So verwalten Sie ihr Portfolio während wirtschaftlicher Instabilität richtig

Eine Naturkatastrophe kann ebenso leicht zu Marktbewegungen führen wie ein Raketenstart. Das Jahr 2020 hat viele Menschen ermutigt, zu investieren, Vermögen aufzubauene und ihr Vermögen zu schützen.

Die Auswirkungen der globalen Pandemie auf die Volkswirtschaften und die persönlichen Finanzen werden noch Jahre zu spüren sein. Keine Branche blieb unberührt. Entlassungen und Verluste gab es überall.

Während Sie vielleicht denken, dass das Geld auf Ihrem Sparkonto alles überleben kann, ist keine Wirtschaft völlig sicher vor äußeren Ereignissen.

Deshalb ist es so wichtig, sein Geld klug zu verwalten. Jetzt mehr denn je.

Eine moderne Definition von Geld

Da sich die moderne Wirtschaft direkt auf die individuellen Finanzen auswirken kann, ist es wichtig, die Zukunft des Geldes zu verstehen. Nur dann können Sie Ihr Vermögen bestmöglich vor unerwarteten persönlichen oder wirtschaftlichen Krisen schützen.

In unserem frühen Tauschsystem zu Beginn der Zivilisation musste es für zwei Parteien einen „Zufall der Bedürfnisse“ geben, um Geschäfte zu machen. Wenn jemand eine Ziege für ein paar Säcke Reis kaufen wollte, musste er jemanden mit Ziegen finden, der bereit war, diese gegen Reis einzutauschen. Die Ineffizienz dieses Systems führte zur Schaffung eines neuen Tauschmittels: Geld.

Geld hat nicht nur das Zusammentreffen von Bedürfnissen überflüssig gemacht, sondern auch unser Konzept dessen erweitert, was für den Handel verfügbar ist. Als sich Zivilisationen entwickelten, entwickelte sich Geld von getrocknetem Mais zu reinem Gold. Eine Zeit lang verwendeten wir Währungen, die durch Goldreserven gedeckt waren. Aber dies wurde aufgrund der Abbauanforderungen und der Lieferrate von Gold bald ineffizient.

Heute geben die meisten Länder Fiat-Währungen aus, die auf einem System gegenseitigen Vertrauens basieren.

Das Wort „Fiat“ ist lateinisch für „Lass es so sein“. Das bedeutet, dass Fiat-Währungen normalerweise nicht durch den tatsächlichen Wert gedeckt sind, sondern weiterhin einen Wert haben, solange die Leute daran glauben.

Und hier stoßen wir auf das Geldproblem, das die Kryptowährungen anzugehen versuchen.

Was ist eine Kryptowährung?

Fiat-Währungen werden seit dem 11. Jahrhundert verwendet, aber das hat die Menschen nicht davon abgehalten, bessere Geldformen zu schaffen. Kryptowährungen sind der neueste Versuch der Menschheit und in etwas mehr als einem Jahrzehnt hat die Blockchain-Technologie erhebliche Fortschritte bei der Lösung eines jahrtausendealten Problems gemacht.

Eine Kryptowährung ist ein global übertragbarer digitaler Vermögenswert, der zum Bezahlen von Waren und Dienstleistungen verwendet wird und sogar gegen echtes Geld eingetauscht werden kann. Anstatt sich auf eine zentrale ausstellende Behörde zu verlassen, neigen Kryptowährungen dazu, dezentralisiert zu sein. Das bedeutet, dass keine Einheit oder Organisation das Netzwerk kontrollieren kann.

Wenn jemand eine Transaktion durchführt, wird sie in einem öffentlichen Ledger namens Blockchain aufgezeichnet. Wenn Ihre Anmeldeinformationen übereinstimmen, wird die Transaktion von einer verteilten Gruppe von „Minern“ genehmigt. Sobald sie einen ganzen Transaktionsblock validiert haben, belohnt das Netzwerk diese „Miner“ je nach Blockchain mit einer bestimmten Anzahl von Token.

Dies ermöglicht ein Angebots- und Nachfrage-Ökosystem ohne zentrale Regierungsbehörden.

Die erste vollständige Implementierung einer Kryptowährung war Bitcoin. Ein Projekt, das von einem anonymen Benutzer geleitet wurde, der nur als Satoshi Nakamoto bekannt ist. Tausende anderer Kryptowährungen oder „Altcoins“ folgten im Kielwasser von Bitcoin und schufen die florierende Krypto-Wirtschaft, die wir heute haben.

Investieren in der heutigen Kryptowirtschaft

Digitale Assets können im Allgemeinen an zentralen und dezentralen Kryptowährungsbörsen gekauft werden. Sie können nichts kaufen, wenn niemand bereit ist, es Ihnen zu verkaufen. Und Kryptowährungsbörsen sind Plattformen, die Händler zusammenbringen, um den Handel von Vermögenswerten zu erleichtern.

Verschiedene Börsen richten sich an unterschiedliche Arten von Händlern. Und nicht alle Kryptowährungen sind an allen Börsen verfügbar. Überprüfen Sie unbedingt die Listings einer Börse für das Asset, das Sie kaufen möchten, bevor Sie ein Konto erstellen und Geld ausgeben. Darüber hinaus ist es wichtig zu beachten, dass nicht alle Börsen das sind, was sie vorgeben zu sein.

Die Blockchain-Branche lebt vom Hype und es gibt genug Leute, die versuchen die Marktstimmung mit falschen Behauptungen, Angst, Unsicherheit und Zweifeln zu manipulieren. Machen Sie Ihre eigenen Recherchen, bevor Sie finanzielle Entscheidungen treffen und stellen Sie sicher, dass Sie die Technologie, die Sie kaufen, und die damit verbundenen Risiken verstehen.

Finden Sie heraus, ob in Ihrer Region spezielle Gesetze zum Kauf, Besitz oder Verkauf von Kryptowährungen gelten. Während digitale Vermögenswerte überall auf der Welt übertragbar sind, sind nicht alle Regierungen daran interessiert, eine Währung zu regulieren, die nicht vom Staat ausgegeben wird.

Dies wird sich jedoch in den kommenden Jahren wahrscheinlich ändern. Aufsichtsbehörden und politische Entscheidungsträger haben im letzten Jahr stetige Fortschritte gemacht. Und je mehr Nationen die unterschiedlichen Möglichkeiten erkennen, wie Blockchain ihren Volkswirtschaften helfen kann, desto einfacher wird es für alle, sich einzukaufen.

Wirtschaftsausblick für die 2020er Jahre

Volkswirtschaften können auf viele verschiedene Arten destabilisiert werden. Von finanzieller Instabilität bis hin zu variablen Angebotsraten haben Ökonomen im Laufe der Geschichte die schlimmsten globalen Währungskrisen der Menschheit analysiert, um zu lernen wie sie abgemildert werden können. Aber selbst die größten und stabilsten Volkswirtschaften können durch unerwartete Ereignisse gestürzt werden.

Volkswirtschaften umfassen viele Gruppen kleinerer Finanzsysteme und Branchen. Und jede dieser Gruppen kann tiefgreifende Auswirkungen auf die anderen haben. Wenn Finanzsysteme destabilisiert werden, kann dies zu einer Kaskade von versagenden Märkten führen, die sich letztendlich auf die gesamte Wirtschaft auswirkt.

Eine instabile Wirtschaft kann sich extrem negativ auf das Wohlergehen der Menschen und die internationalen Beziehungen auswirken. Solche Umgebungen führen zu Wertminderung, Behinderung oder Einstellung von Investitionen, Arbeitslosigkeit und sogar zum vollständigen Zusammenbruch einer Gesellschaft.

Wacklige Volkswirtschaften haben die Finanzsysteme im Laufe der Zeit lahmgelegt. Die Vorbereitung auf Instabilität ist entscheidend, wenn man einen langfristigen Vermögensaufbau in Betracht zieht.

Wie schütze ich mich vor wirtschaftlicher Instabilität?

Im Jahr 2013 wandte sich Zypern als fünftes Land an die Eurozone, um während der Schuldenkrise Finanzhilfen zu erhalten. Die Bank of Cyprus musste fast 10 % von nicht versicherten Bankkonten von Bürgern mit mehr als 100.000 € und 6,75 % von nicht versicherten Konten mit weniger an sich reissen, um ein Rettungspaket von 10 Milliarden Euro zu erhalten.

Der offensichtlichste Weg, um Ihre Bestände vor einem wirtschaftlichen Niedergang zu schützen, ist die Diversifizierung Ihres Vermögens. Die Verteilung Ihres Kapitals auf mehrere Anlagen stellt sicher, dass der Preis eines einzelnen Vermögenswerts Ihr Portfolio nicht wesentlich beeinflussen kann.

Egal wie viele Investitionen es gibt, zentralisierte Systeme haben immer einen zentralen Fehlerpunkt. Vorfälle wie in Zypern sind nur aufgrund des zentralisierten Rahmens möglich, der das Finanzsystem aufrechterhält. Kryptowährungen sind vielleicht noch nicht bereit, das globale Finanzsystem zu ersetzen, aber ihre dezentrale Natur ist perfekt, um Ihr Vermögen zu schützen.

Kryptowährungen sind keineswegs risikofrei. Die meisten institutionellen Anleger raten immer noch dazu, nur einen kleinen Teil Ihres Anlageportfolios in Kryptowährungen zu investieren. Dies liegt in erster Linie daran, wie volatil die Kryptomärkte sein können. Wobei sich die Vermögenspreise alle paar Wochen vervierfachen oder vollständig abwerten.

Es ist wahrscheinlich (noch) nicht der Ort, an dem Sie Ihre gesamten Ersparnisse anlegen möchten. Aber es gibt einige ziemlich effektive Möglichkeiten, die Risiken zu mindern, die von volatilen Märkten für digitale Vermögenswerte ausgehen.

Ein diversifiziertes Portfolio an Kryptowährungen aus verschiedenen Produktkategorien ist ein sinnvoller Ansatz. Dies kann Kryptos umfassen, die für Spiele verwendet werden (z. B. Enjin), Geldtransfers (z. B. XRP) oder Münzen wie Cosmos, die Blockchains miteinander verbinden.

Wie kann Krypto mein Vermögen schützen?

Marktvolatilität

Der Kryptowährungsmarkt ist weitaus volatiler als der traditionelle Aktienmarkt. Dies macht ihn zwar zu einer ausgezeichneten Gelegenheit, Ihr Vermögen zu vermehren, kann aber auch zu großen Verlusten führen, wenn dieses nicht richtig verwaltet wird. 

Krypto und Derivate

Es ist auch möglich, vom Wachstum der Blockchain-Industrie zu profitieren, ohne direkt in die Krypto-Anlageklasse zu investieren. Derivatekontrakte sind Vermögenswerte, deren Wert von einer zugrunde liegenden Aktie, Anleihe, Ware oder Währung abgeleitet wird. Sie können ihren Wert auch aus Kennzahlen wie Zinssätzen und Marktindizes ableiten.

Derivatkontrakte ermöglichen es Händlern, auf die Marktentwicklung zu wetten, ohne den zugrunde liegenden Vermögenswert (wie Aktien oder Bitcoin) tatsächlich zu besitzen. Zwischen Futures-Kontrakten und Perpetual Swaps gibt es eine Fülle von Optionen, um mit minimalem Risiko massive Gewinne zu erzielen.

Obwohl Derivate mit geringem Kapitaleinsatz große Gewinne ermöglichen, werden sie meistens als Absicherung für sehr spezielle Märkte eingesetzt. Indem Sie einen Vermögenswert besitzen und auf seinen Ausfall setzen, generieren Preisbewegungen in beide Richtungen Gewinne und schützen Sie weiter vor Instabilität.

Speicherung digitaler Assets

Neben dem Schutz Ihrer Vermögenswerte vor wirtschaftlichen Ereignissen ist es auch wichtig Speichern Sie Ihre digitalen Assets sicher. Börsen versichern normalerweise Verluste, die durch Hacks entstehen, aber es ist immer noch sicherer, Ihre Token auf eine Offline-Brieftasche zu übertragen, auf die nicht über das Netzwerk zugegriffen werden kann.

Dadurch wird verhindert, dass jemand ohne Ihren privaten Schlüssel auf die Assets zugreift. Bei erheblichen Investitionen ist eine Hardware-Wallet mit Multi-Sig-Fähigkeiten eine absolute Notwendigkeit, um Ihr Vermögen zu schützen.

Kann ich mein Krypto auf ein Sparkonto legen?

Obwohl Kryptowährungen viel höhere Gewinne bieten, als es normalerweise bei regulären Aktienkursen der Fall ist, gibt es Möglichkeiten Ihre digitalen Assets noch weiter zu nutzen. Sparkonten für Kryptowährungen ermöglichen es Ihnen, Zinsen auf Einzahlungen zu verdienen, die an diese Plattformen gebunden sind.

Es ist wichtig zu verstehen, dass diese Sparkonten im wesentlichen Investitionen sind und die angebotenen Renditen wahrscheinlich nicht zu 100 % garantiert sind. Kryptobasierte Sparkonten unterliegen immer noch der Marktvolatilität, und wenn die Marktverluste die Zinsgewinne überwiegen, können Sie immer noch einen erheblichen Teil Ihrer Investition verlieren.

Einige Sparkonten bieten Zinsen für Stablecoins an. Dabei handelt es sich um Altcoins mit einem festen Wert, die normalerweise an eine Fiat-Währung gekoppelt sind. Dies ermöglicht Anlegern den Zugang zu den hohen Zinssätzen der Blockchain-Industrie ohne deren Marktvolatilität.

Andere Möglichkeiten zur Generierung von Zinsen sind das Ausleihen Ihrer Kryptos an dezentralen Börsen. Die meisten DEXs bieten hohe Zinssätze, und mit der Verwendung von Sicherheits-Token, die an Liquiditätsanbieter belohnt werden, können Händler durch „Yield Farming“ so viel Gewinn wie möglich aus einer Investition herausholen.

Krypto-Finanzen für die 2020er Jahre

Während das Wort „Wirtschaft“ normalerweise im Finanzkontext verwendet wird, geht es bei Volkswirtschaften um viel mehr als nur um Geld. Wirtschaftsakteure nutzen natürliche Ressourcen, Arbeit und Kapital, um die Wirtschaftstätigkeit anzukurbeln und eine Wirtschaft zu schaffen. Der Bereich der Wirtschaftswissenschaften ist eng mit dem sozialen Bereich verflochten und Ereignisse in einem Bereich können erhebliche Auswirkungen auf alle anderen haben.

Wir können als Einzelne nicht viel tun, um zu verhindern, dass katastrophale Ereignisse unsere Wirtschaft stören. Aber wir können Maßnahmen ergreifen, um die Auswirkungen auf unsere Finanzen abzumildern.

Dies gibt Ihnen die Oberhand in einem fallenden Markt und hilft, das Finanzsystem zu stabilisieren.

Den wahren Wert der Kryptowährung zu verstehen ist einfacher, wenn Sie sich einbringen, ein Portfolio aufbauen und sich über neue Kryptoprojekte im Zuge der Entwicklung der Branche informieren.