Kā ieguldīt kriptovalūtās, lai gūtu ilgtermiņa peļņu

Investēšana ir riskants bizness, taču ir ļoti izdevīgi likt naudai strādāt jūsu labā. Kriptovalūtu telpa piedāvā lielas svārstības abos virzienos – kā neticamus ieguvumus, tā graujošus zaudējumus. Salīdzinot ar tradicionālajām akcijām, kriptovalūtas ir ārkārtīgi nepastāvīgas un prasa no investoriem spēju būt gataviem visa veida scenārijiem. Panikas pārdošana un FOMO pirkšana ne vienmēr palīdz ilgtermiņā, un, ņemot vērā to, cik nevienmērīgs ir tirgus, tas var palīdzēt izlīdzināt situāciju, gūstot plašāku skatu.

Ja kjums nepieciešams padoms, kāieguldīt kriptovalūtās ilgtermiņā, esat nonācis īstajā vietā. Mēs neiesakāmlabāko kriptovalūtu, kurā ieguldīt, taču mēs varam dalīties ar dažiem vispārīgiem portfeļa veidošanas principiem ilgtermiņa peļņai. 

Kā ieguldīt kriptovalūtās: Īss ceļvedis

Ieguldīšana kriptovalūtāno malas izskatās sarežģīta, taču daļa no tās ir pavisam vienkārša. Ir divi galvenie uzdevumi.

Vispirms jāizpēta un jānosaka, kura ir labākā kriptovalūta ieguldīšanai. Šī ir grūtākā daļa. Jums jāanalizē cenu vēsture, jāizpēta valūtas baltā grāmata, lai varētu novērtēt tās nišu tirgū. Tāpat jums būs jāņem vērā tādi notikumi kā valdības noteikumi un slavenību ieteikumi. Daži investori meklē kriptovalūtas ar ilgu atdeves vērtību, savukārt citi dod priekšroku jaunām valūtām, jo to vērtība var strauji pieaugt. Lēmums par labu vienai vai citai kriptovalūtai ir gan māksla, gan zinātne vienlaicīgi. Un diemžēl arī pieredzējušākie speciālisti zaudē naudu dažos ieguldījumos.

Kad esat nolēmis investēt kriptovalūtā un apzinājis, kuras monētas un žetoni ir pelnījuši jūsu investīcijas kriptovalūtā, ir pienācis laiks veidot savu portfeli. Par laimi, jūs esat atradis Kriptomat, kur pirkt un pārdot kriptovalūtas ir tikpat vienkārši kā iegādāties apģērbu vai rezervēt ceļojumu tiešsaistē.

Vai Bitcoin vērtība ilgtermiņā pieaugs?

Bitcoin ir fiksēts piedāvājuma ierobežojums – 21 miljons BTC, kas tiek izmaksāts ieguvējiem par tīkla drošību. Apmēram ik pēc četriem gadiem piedāvājuma līmenis tiek samazināts uz pusi, padarot BTC arvien mazāk pieejamu. BTC nav vienīgā kriptovalūta ar šāda veida periodisku piegādes apjoma samazinājumu. Dažu Altcoin piedāvājums tiek samazināts saskaņā ar noteiktu grafiku. Tā kā nākotnē pastāvēs tikai ierobežots skaits BTC, pat zaudētas monētas veicinās šī aktīva trūkumu. 

Kriptovalūtas piedāvā iespaidīgu vērtības avotu, jo tajā ieguldot pat nelielas summas, jūs varat gūt milzīgu peļņu, taču tas nenozīmē, ka tas nav saistīts ar noteiktiem riskiem. Patiesībā lielākā daļa kriptovalūtu investoru samazina risku, diversificējot savus portfeļus vairākos aktīvos. 

Vai man vajadzētu ieguldīt Altcoins?

Grayscale Investments, viens no pasaulē ievērojamākajiem institucionālajiem investoriem blokķēdes arēnā, ir portfelis, kurā ir daudz kriptovalūtu, tostarp Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar un XRP. Tā digitālo aktīvu portfelis galvenokārt sastāv no Bitcoin, kas veido vairāk nekā 6 miljardus ASV dolāru no 7,3 miljardu ASV dolāru kopējā AUM, taču BTC un citu Altcoin kombinācija ir laba vieta, kur sākt. Daudz vairāk cilvēku iegulda lielas summas pasaulē pirmajā kriptovalūtā, nekā tādos Altcoin kā Litecoin un XRP. Kad Altcoin avarē, ieguvumi no Bitcoin vai citiem Altcoin var glābt jūsu portfeļa vērtību. Faktiski daudzi Altcoin investori pārvieto līdzekļus uz Bitcoin, tiklīdz tas sāk augt, kamēr Altcoin vērtība samazinās. 

Cik riskanti ir investēt kriptovalūtās?

Kripto tirgus ir patiesi neprognozējams un vienlaikus rada gan miljonārus, gan bankrota situācijas. Nav objektīvs bezriska ieguldījumu veids. Tikai intuīcija un pieredze palīdzēs jums gūt uzvaru. Tas, cik daudz jums vajadzētu ieguldīt, ir atkarīgs no tā, cik daudz esat gatavs zaudēt. Jums būtu pilnībā jāizprot riski, kas saistīti ar darbībām kriptovalūtu telpā. Atšķirībā no tradicionālā akciju tirgus, šeit nav centralizētu atbildīgo iestāžu. Tas padara blokķēdes nozari ideāli piemērotu krāpniecisku darbību veikšanai, un ir ļoti svarīgi ieguldīt tikai tādos projektos, kas, jūsuprāt, ir patiesi vērtīgi. Tas, ka aktīva vērtība pieaug, nenozīmē, ka tas ir kaut ko vērts. 

Lai labāk izprastu kriptogrāfijas tirgu, ir daudz kas jāmācās, sākot no krāpnieciskiem ICO un beidzot ar acīmredzami mākslīgi radītām shēmām. Jūs nevarat gūt peļņu no projekta, ja nespējat noteikt tā vērtību.

Kur es varu iegādāties kriptovalūtu?

Digitālos aktīvus var pirkt, pārdot un dažos gadījumos glabāt dažādās tiešsaistes kriptovalūtas biržās. Pastāv divas apmaiņas vides – centralizētas un decentralizētas. 

• Vienkārša pieeja: centralizētās biržas darbojas tāpat kā tradicionālās biržas, proti, atvieglo tirdzniecību. Lai apkopotu cenu un pieprasījuma datus un saskaņotu tirgotājus reāllaikā, tiek izmantota īpaša pasūtījumu grāmata. Aktīva cena tiek aprēķināta no piedāvājuma/pieprasījuma attiecības pasūtījumu grāmatā. 
• Alternatīva tehniska pieeja: pēdējo desmit gadu laikā decentralizētai apmaiņai ir veiktas vairākas iterācijas. Mēģinājumi izmantot pasūtījumu grāmatas sistēmu ar DEX rezultējās ar lēnu apmaiņu ar ļoti mazu likviditāti, kā arī stimulu trūkumu tirgus veidotājiem. Ieviešot automatizētos tirgus veidotājus (AMM), mūsdienu DEX rada draudus dažiem iedibinātiem CEX. Tā vietā, lai cenu/pieprasījuma informācijas izsekošanai izmantotu pasūtījumu grāmatu, pašreizējie DEX bloķē žetonu pārus likviditātes kopās. Žetonu cenu nosaka to attiecība kopā, un likviditātes nodrošinātāji tiek atalgoti par mainingu un ieguldījumu kopas likviditātē.
   

Kriptomat piedāvā mobilo lietotni un datora kontu ar ļoti viegli lietojamu saskarni, kurā ikviens var droši pirkt, pārdot un uzglabāt savu kriptovalūtu. 

Kādu apmaiņas veidu man vajadzētu izmantot? 

Abiem apmaiņas veidiem ir savi plusi un mīnusi. Atšķirībā no DEX, centralizētā apmaiņa ir uzticami ātra, un platformas uzlabošanu nepārtraukti nodrošina vairākas specializētu ekspertu komandas. Lai gan CEX ir populārāki hakeru mērķi, tie, visticamāk, atlīdzinās jums zaudējumus, ko var nedarīt biržas bez centrālās iestādes. Vairumam CEX ir jau iestrādātas papīra un kriptivalūtu maiņas platformas. Šādu funkciju piedāvā arī dažas decentralizētas biržas. 

Kur man vajadzētu glabāt savus digitālos aktīvus? 

Vēl viens būtisks aspekts, domājot par ieguldījumiem kriptovalūtās, ir to uzglabāšana. Lai gan apmaiņas maki ir salīdzinoši droši, aktīvu turēšana internetā ir saistīta ar risku, kuru ir diezgan vienkārši mazināt. Neatkarīgi no tā, vai tas ir jūsu rīcībā esošais rezerves tālrunis vai īpašs ierīces maciņš, līdzekļu glabāšana bezsaistē noteikti ir daudz drošāka un diezgan vienkārši iestatāma. Noteikti saglabājiet sava maka adreses sākuma frāzi, lai jūs vienmēr varētu piekļūt saviem žetoniem. Šīs informācijas zaudēšana var novest pie visa portfeļa zaudēšanas, jo jūsu aktīvi vienkārši nav pieejami. Kriptomat kriptovalūtas maki atvieglo šo procesu, vienlaikus nodrošinot mūsdienīgus drošības standartus, paroles aizsardzību un 2 faktoru autentifikāciju. 

Kādi kriptovalūtu veidi pastāv?

No tirdzniecībā pieejamajiem Altcoin stabilās monētas piedāvā kriptovalūtas daudzpusību un papīra valūtas stabilitāti. Piemēram, Tether (USDT) ir populāra stabilā monēta, kuras vērtība ir piesaistīta ASV dolāram. Tas ļauj tirgotājiem nekavējoties iziet no tirgiem vai ienākt no tiem, negaidot konvertēšanu no papīra valūtas uz kriptovalūtu. Dati liecina, ka pastāv vairāk nekā 5000 Altcoin, taču ne visi no tiem ir jūsu naudas vērti, un lielākā daļa no tiem, iespējams, nav arī jūsu laika vērti. Tomēr Altcoin dolāra vērtība ne vienmēr ir proporcionāla tā vērtīgumam. Daudzi žetoni ir noderīgāki dēļ pakalpojumiem, ko tie nodrošina, nevis dēļ tiem piemītošās vērtības. Ir viegli pazust tehniskajos rādītājos un tendenču līnijās, taču īpaši jaunu projektu gadījumā ir ļoti svarīgi ieguldīt tikai tādos projektos, kas var nodrošināt vērtību tirgum. Neiespējami apgalvojumi bieži vien ir tieši tādi – neiespējami. 

Pirms savu ieguldījumu portfeli papildiniet ar kriptovalutām, vispirms veiciet izpēti un izvairieties no visa, kas pat attālināti līdzinās daudzlīmeņu mārketinga shēmai. Apmeklējot kriptovalūtu cenu lapu, jūs varēsiet apskatīt visas šobrīd Kriptomat kontā pieejamās monētas.

Kādās kriptovalūtās man vajadzētu ieguldīt ilgtermiņā?

Jautājumam, kuras ir labākās kriptovalūtas investīcijāmnav vienas atbildes.

Ilgtermiņa investīcijām daudzi klienti izvēlas monētas ar labāko tirgus kapitalizāciju, piemēram, BTC, XRP vai ETH, kā parādīts kriptovalūtu cenu tabulā. Tā sniedz priekšstatu par monētām, ko sabiedrība uzskata par vērtīgākajām, un tas ir lielisks veids, kā izpētīt blokķēdes tehnoloģiju pasauli. Daži jauni projekti nokļūst reitinga augšdaļā tikpat ātri, kā zaudē šo pozīciju. Šī tirgus pārbaude var parādīt, kas ir patiesi vērtīgs aktīvs un kas tikai tāds izskatās. Nešaubīgi – lieli ieguldījumi augsta riska aktīvos var būt vilinoši, taču tas var būt kropļojoši, īpaši ilgtermiņa ieguldītājiem. Pastāvīga izaugsme laika gaitā parāda, cik daudz konkrētais aktīvs nozīmē tirgum. Kriptovalūtu nozare ir ļoti strauja, taču tai ir vērts sekot līdzi. 

Kā es varu zināt, ka kriptovalūtā ir vērts ieguldīt? 

Jebkuram ar investīcijām saistītam lēmumam nepieciešama analīze. Ilgtermiņa uzņēmumos investori izmanto trīs galvenās metodes, lai novērtētu konkrēta aktīva augšupeju un risku. Fundamentālā analīze novērtē žetona vai projekta patieso vērtību pašreizējā tirgus un tā perspektīvas kontekstā. Lielākajā daļā projektu pirms žetona pārdošanas tiek publicēts informatīvais dokuments, un šī dokumenta izpēte var sniegt dziļāku ieskatu par žetonu. Noteikti pārskatiet ekonomiskos faktorus un citus nozarei raksturīgus notikumus, piemēram, Bitcoin piedāvājuma samazināšanos uz pusi ik pēc četriem gadiem. 

Kādas citas analīzes formas es varu izmantot?

Vēl viena populāra novērtēšanas metode ir tehniskā analīze. Tā ietver vēsturisko cenu diagrammu analīzi, lai atklātu tirgus uzvedības modeļus. Tāpat tā var palīdzēt izprast tirgotāja uzvedību, un tādus rādītājus kā ikdienas tirdzniecības apjoms, ievērojami atbalsta un pretestības līmeņi. Noteikti tehniskie rādītāji var radīt plašāku priekšstatu par aktīva iespējamo potenciālu. 

Lai gan tehniskā analīze galvenokārt ir paredzēta īstermiņa prognozēm, ir iespējams daudz uzzināt par aktīva reaģēšanu uz ārējiem notikumiem, apskatot tā cenu diagrammas tendences. Šī analīze var būt īpaši vērtīga ilgtermiņā un kopā ar fundamentālo analīzi var sniegt visaptverošu priekšstatu par projekta vērtību. Izmantojot kvantitatīvo analīzi, investori var novērtēt, cik labi aktīvs varētu darboties, pamatojoties uz vēsturiskajiem datiem. Lai gan pagātnes sniegums nekad tikai liecina par nākotnes novērtējumu, ir ļoti svarīgi uzzināt vairāk ne tikai par pašu žetonu, bet arī par tirgu, kas tajā iegulda. 

Kā es varu gūt peļņu no kriptovalūtām?

Jebkura ieguldījuma mērķis ir pelnīt naudu, un ieguldījumi kriptovalūtās var likt jūsu naudai strādāt vairākos veidos. Proof-of-Stake, kas pēdējo pāris gadu laikā ir iekļuvis daudzos blokķēdes projektos, tika izveidots kā alternatīvs risinājums mērogojamības un enerģijas patēriņa problēmām, ar ko saskārās Bitcoin Proof-of-Work algoritms. Tā vietā, lai atlīdzinātu ieguvējiem par aprēķiniem darījumu apstiprināšanai, Proof-of-stake atlīdzina dalībniekiem par likviditātes nodrošināšanu, bloķējot žetonus viedajā līgumā. Atkarībā no žetona, atlīdzības svārstās no žetona mainīgā GPL līdz pilnīgi jauniem žetoniem, kurus var tālāk izmantot mainingā. Decentralizētās finanses (DeFi) ir vieta, kur var izmantot protokolus, un pēdējā gada laikā notikušo uzlaušanu rezultātā no dažādām DeFi platformām pazuduši daudzi miljoni — iespējams, tā nav vieta, kur jūs vēlētos turēt visus savus dzīves ietaupījumus. Dažas maininga pieejas ļauj tīkla dalībniekiem deleģēt savu ieguldījumu validatora mezgliem, panākot līdzsvaru starp drošību un risku. Citās tiek piedāvāta atlīdzību tikai par aktīvu turēšanu makos uz noteiktu laiku. Iespēja veikt ieguldījumus bezsaistē no ierīces maka padara ir pievilcīgs risinājums ilgtermiņa ieguldītājiem, jo tas pasargā no ļaunprātīgiem tīkla dalībniekiem. Saprātīga pieeja ilgtermiņa peļņas gūšanai lielākajai daļai cilvēku var būt diversificēta kriptovalūtu portfeļa izveidošana un periodiska tā līdzsvarošana. Šī ir tēma, ko pētīsim turpmākajos ceļvežos. 

Vai ieguldīšana ir izdevīgāka nekā mainings? 

Mainings nav izdevīgs tikai dažiem investoriem. Tas, samazinot barjeru ienākšanai, ir izraisījis jaunu cilvēku pieplūdumu kriptovalūtu nozarē – ja agrāk bija nepieciešamas specializētas maininga ierīces, tad tagad iespējams izmantot arī parastus aparatūras makus. Lai gan liela daļa kriptovalūtu maininga nozares ir pārgājusi uz ilgtspējīgiem enerģijas avotiem, Proof-of-Stake ir daudz energoefektīvāka un videi draudzīgāka pieeja. Tas arī sarežģī 51% uzbrukuma veikšanu, jo šādas autoritātes iegūšana maksā milzīgu naudu. Tāpat ieguvējiem laika gaitā jārēķinās ar savu iekārtu nolietojuma vērtību, periodiskiem aparatūras atjauninājumiem un citām tīkla ieguves darbības izmaksām. Izmantojot Kriptomat jauno krājkontu, ikvienam iesācējam kriptovalūtas jomā ir droša sarežģītajā “maininga un atlīdzību” pasaulē.

Tagad jūs zināt, kā ieguldīt kriptovalūtā

Ieguldījumi kriptovalūtās īsā laikā var radīt iespaidīgu peļņu, taču ir būtiski pirms kapitāla riska uzņemšanās rūpīgi izprast, kā projekts darbojas. Īstermiņa ieguldījumi var šķist viegls veids, kā ātri nopelnīt, taču tirdzniecība īsākā laika posmā prasa pieredzi, intuīciju un nianšu pārzināšanu. Nepastāvīgi tirgi nepieredzējušiem tirgotājiem var izraisīt visdažādākās emocijas, un tas, kas konkrētajā brīdī var šķist pareizs lēmums, bieži vien var izrādīties kaitējošs. Blokķēdes pārņem kontroli no centralizētajām iestādēm un dod iespēju individuāliem ieguldītājiem. 

Bitcoin deva mums iespēju izmantot decentralizētu naudu, savukārt Altcoin – decentralizētu ekonomiku. Nozare iespējams ir jauna, taču tā jau ir ceļā uz plašu pieņemšanu. Tā kā šajā procesā iesaistās arvien vairāk cilvēku, kriptovalūtas drīzumā vairāk par ieguldījumu blokķēdē būs ieguldījums nākotnes ekonomikā.