В Kriptomat сме ангажирани да ви предоставим инструменти от професионален клас по опростен и лесен за разбиране начин, за да проследявате вашето крипто портфолио. Наскоро надградихме изчислителния механизъм зад графиките за ефективност на вашето портфолио.
Тази актуализация променя метода, който използваме, от „Modified Money-Weighted Return“ на Time-Weighted Return (TWR).
⚠️ Важно: Вашият баланс не се е променил
Преди да обясним подробностите, искаме да бъдем абсолютно ясни: Действителният баланс на вашата сметка и притежаваните активи остават абсолютно същите.
- Количеството крипто и евро, което притежавате, е непроменено.
- Вашите пари не са се преместили.
- Само процентната (%) линия на вашата графика за ефективност е актуализирана, за да бъде по-точна.
Защо промяната?
Преди това нашият метод на изчисление беше силно повлиян от времето на вашите депозити. Ако депозирахте голяма сума пари точно преди спад на пазара, старото изчисление щеше да изкриви цялата ви история на ефективността надолу, ефективно маскирайки ефективността на активите, които сте избрали.
Преминахме към Time-Weighted Return (TWR), защото той разделя вашата „банкова дейност“ (депозити/тегления) от вашата „инвестиционна ефективност“ (как активите действително са нараснали или намалели).
Визуално обяснение: Историята на две графики
За да разберете защо това е важно, разгледайте двете графики по-долу. Това представлява екстремен сценарий, при който потребител започва с малко, печели печалба, депозира голяма сума и след това пазарът се срива.
Графика А: Изгледът „Банкова сметка“ (Реалност)
Графика А показва вашите реални пари.
- Виждате зелена линия (Стойност на портфолиото) и пунктирана сива линия (Инвестирани пари).
- В този пример потребителят депозира €10,000 (сива пунктирана линия) точно преди срив на пазара.
- Поради това време стойността на портфолиото (зелена линия) пада под инвестирания капитал.
- Резултат: Потребителят има по-малко пари, отколкото е вложил. Това е реалността на баланса на сметката в евро.
Графика Б: Изгледът „Ефективност“ (Изчислението)
Графика Б показва как изчисляваме процентния резултат за същия сценарий. Тук се случва надграждането.
- Оранжевата линия (Стар метод): Тази линия се срива до -34,7%. Тъй като потребителят е загубил абсолютни евро в Графика А, старият метод дърпа процента на ефективността надолу с него. Той се фокусира силно върху времето на паричния поток.
- Синята линия (Нов TWR метод): Тази линия остава положителна на +19,5%.
Защо синята линия (TWR) е правилна? Въпреки че потребителят е загубил пари от втория депозит, самите активи всъщност се представят добре.
- Цената на актива започна ниско (Ден 0).
- Тя се повиши значително (Ден 40).
- Тя падна, но все още е по-висока, отколкото беше на Ден 0.
TWR (Синята линия) правилно идентифицира, че активите в портфолиото са нараснали с времето, независимо от неблагоприятното време на големия депозит. Той измерва ефективността на вашата стратегия за портфолио, а не времето на вашите банкови преводи.
Още една корекция: Почистване на „прах“
Заедно с TWR решихме проблема с „праха“. В крипто често остават малки части от цент след търговия. Преди, ако €0,008 нараснеха до €0,016, системата можеше да покаже масивен скок от +100% на вашата графика. Новата система филтрира тези малки баланси, осигурявайки вашата графика да остане гладка и смислена.
Обобщение
- Стар метод: Измерваше как се е променил вашият паричен баланс (повлиян от това кога сте депозирали).
- Нов метод (TWR): Измерва как са се представили вашите избрани активи (повлиян от пазарната цена).
Тази надстройка привежда Kriptomat в съответствие с професионалните инвестиционни стандарти, давайки ви истинска картина на вашия инвестиционен успех.
Успешна търговия! Екипът на Kriptomat
ВНИМАНИЕ
Текстът е с информативна цел и не се счита за препоръка за инвестиция. Той не изразява личното мнение на автора или услугата. Всяка инвестиция или търговия е рискова, печалбите в миналото не са гаранция за бъдещи печалби - рискувайте само тези активи, които сте склонни да загубите.
IOS
Android
