viliojančiai, tačiau tai gali būti pražūtinga, ypač ilgalaikiams investuotojams. Nuolatinis augimas per tam tikrą laiką parodo, kiek turtas reiškia rinkai. Tai sparčiai besivystanti pramonė, tačiau privalu neatsilikti.

Kaip sužinoti, ar verta investuoti į tam tikrą kriptovaliutą?

Investavimas į bet ką reikalauja analizės. Ilgalaikių projektų atveju investuotojai naudoja tris pagrindinius metodus, kad įvertintų konkretaus turto naudą ir riziką. Fundamentalioji analizė įvertina žetono ar projekto vidinę vertę dabartinės rinkos ir jos perspektyvų kontekste. Dauguma projektų prieš žetonų pardavimą paskelbia informacinį dokumentą, o šio dokumento studijavimas gali pateikti gilesnių įžvalgų apie tai, ką turtas siūlo. Būtinai apžvelkite ekonominius veiksnius ir kitus pramonei būdingus įvykius, pavyzdžiui, kas ketverius metus perpus mažėjančią Bitcoin pasiūlą.

Kokias kitas analizės formas galiu naudoti?

Kitas populiarus vertinimo metodas yra techninė analizė. Ji apima istorinių kainų grafikų duomenų analizę, siekiant atrasti rinkos elgsenos dėsningumus. Tai gali padėti suprasti prekiautojų elgseną, o tokie rodikliai kaip dienos prekybos apimtis, ryškus palaikymas ar pasipriešinimas ir tam tikri techniniai rodikliai gali padėti susidaryti platesnį vaizdą apie jos perspektyvas ir potencialą augti.

Nors techninė analizė dažniausiai skirta tik trumpalaikėms prognozėms, išryškinus turto kainos diagramos modelius galima daug sužinoti apie tai, kokia yra reakcija į išorės įvykius. Tai gali būti ypač naudinga ilgalaikėje perspektyvoje ir kartu su fundamentalia analize gali padėti susidaryti išsamų vaizdą apie projekto vertę. Atlikdami kiekybinę analizę, investuotojai remdamiesi istoriniais duomenimis, gali įvertinti tikimybę, kad rezultatai bus geri. Nors praeities rezultatai niekada nerodo išimtinai būsimo brangimo, labai svarbu daugiau sužinoti ne tik apie žetoną, bet ir apie rinką, kuri į jį investuoja.

Kaip galiu pasipelnyti iš kriptovaliutų?

Bet kokios investicijos tikslas yra uždirbti pinigus, o investicijos į kriptovaliutas gali padėti jums uždirbti daugiau nei vienu būdu. Sukurtas kaip bitkoino algoritmo Proof-of-Work mastelio keitimo ir energijos suvartojimo problemų sprendimas, per pastaruosius porą metų Proof-of-Stake įsiskverbė į daugelį blokų grandine pagrįstų projektų. Vietoj to, kad kasėjams būtų atlyginama už tai, kad jie atlieka skaičiavimus sandoriams patvirtinti, Proof-of-Stake atlygina stakeriams už tai, kad jie užtikrina likvidumą, užrakindami žetonus išmaniojoje sutartyje (ang. smart contract). Priklausomai nuo žetono, atlygis gali būti įvairus – nuo kintamos metinės palūkanų normos už stakinamą žetoną iki visiškai naujų žetonų, kuriuos galima stakinti toliau. Decentralizuotieji finansai (DeFi) yra stakinimo protokolų židinys, o per pastaruosius metus dėl įsilaužimų iš įvairių DeFi platformų buvo išvilioti milijonai ir šios platformos ne visai ta vieta, kur norėtumėte turėti savo santaupų. Kai kurios stakinimo įgyvendinimo priemonės leidžia tinklo dalyviams deleguoti savo stakinimą tvirtinimo mazgams, taip užtikrinant saugumo ir rizikos pusiausvyrą. Kitose siūlomas atlygis už tai, kad turtą piniginėje laikysite nustatytą laiką. Dėl šios galimybės stakinti ne iš elektroninės piniginės ilgalaikiai investuotojai tampa kur kas patrauklesni, nes suteikiama galimybė apsisaugoti nuo piktavalių tinklo dalyvių. Daugumai žmonių protingiausias požiūris į ilgalaikį pelną gali būti kaupti diversifikuotą kriptovaliutų portfelį ir periodiškai jį subalansuoti. Šią temą nagrinėsime būsimuose vadovuose. 

Ar stakinimas yra pelningesnis už kasybą?

Stakinimas yra naudingas ne tik pavieniams investuotojams, dėl jų į kriptovaliutų erdvę plūstelėjo žmonių banga, sumažinus įėjimo į rinką barjerą ir nuo aukštos klasės kasybos mašinų perėjus prie paprastos elektroninės piniginės. Nors didžioji kriptovaliutų kasybos pramonės dalis perėjo prie tvarių energijos šaltinių, Proof-of-Stake yra kur kas efektyvesnis energijos vartojimo požiūriu ir draugiškesnis aplinkai. Be to, 51 % atakas daug sunkiau įvykdyti, nes reikia turėti pagrindinį paketą. Kasėjai taip pat turi spręsti savo įrangos nusidėvėjimo laikui bėgant klausimą, periodiškai atnaujinti techninę įrangą ir prisitaikyti prie kitų tinklo kasybos veiklos išlaidų. Kiekvienas naujokas kriptovaliutų srityje gali saugiai įsitraukti į nesudėtingą staking and rewards sistemą naudodamiesi Kriptomat sąskaitos funkciją.

Dabar jau žinote Kaip investuoti į kriptovaliutą

Investicijos į kriptovaliutas per trumpą laiką gali pasižymėti įspūdingu augimu, tačiau prieš rizikuojant kapitalu būtina gerai suprasti, kaip projektas veikia. Trumpalaikės investicijos gali atrodyti kaip lengvas būdas greitai užsidirbti pinigų, tačiau prekybai trumpesniu laikotarpiu reikia patirties, intuicijos ir niuansų žinojimo. Nepatyrusiems prekiautojams nepastovios rinkos gali sukelti įvairių emocijų, o tai kas tuo metu gali atrodyti teisingas sprendimas, dažnai gali būti prastas pasirinkimas. Blokų grandinė atima kontrolę iš centralizuotų institucijų ir suteikia galių individualiam investuotojui. 

Bitcoin mums suteikė decentralizuotus pinigus, o altkoinai decentralizuotą ekonomiką. Galbūt ši pramonė dar jauna, bet jau dabar ji yra pakeliui į visuotinį pripažinimą. Kai vis daugiau žmonių įsitraukia, kriptovaliutos netrukus gali tapti ne tiek investicija į blokų grandinę, kiek investicija į ateities ekonomiką.