Jak inwestować w kryptowaluty dla długoterminowego zysku

Inwestowanie to ryzykowne przedsięwzięcie, ale sprawienie, żeby Twoje pieniądze pracowały dla Ciebie staje się z czasem niezwykle satysfakcjonujące. Jeśli chodzi o sferę kryptowalut, to prezentuje ona duże wahania w obu kierunkach – zapewniając zarówno niesamowite zyski, jak i druzgocące straty jako możliwe rezultaty inwestowania. W porównaniu z tradycyjnymi akcjami, kryptowaluty są niezwykle zmienne i wymagają od inwestorów, aby byli przygotowani na każdy możliwy scenariusz. Sprzedawanie w panice i kupowanie FOMO, czyli w strachu przed ominięciem dobrej okazji, nie sprawdzają się na dłuższą metę. Biorąc pod uwagę to, jak bardzo zmienne są ruchy rynkowe, spojrzenie na wszystko z większej perspektywy, może okazać się pomocne.

Jeśli szukasz porady jak inwestować w kryptowaluty długoterminowo, to trafiłeś we właściwe miejsce. W tym poradniku nie będziemy polecać żadnej konkretnej monety czy tokena jako najlepszej kryptowaluty do inwestowania, ale podzielimy się kilkoma ogólnymi zasadami dotyczącymi budowy portfolio dla długoterminowego zysku.

Jak inwestować w kryptowaluty: krótki przewodnik

Inwestowanie w kryptowaluty wygląda na skomplikowany proces, ale tak naprawdę jego etapy są dosyć proste. Istnieją dwa zadania.

Najpierw należy zbadać rynek, aby określić jaka jest najlepsza kryptowaluta do inwestowania. To jest najtrudniejsza część, ponieważ wymaga dużego zaangażowania. Będziesz analizować historię cen, studiować białą księgę, aby móc ocenić niszę na rynku. Ponadto, będziesz brać pod uwagę takie czynniki, jak regulacje rządowe i aprobata celebrytów. Niektórzy inwestorzy szukają kryptowalut z długą historią zwrotu wartości podczas, gdy inni wolą nowe kryptowaluty pojawiające się na rynku, ponieważ ich wartość może dość szybko wzrosnąć. Podjęcie decyzji w jakie krypto zainwestować jest zarówno sztuką, jak i nauką. Jest powód, dla którego nawet najbardziej doświadczeni profesjonaliści tracą pieniądze na niektórych inwestycjach.

Gdy już zdecydujesz się na inwestowanie w kryptowaluty i określisz, które monety i tokeny zasługują, żeby być Twoją inwestycją kryptowalutową, nadszedł czas na zbudowanie portfolio. Na szczęście, jesteś w Kriptomat, gdzie kupowanie i sprzedawanie krypto jest tak łatwe, jak kupowanie ubrań w sklepie lub rezerwowanie podróży online.

Czy Bitcoin docenia długoterminowość?

Bitcoin ma ustalony limit podaży w wysokości 21 milionów BTC, które są nagradzane „kopaczom” za zabezpieczanie sieci. Mniej więcej co cztery lata, podaż zmniejsza się o połowę, co sprawia, że BTC z czasem staje się coraz bardziej deficytowy. Jednak warto jest pamiętać, że BTC nie jest jedyną kryptowalutą, w której występuje tego rodzaju okresowa redukcja podaży. Rozmaite altcoiny również podążają za deprecjonującym harmonogramem podaży. Z racji tego, że tylko ograniczona liczba BTC będzie kiedykolwiek istnieć, nawet już utracone monety przyczyniają się do rzadkości tego aktywu. 

Kryptowaluty oferują imponującą propozycję wartości, ponieważ możesz inwestować niewielkie kwoty i osiągać duże zyski, ale to nie oznacza, że nie ma zupełnie żadnego ryzyka. Tak naprawdę, większość inwestorów kryptowalut minimalizuje ryzyko poprzez dywersyfikację swojego portfolio na wiele aktywów.

Czy warto inwestować w altcoiny?

Grayscale Investments, jeden z najbardziej znanych na świecie inwestorów instytucjonalnych na arenie blockchain, może pochwalić się portfolio zawierającym wiele kryptowalut, w tym między innymi Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar, oraz XRP. Jego portfolio aktywów cyfrowych jest głównie zajęte przez Bitcoina, który zawiera ponad 6 miliarda dolarów z całkowitego aktywu w zarządzaniu wynoszącego 7,3 miliarda dolarów. Jednak to posiadanie mieszanki BTC i innych altcoinów jest dobrym rozwiązaniem do rozpoczęcia przygody z inwestowaniem. Jest znacznie więcej osób, które inwestują duże kwoty w pierwszą na świecie kryptowalutę niż altcoiny takie jak Litecoin czy XRP. Kiedy cena altcoina gwałtownie spada, zyski z Bitcoina lub innych altcoinów mogą uratować wartość Twojego portfolio. W rzeczywistości, wielu inwestorów inwestujących w altcoiny przenosi swoje środki na Bitcoina, kiedy tylko jego kurs zaczyna wzrastać, tym samym jeszcze bardziej podnosząc wartość Bitcoina, podczas gdy wartość altcoinów spada.

Jak ryzykowne jest inwestowanie w kryptowaluty?

Prawda jest taka, że rynek kryptowalut jest nieprzewidywalny i równie często sprawia, że ludzie się bogacą, jak i bankrutują. Nie ma obiektywnie wolnego od ryzyka sposobu na inwestowanie w cokolwiek, a tylko intuicja i doświadczenie pomogą Ci wyjść zwycięsko z inwestowania. To, ile powinieneś zainwestować, zależy od tego, na jak dużą stratę możesz sobie pozwolić, i to powinno dać ci pewien obraz o poziomie ryzyka związanego z wejściem na rynek kryptowalut. W przeciwieństwie do tradycyjnego rynku akcji nie ma tu scentralizowanych podmiotów, które mogłyby ponosić odpowiedzialność za Twoje inwestycje. To sprawia, że branża blockchain jest doskonała do oszustw, dlatego kluczowe jest, aby inwestować tylko w projekty, które uważasz za naprawdę wartościowe. Tylko dlatego, że aktywa wzrastają na wartości, nie musi oznaczać, że są cokolwiek warte. 

Od nieuczciwych ICO aż do rażących schematów „pompuj i porzuć”, jest wiele do nauczenia, aby móc lepiej zrozumieć rynek kryptowalut. Przecież nie możesz zbijać kapitału na projekcie, jeśli nie możesz określić jego wartości.

Gdzie mogę kupić kryptowaluty?

Cyfrowe aktywa można kupować, sprzedawać, a w niektórych przypadkach nawet przechowywać na różnych giełdach kryptowalut w Internecie. Dwa główne rodzaje to giełdy scentralizowane i zdecentralizowane.

• Proste podejście: scentralizowane giełdy funkcjonują w ten sam sposób, w jaki tradycyjne giełdy ułatwiają handel. Księga zleceń jest używana do zbierania danych o ofertach kupna i sprzedaży oraz dopasowywania traderów w czasie rzeczywistym. Cena aktywów jest obliczana na podstawie stosunku podaży do popytu w księdze zleceń.
• Alternatywne, techniczne podejście: zdecentralizowane giełdy przeszły wiele iteracji w ciągu ostatniej dekady. Próby wykorzystania systemu księgi zleceń z DEXami skutkowały powolnymi giełdami z bardzo małą płynnością oraz brakiem zachęt dla animatorów rynku. Wraz z wprowadzeniem automatycznych animatorów rynku (AMM), nowoczesne zdecentralizowane giełdy (DEX) stały się zagrożeniem, dla niektórych scentralizowanych giełd (CEX). Zamiast używać księgi zleceń do rejestrowania informacji kupna/sprzedaży, obecne DEXy blokują pary tokenów w pulach płynności. Stosunek tokenów w pulach określa ich cenę, a dostawcy płynności są nagradzani za staking i przyczynianie się do zwiększenia płynności puli.
  

Kriptomat oferuje aplikację mobilną i konto w swoim serwisie internetowym z niezwykle łatwym w użyciu interfejsem do bezpiecznego kupowania, sprzedawania i przechowywania kryptowalut. 

Jakiego rodzaju giełdy powinienem używać?

Istnieją plusy i minusy obu rodzajów giełd. W przeciwieństwie do DEXów giełdy scentralizowane są niezawodne i szybkie, a wiele zespołów dedykowanych ekspertów pracuje nad optymalizacją platformy, aby zapewnić jak najlepsze doświadczenia. Jednak giełdy scentralizowane są bardziej skłonne do zwrotu strat niż giełdy bez centralnego organu, ale są także większym celem dla hakerów. Większość CEXów posiada również wbudowane platformy do wymiany walut fiat (walut fiducjarnych) na kryptowaluty, ale niektóre zdecentralizowane giełdy również oferują tę funkcję.

Gdzie powinienem przechowywać swoje cyfrowe aktywa?

Kolejnym ważnym aspektem długoterminowego inwestowania w kryptowaluty jest przechowanie. Mimo, że portfele giełdowe są stosunkowo bezpieczne, to zostawianie swoich aktywów online jest dość nierozważnym, ale łatwym do zminimalizowania ryzykiem. Niezależnie od tego, czy jest to zapasowy telefon, który leży w pobliżu, czy dedykowany portfel sprzętowy, przechowywanie aktywów offline jest znacznie bardziej bezpieczne i dość łatwe w konfiguracji. Pamiętaj, żeby przechowywać frazę początkową adresu portfela tak, aby zawsze mieć dostęp do swoich tokenów. Utrata tej informacji może doprowadzić do deprecjacji całego portfolio, ponieważ Twoje aktywa staną się niedostępne. Portfel kryptowalut w Kriptomat sprawia, że ten proces jest tak łatwy, jak to tylko możliwe, zachowując przy tym nowoczesne standardy dotyczące bezpieczeństwa poprzez ochronę hasłem i dwuetapową weryfikację. 

Jakie są rodzaje kryptowalut?

Wśród różnych altcoinów dostępnych do zakupu, to stablecoiny oferują wszechstronność kryptowaluty wraz ze stabilnością waluty fiducjarnej. Na przykład, Tether (USDT) to popularny stablecoin, którego wartość jest powiązana z dolarem amerykańskim. To pozwala traderom w każdej chwili wyjść lub wejść na rynek w mgnieniu oka i to bez konieczności oczekiwania na konwersję waluty fiducjarnej na kryptowalutę. Dane pokazują, że istnieje więcej niż 5,000 altcoinów, ale nie wszystkie są warte Twoich pieniędzy, a większość z nich prawdopodobnie nie jest nawet warta Twojego czasu. Jednak należy pamiętać, że wartość dolara w altcoinie nie zawsze jest proporcjonalna do jego rzeczywistej wartości. Wiele tokenów użytkowych jest bardziej przydatnych ze względu na usługi, które umożliwiają niż ze względu na ich wewnętrzną wartość. Łatwo jest pogubić się we wskaźnikach technicznych i liniach trendu, ale szczególnie w przypadku nowych projektów ważne jest, aby inwestować tylko w autentyczne projekty, które mogą zapewnić wartość rynkowi. Niemożliwe zapewnienia są zazwyczaj właśnie takie – czyli niemożliwe. 

Najważniejszą zasadą jest, aby pamiętać o przeprowadzeniu własnego researchu przed poświęceniem jakiejkolwiek części swojego portfolio kryptowalutom. Ponadto, należy trzymać się z daleka od wszystkiego, co nawet w małym stopniu przypomina wielopoziomowy schemat marketingowy. Odwiedź stronę poświęconą cenom kryptowalut, aby zobaczyć wszystkie monety aktualnie dostępne w Kriptomat.

W jakie kryptowaluty powinienem inwestować długoterminowo?

Na pytanie: „w które kryptowaluty najlepiej inwestować” nie ma jednoznacznej odpowiedzi.

Jeśli chodzi o inwestycje długoterminowe, to wielu klientów decyduje się trzymać czołowych monet pod względem kapitalizacji rynkowej, takich jak BTC, XRP, ETH, etc., jak widać w tabeli cen kryptowalut. Dołączona tabela da Ci nie tylko dobre wyobrażenie o tym, co społeczność uważa za najbardziej wartościowe aktywa, ale jest również doskonałym sposobem na zgłębienie się w świecie technologii blockchain. Niektóre nowe projekty tak szybko wchodzą do czołowych rankingów, jak tylko zostaną wprowadzone na rynek. Natomiast testowanie ich przez rynek może być przydatne w określaniu, co jest warte uwagi, a co nie. Niezwykle kuszące jest inwestowanie dużych kwot w aktywa wysokiego ryzyka, ale może to być zarazem paraliżujące, zwłaszcza dla inwestorów długoterminowych. Nieustanny wzrost pokazuje jak wiele konkretne aktywa znaczą dla rynku. Jest to szybko rozwijająca się branża, ale z całą pewnością warto za nią nadążyć.

Skąd mam wiedzieć, czy warto zainwestować w kryptowaluty?

Prawda jest taka, że inwestowanie w cokolwiek wymaga analizy. W przypadku długoterminowych przedsięwzięć inwestorzy stosują trzy główne metody, aby ocenić zysk i ryzyko konkretnego aktywa. Analiza fundamentalna ocenia wewnętrzną wartość tokena lub projektu w kontekście obecnego rynku i jego perspektyw. Większość projektów publikuje białą księgę przed sprzedażą tokenów, a analiza tego dokumentu może zapewnić głębszy wgląd w to, co oferują dane aktywa. Ponadto, upewnij się, aby przeanalizować również czynniki ekonomiczne oraz inne specyficzne dla branży wydarzenia, takie jak zmniejszanie podaży Bitcoina o połowę co cztery lata.

Jakich innych form analizy mogę używać?

Kolejną popularną metodą oceny jest analiza techniczna. Obejmuje ona analizę historycznych danych wykresu cenowego w celu odkrycia wzorców w tendencji rynkowej. Może to również pomóc zrozumieć zachowanie tradera, a wskaźniki takie jak dzienny wolumen obrotu, wyraźne poziomy wsparcia i oporu, oraz niektóre wskaźniki techniczne mogą uwydatnić szerszy obraz potencjału. 

Mimo, że analiza techniczna jest stosowana głównie w prognozie długoterminowej, to dzięki niej można dowiedzieć się wiele o tym, jak reaguje na wydarzenia zewnętrzne przedstawiając wzorce na wykresie cen aktywów. To może być szczególnie korzystne w inwestycjach długoterminowych, a w połączeniu z analizą fundamentalną może zapewnić trafne wyobrażenie o wartości projektu. Poprzez analizę ilościową, inwestorzy mogą ocenić jak dobry wynik może osiągać konkretne aktywo na podstawie danych historycznych. Chociaż wyniki z przeszłości nigdy nie wskazują wyłącznie na przyszły wzrost wartości, ważne jest, aby dowiedzieć się więcej nie tylko na temat tokena, ale również na temat rynku.

Jak mogę zarabiać na kryptowalutach?

Głównym celem każdej inwestycji jest zarabianie pieniędzy, a inwestycje w kryptowaluty mogą sprawić, że Twoje pieniądze będą pracować w więcej niż jeden sposób. Proof of Stake został stworzony jako rozwiązanie problemów ze skalowalnością i zużyciem energii algorytmu Proof-of-Work Bitcoina, po czym (w ciągu ostatnich kilku lat) wkradł się do wielu projektów opartych na blockchainie. Zamiast nagradzać górników za wykonywanie obliczeń w celu walidacji transakcji, Proof-of-Stake nagradza stakerów za zapewnienie płynności poprzez zamykanie tokenów w smart kontraktach. W zależności od tokena nagrody wahają się od zmiennej rzeczywistej rocznej stopy oprocentowania od stakowanego tokena do całkowicie nowych tokenów, które mogą być dalej stakowane. Zdecentralizowane finanse (DeFi) są miejscem dla protokołów stakowania, a włamania w ostatnim roku doprowadziły do wydobycia milionów z różnych platform DeFi – nie jest to miejsce, w którym chciałbyś przechowywać swoje oszczędności życia. Niektóre implementacje stakingu pozwalają uczestnikom sieci na delegowanie swoich stakowanych monet do węzłów walidujących, co zapewnia równowagę między bezpieczeństwem a ryzykiem. Inne oferują nagrody za samo trzymanie aktywów w portfelu przez określony czas. Możliwość stakowania offline z portfela sprzętowego sprawia, że sytuacja jest znacznie bardziej atrakcyjna dla długoterminowych inwestorów, przy jednoczesnym zapewnieniu bezpieczeństwa przed złośliwymi aktorami w sieci. Najrozsądniejszym podejściem do długoterminowego zysku dla większości ludzi może być gromadzenie zdywersyfikowanego portfolio kryptowalut i okresowe zbilansowanie tego portfolio. Ten temat będziemy zgłębiać w kolejnych poradnikach. 

Czy stakowanie jest bardziej opłacalne niż kopanie?

Staking jest korzystny nie tylko dla indywidualnych inwestorów, co doprowadziło do tłumów ludzi wchodzących do branży krypto, obniżając barierę z wysokiej klasy urządzeń do kopania do zwykłego portfela sprzętowego. Chociaż większość branży kopania kryptowalut korzysta ze zrównoważonego źródła energii, to mimo wszystko Proof of Stake jest o wiele bardziej energooszczędne i przyjazne środowisku. Co więcej, sprawia, że tzw. ataki 51% są trudniejsze do wykonania ze względu na sam koszt uzyskania tak dużej władzy. Kopacze, czy też górnicy po pewnym czasie muszą również radzić sobie z deprecjacją swoich urządzeń, chodzi tu o okresowe modernizacje sprzętu i dostosowaniem innych kosztów operacyjnych związaniem z kopaniem sieci. Każdy, kto dopiero zaczyna przygodę z kryptowalutami ma bezpieczne podejście do zaangażowania się w złożony temat „stakowanie i nagrody” dzięki nowej funkcja Kriptomat, jaką jest Konto Oszczędnościowe.

Teraz już wiesz jak inwestować w kryptowaluty

Inwestując w kryptowaluty można odnotować imponujący wzrost w krótkim czasie, ale ważne jest, aby dokładnie zrozumieć, jak działa projekt przez zaryzykowaniem jakiegokolwiek kapitału. Inwestycje krótkoterminowe mogą wydawać się łatwym sposobem na szybki zarobek, ale handel w krótszym okresie wymaga dużego doświadczenia, dobrej intuicji i znajomości niuansów. Zmienny rynek może wywołać wszelkiego rodzaju emocje w niedoświadczonych traderach, a to, co mogło wydawać się dobrą decyzją w danej chwili, często może okazać się niekorzystne w szerszym kontekście. Blockchain odbiera kontrolę scentralizowanym instytucjom i wzmacnia indywidualnego inwestora. 

Bitcoin podarował nam zdecentralizowane pieniądze, a altcoiny zdecentralizowaną gospodarkę. Branża może być jeszcze w fazie rozwoju, ale jest na dobrej drodze do powszechnej akceptacji. Z racji tego, że coraz więcej ludzi decyduje się wskoczyć na pokład, kryptowaluty mogą wkrótce stać się mniej inwestycją w blockchain, a więcej inwestycją w przyszłą gospodarkę.