Kako investirati u kripto za dugoročnu dobit

Ulaganje u kriptovalute je rizično, ali učiniti da vaš novac radi za vas je izuzetno isplativo na duže staze. Kriptovalute sebi omogućavaju velike promene u smislu i rasta i pada, dovodeći do neverovatnih dobitaka ili gubitaka kao ishod tih promena. U poređenju sa tradicionalnim akcijama, kriptovalute su izuzetno volatilne i zahtevaju od ulagača da se pripreme za sve vrste scenarija. Panična prodaja i kupovina u strahu od propuštanja ne pomažu uvek na duže staze, a s obzirom na to koliko su neujednačena kretanja na tržištu, može biti od pomoći sagledanje šire slike.

Ako tražite savet kako dugoročno investirati u kriptovalute, došli ste na pravo mesto. Nećemo preporučiti nijedan određeni koin ili token kao najbolju kriptovalutu za ulaganje, ali možemo da podelimo neke opšte principe za izgradnju portfolija za dugoročnu dobit.

Kako investirati u kriptovalute: Kratak vodič

Ulaganje u kriptovalute spolja izgleda komplikovano, ali ako krenemo deo po deo, videćete da je prilično jednostavno. Postoje dva zadatka koja vas čekaju.

Prvo, uradite neko istraživanje i odredite koja je najbolja kriptovaluta za ulaganje. To je najteži deo. Analiziraćete istoriju cena, proučavati belu knjigu valute kako biste mogli da procenite njenu tržišnu nišu i pokušaćete da uzmete u obzir događaje kao što su vladini propisi i odobrenja od strane poznatih ličnosti. Neki investitori traže kriptovalute sa dugom tradicijom povratne vrednosti, dok drugi preferiraju novopridošlice na tržištu jer bi njihova vrednost mogla brzo da ode u nebesa. Odlučivanje u koju kriptovalutu investirati je i umetnost i nauka. Postoji razlog zašto čak i najiskusniji profesionalci gube novac na nekim ulaganjima.

Jednom kada odlučite da ulažete u kriptovalute i identifikujete koji koini i tokeni su vredni vašeg investiranja u kriptovalute, vreme je da izgradite svoj portfolio. Srećom, nalazite se na platformi Kriptomat, gde je kupovina i prodaja kriptovaluta laka kao kupovina odeće ili rezervacija putovanja na mreži.

Da li će Bitcoin biti na ceni dugoročno?

Bitcoin ima fiksno ograničenje ponude od 21 milion BTC-a, koje se daje kao nagrada rudarima za obezbeđenje mreže. Svake četiri godine otprilike, stopa ponude se prepolovi, čineći BTC s vremenom sve oskudnijim. BTC nije jedina kriptovaluta sa ovakvom vrstom periodičnog smanjenja stope ponude. Različiti altkoini takođe prate obezvrednujući raspored snabdevanja. Pošto će samo ograničen broj BTC-a ikada postojati, čak i izgubljeni koini doprinose nestašici sredstava.

Kriptovalute nude impresivnu ponudu vrednosti u kojoj možete da uložite male iznose i ostvarite ogroman profit, ali to ne znači da nema rizika. U stvari, većina ulagača u kriptovalute minimizira rizik menjajući svoje portfolije u više sredstava.

Da li treba da investiram u altkoine?

Graiscale Investments, jedan od najistaknutijih svetskih institucionih investitora u blokčejn areni, ima portfolio koji sadrži mnoge kriptovalute, uključujući Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar i XRP, između ostalih. Njihov portfolio digitalnih sredstava prvenstveno čini Bitcoin, koji čini preko 6 milijardi dolara od ukupno 7,3 milijarde dolara AUM, ali posedovanje mešavine BTC-a i drugih altkoina je dobro za početak. Mnogo je više ljudi koji ulažu velike iznose u prvu kriptovalutu na svetu nego altkoine kao što su Litecoin i XRP. Kada se altkoin sruši, dobici od Bitcoin-a ili drugih altkoina mogu sačuvati vrednost vašeg portfolija. U stvari, mnogi investitori u altkoin prebacuju sredstva u Bitcoin kada on počne da raste, gurajući Bitcoin još više nagore dok altkoini padaju u vrednosti.

Koliko je rizično ulaganje u kriptovalute?

Kripto tržište je vrlo nepredvidivo i stvara milionere jednako često kao što ih bankrotira. Ne postoji objektivno bezrizičan način da se investira u bilo šta, a samo intuicija i iskustvo će vam pomoći da odete kao pobednici. Koliko bi trebalo da uložite zavisi od toga koliko ste spremni da izgubite, a to bi trebalo da vam pruži fer predstavu o nivou rizika uključenog u ulazak u prostor kriptovaluta. Za razliku od tradicionalnog tržišta akcija, ovde nema centralizovanih subjekata koji bi bili odgovorni. Ovo čini blokčejn industriju savršenom za pokušaje prevara, pa je ključno ulagati samo u projekte za koje mislite da su zaista vredni. Samo zato što imovina raste u vrednosti ne znači nužno da zaista vredi.

Od ICO-a (inicijalna ponuda novčića) sklonih prevarama do očiglednih pump-and-dump shema, ima mnogo toga što treba da naučite, da bolje razumete kripto tržište. Ne možete imati zaradu na projektu ako ne možete da identifikujete njegovu vrednost.

Gde mogu da kupim kriptovalute?

Digitalna imovina se može kupiti, prodati, a u nekim slučajevima i uskladištiti na raznim menjačnicama kriptovaluta na internetu. Dva glavna tipa su centralizovana i decentralizovana razmena.

• Jednostavan pristup: Centralizovane menjačnice funkcionišu na isti način na koji tradicionalne berze olakšavaju trgovanje. Knjiga naloga se koristi za prikupljanje podataka o ponudama i upitima i za uparivanje trgovaca u realnom vremenu. Cena sredstva se izračunava na osnovu odnosa ponude i potražnje u knjizi naloga.
• Alternativni tehnički pristup: Decentralizovane razmene su prošle kroz više ponavljanja tokom poslednje decenije. Pokušaji korišćenja sistema knjige naloga sa DEX-ovima (decentralizovane menjačnice) rezultirali su sporim razmenama sa vrlo malo likvidnosti. Nedostatak podsticaja za kreatore tržišta. Sa uvođenjem automatizovanih kreatora tržišta (AMM), savremeni DEX-ovi predstavljaju pretnju nekim uspostavljenim CEX-ovima (centralizovana berza). Umesto korišćenja knjige naloga za praćenje informacija o ponudama/potražnji, trenutni DEX-ovi zaključavaju parove tokena u bazenu likvidnosti. Odnos tokena u bazenu određuje njihovu cenu, a pružaoci likvidnosti su nagrađeni za staking i doprinos bazenu likvidnosti.

Kriptomat obezbeđuje mobilnu i desktop aplikaciju sa izuzetno jednostavnim interfejsom za bezbednu kupovinu, prodaju i skladištenje kriptovaluta.

Koju vrstu menjačnice treba da koristim?

Obe vrste menjačnica imaju prednosti i nedostatke. Za razliku od DEX-ova, centralizovane razmene su pouzdano brze, sa više timova posvećenih stručnjaka koji rade na optimizaciji platforme za najbolje moguće iskustvo korisnika. Pored toga, iako su CEX-ovi veće mete za hakere, veća je verovatnoća da će vam nadoknaditi gubitke nego razmena bez centralne vlasti. Većina CEX-a takođe ima ugrađene rampe za razmenu fiat valute za kriptovalute, ali neke decentralizovane menjačnice nude i ovu funkciju.

Gde treba da skladištim svoju digitalnu imovinu?

Još jedan kritičan aspekt dugoročnog ulaganja u kriptovalute je skladištenje. Iako su novčanici za razmenu relativno sigurni, ostavljanje vaše imovine na mreži predstavlja rizik koji je prilično lako smanjiti. Bez obzira da li je u pitanju rezervni telefon koji vam stoji tu negde ili namenski hardverski novčanik, čuvanje vaših sredstava van mreže je mnogo sigurnije i prilično lako za podešavanje. Obavezno sačuvajte početnu frazu adrese novčanika tako da uvek imate pristup svojim tokenima. Gubitak ovih informacija može dovesti do amortizacije čitavog portfolija jer su vaša sredstva nedostupna. Kriptomat novčanici za kriptovalute čine ovaj proces što lakšim, uz održavanje savremenih standarda u bezbednosti putem zaštite lozinkom i dvostruke autentifikacije.

Koje vrste kriptovaluta postoje?

Među raznim altkoinima dostupnim za kupovinu, stablecoin-i nude svestranost kriptovalute sa stabilnošću fiat valute. Na primer, Tether (USDT) je popularan stablecoin čija je vrednost vezana za američki dolar. Ovo omogućava trgovcima da izađu ili uđu na tržišta u trenutku bez čekanja na konverzije fiat u kripto. Podaci sugerišu da postoji više od 5.000 altkoina, ali nisu svi vredni vašeg novca, a većina njih verovatno nije vredna vašeg vremena. Međutim, dolarska vrednost altkoina nije uvek proporcionalna tome koliko je vredan. Mnogi uslužni tokeni su korisniji za usluge koje omogućavaju od njihove stvarne vrednosti. Lako je izgubiti se u tehničkim indikatorima i linijama trenda, ali posebno u slučaju ranih projekata, ključno je ulagati samo u prave projekte koji mogu pružiti vrednost tržištu. Nemoguće tvrdnje su često upravo to – nemoguće.

Uradite sopstveno istraživanje pre nego što posvetite bilo koji deo svog portfolija kriptovalutama, i klonite se svega što se čak i izdaleka čini kao marketinška šema na više nivoa. Posetite stranicu sa cenama kriptovaluta da biste videli sve koine koji su trenutno dostupni sa Kriptomat naloga.

U koje kriptovalute treba da investiram dugoročno?

Pitanje koje su najbolje kriptovalute za ulaganje nema jedinstven odgovor.

Za dugoročne investicije, mnogi kupci odlučuju da se drže najboljih koina po tržišnoj kapitalizaciji, kao što su BTC, XRP i ETH i drugi kao što je prikazano u tabeli cena kriptovaluta. Ovo će vam dati dobru predstavu o tome šta zajednica generalno misli da je najvrednije i odličan je način da uronite u svet blokčejn tehnologije. Neki novi projekti će ući na vrh rang-liste jednako brzo kao što će i otići, a ovo testiranje tržišta može biti korisno u određivanju šta je bezvredno, a šta dragoceno. Može biti primamljivo uložiti velike iznose u visokorizična sredstva, ali to može biti štetno, posebno za dugoročne investitore. Dosledan rast tokom vremena pokazuje koliko neko sredstvo znači na tržištu. Ovo je industrija koja se brzo razvija, ali može se isplatiti pratiti je.

Kako da znam da li je neka kriptovaluta vredna ulaganja?

Ulaganje u bilo šta zahteva analizu. Za dugoročne poduhvate, investitori koriste tri glavne metode za merenje prednosti i rizika određene imovine. Fundamentalna analiza procenjuje suštinsku vrednost tokena ili projekta u kontekstu trenutnog tržišta i njegovih izgleda. Većina projekata objavljuje belu knjigu pre prodaje tokena, a proučavanje ovog dokumenta može dati dublji uvid u ono što sredstvo nudi. Obavezno pregledajte ekonomske faktore i druge događaje specifične za kripto industriju kao što je prepolovljenje Bitcoin-a svake četiri godine.

Koje druge oblike analize mogu da koristim?

Još jedan popularan metod evaluacije je tehnička analiza. Ovo uključuje analizu istorijskih podataka grafikona cena da bi se otkrili obrasci u ponašanju tržišta. Ovo može pomoći u razumevanju ponašanja trgovaca, a metrike kao što su dnevni obim trgovanja, istaknuti nivoi podrške i otpora, i određeni tehnički indikatori mogu da predstave širu sliku njegovog potencijala.

Iako je tehnička analiza uglavnom rezervisana za kratkoročne projekcije, moguće je naučiti mnogo o tome kako ona reaguje na spoljne događaje tako što će ocrtati obrasce u grafikonu cena kriptovalute. Ovo može biti posebno korisno dugoročno i, u kombinaciji sa fundamentalnom analizom, može pružiti dobro zaokruženu predstavu o vrednosti projekta. Putem kvantitativne analize, investitori mogu da procene kako će sredstvo verovatno ponašati na osnovu istorije podataka. Iako dosadašnji učinak nikada nije isključiv pokazatelj buduće vrednosti, ključno je saznati više ne samo o tokenu, već i o tržištu koje ulaže u njega.

Kako mogu da zaradim od kriptovaluta?

Smisao svake investicije je da zaradite novac, a ulaganja u kriptovalute mogu učiniti da vaš novac radi za vas na više od jednog načina. Stvoren kao rešenje za probleme prilagodljivosti i potrošnje energije sa Bitcoin-ovim Dokaz o radu (Proof of Work) algoritmom, Dokaz o ulogu (Proof of Stake) se uvukao u mnoge projekte zasnovane na blokčejnu u poslednjih nekoliko godina. Umesto da nagrađuje rudare za izvršavanje proračuna za validaciju transakcija, Dokaz o ulogu nagrađuje učesnike za obezbeđivanje likvidnosti zaključavanjem tokena u pametni ugovor. U zavisnosti od tokena, nagrade se kreću od promenljivog APR-a na uloženom tokenu do potpuno novih tokena koji se mogu dalje ulagati. Decentralizovane finansije (DeFi) su hotbed protokola za staking, a hakovi u poslednjih godinu dana doveli su do toga da su milioni odliveni sa raznih DeFi platformi – što nije mesto gde biste želeli da imate svoju životnu ušteđevinu. Neke implementacije staking-a omogućavaju učesnicima mreže da povere svoj ulog čvorovima validatora, postižući ravnotežu između sigurnosti i rizika. Drugi nude nagrade za samo držanje imovine u svojim novčanicima na određeno vreme. Ova mogućnost zalaganja van mreže iz hardverskog novčanika čini stvari mnogo primamljivijim za dugoročne investitore, pružajući sigurnost od zlonamernih aktera na mreži. Najrazumniji pristup dugoročnom profitiranju za većinu ljudi može biti akumuliranje diversifikovan portfolija kriptovaluta i periodično ponovo balansiranje portfolija. Ovu temu ćemo istražiti u budućim vodičima.

Da li je staking isplativiji od rudarenja?

Staking nije koristan samo za pojedinačne investitore i to je dovelo do talasa ljudi koji ulažu u kripto prostor, smanjujući barijeru za ulazak u svet kriptovaluta od potrebe za vrhunskim mašinama za rudarenje do običnog hardverskog novčanika. Iako je veći deo industrije rudarenja kriptovaluta prešao na održive izvore energije, Dokaz o ulogu (Proof of Stake) je daleko energetski efikasniji i ekološki prihvatljiviji. Takođe čini 51% napada mnogo težim za izvođenje zbog same cene sticanja tolikih ovlašćenja. Rudari takođe moraju da se bave vrednošću amortizacije svojih mašina tokom vremena, periodičnim nadogradnjama hardvera i prilagođavanjem drugih operativnih troškova rudarenja mreže. Svako ko je novi u svetu kriptovaluta ima siguran pristup da se uključi u složenu temu „staking i nagrađivanja“ preko nove Kriptomat funkcije – Štedni račun.

Sada znate kako investirati u kriptovalute

Investicije u kriptovalute mogu da dožive impresivan rast u kratkim periodima, ali je od suštinskog značaja da imate temeljno razumevanje kako projekat funkcioniše pre nego što rizikujete bilo kakav kapital. Kratkoročne investicije mogu izgledati kao lak način da brzo zaradite novac, ali trgovanje na kraćim vremenskim skalama zahteva iskustvo, intuiciju i utančanost. Volatilna tržišta mogu izazvati sve vrste emocija kod neiskusnih trgovaca, a ono što može izgledati kao ispravna odluka u ovom trenutku često može ispasti štetno na krupnom planu. Blokčejn oduzima kontrolu centralizovanim institucijama i osnažuje pojedinačnog investitora.

Bitcoin nam je dao decentralizovan novac, a altkoini decentralizovanu ekonomiju. Industrija je možda mlada, ali je već na putu da se usvoji kao vodeća. Kako se sve više ljudi uključuje, kriptovalute bi uskoro mogle postati manje ulaganje u blokčejn, a više ulaganje u buduću ekonomiju.