Ulepszenie analityki portfela: Sprawiedliwszy sposób śledzenia wyników

W Kriptomat dokładamy wszelkich starań, aby dostarczać ci profesjonalne narzędzia w uproszczonej, łatwej do zrozumienia formie, które pozwolą ci śledzić swój portfel kryptowalut. Niedawno zaktualizowaliśmy mechanizm obliczeniowy stojący za wykresami wyników twojego portfela.

Ta aktualizacja zmienia metodę, którą stosujemy, z „Modified Money-Weighted Return” na Time-Weighted Return (TWR).

⚠️ Ważne: Twoje saldo nie uległo zmianie

Zanim wyjaśnimy szczegóły, chcemy być całkowicie jasni: twoje rzeczywiste saldo konta i posiadane aktywa pozostają dokładnie takie same.

• Ilość kryptowalut i euro, które posiadasz, nie uległa zmianie.
• Twoje pieniądze nie zostały przeniesione.
• Tylko linia procentowa (%) na wykresie wyników została zaktualizowana, aby była bardziej precyzyjna.

Dlaczego ta zmiana?

Wcześniej nasza metoda obliczeniowa była silnie uzależniona od momentu dokonywania wpłat. Jeśli wpłaciłeś dużą kwotę tuż przed spadkiem na rynku, stara metoda obliczeniowa zniekształcała całą historię twoich wyników w dół, skutecznie maskując rzeczywiste wyniki wybranych przez ciebie aktywów.

Przeszliśmy na Time-Weighted Return (TWR), ponieważ oddziela ona twoją „aktywność bankową” (wpłaty/wypłaty) od „wyników inwestycyjnych” (jak aktywa faktycznie rosły lub malały).

Wyjaśnienie wizualne: Historia dwóch wykresów

Aby zrozumieć, dlaczego to ma znaczenie, spójrz na dwa wykresy poniżej. Przedstawiają one ekstremalny scenariusz, w którym użytkownik zaczyna od małej kwoty, osiąga zysk, wpłaca dużą sumę, a następnie rynek się załamuje.

Wykres A: Perspektywa „konta bankowego” (rzeczywistość)

Wykres A pokazuje twoje rzeczywiste pieniądze.

• Widzisz zieloną linię (wartość portfela) i przerywaną szarą linię (zainwestowane pieniądze).
• W tym przykładzie użytkownik wpłacił 10 000 € (szara przerywana linia) tuż przed załamaniem rynku.
• Z powodu tego momentu wartość portfela (zielona linia) spada poniżej zainwestowanego kapitału.
• Wynik: Użytkownik ma mniej pieniędzy niż wpłacił. To jest rzeczywistość salda konta w euro.

Wykres B: Perspektywa „wyników” (obliczenia)

Wykres B pokazuje, jak obliczamy wynik procentowy dla tego samego scenariusza. To tutaj następuje aktualizacja.

• Pomarańczowa linia (stara metoda): Ta linia spada do -34,7%. Ponieważ użytkownik stracił bezwzględne euro na wykresie A, stara metoda ciągnie wynik procentowy w dół wraz z nim. Koncentruje się głównie na momencie przepływów pieniężnych.
• Niebieska linia (nowa metoda TWR): Ta linia pozostaje dodatnia na poziomie +19,5%.

Dlaczego niebieska linia (TWR) jest poprawna? Mimo że użytkownik stracił pieniądze na drugiej wpłacie, same aktywa faktycznie radzą sobie dobrze.

1. Cena aktywów zaczęła się nisko (dzień 0).
2. Znacznie wzrosła (dzień 40).
3. Spadła, ale nadal jest wyższa niż była w dniu 0.

TWR (niebieska linia) prawidłowo identyfikuje, że aktywa w portfelu rosły w czasie, niezależnie od niefortunnego momentu dużej wpłaty. Mierzy wyniki twojej strategii portfelowej, a nie moment twoich przelewów bankowych.

Jeszcze jedna poprawka: Usuwanie „pyłu”

Wraz z TWR rozwiązaliśmy problem „pyłu”. W kryptowalutach często pozostają ci drobne ułamki centa po transakcji. Wcześniej, jeśli 0,008 € urosło do 0,016 €, system mógł pokazać ogromny skok +100% na twoim wykresie. Nowy system filtruje te drobne salda, zapewniając, że twój wykres pozostaje płynny i znaczący.

Podsumowanie

• Stara metoda: Mierzyła, jak zmieniało się twoje saldo gotówkowe (pod wpływem momentu wpłat).
• Nowa metoda (TWR): Mierzy, jak radziły sobie wybrane przez ciebie aktywa (pod wpływem ceny rynkowej).

Ta aktualizacja dostosowuje Kriptomat do profesjonalnych standardów inwestycyjnych, dając ci prawdziwy obraz twojego sukcesu inwestycyjnego.

Udanego handlu! Zespół Kriptomat