Lektion 6: Eine Einführung in Staking

Hallo!

Willkommen zur sechsten Lektion im Leitfaden für Anlagestrategien der Kriptomat Academy. In dieser Lektion befassen wir uns mit dem Wie und Warum des Staking.

Los geht’s!

Ein Ziel des Kryptowährungs Staking ist es, Anlegern eine Möglichkeit zu bieten, passives Einkommen zu generieren.

• Ein weiteres Ziel ist es, Krypto-Börsen, dezentralisierten Apps und Krypto-Organisationen Zugang zu Krypto zu verschaffen, den sie für ihren Betrieb benötigen.
  
• Eine Kryptowährungsbörse muss zum Beispiel Token in Reserve halten, um sie an Käufer zu verkaufen oder um die Gebühren für Transaktionen hinter den Kulissen zu bezahlen. Einige dezentralisierte Finanz-Apps verlassen sich auf Staking, um die Gelder zu erhalten, die sie an Kunden ausleihen.
  
• Der Einsatz von Kryptowährungen erfüllt diese beiden Ziele. Sie können Kryptowährungen an einen Staking-Pool verleihen, der Kryptounternehmen die benötigte Liquidität zur Verfügung stellt. Im Gegenzug erhalten Sie eine Belohnung: eine wettbewerbsfähige jährliche prozentuale Rendite.

Technisch gesehen gibt es drei Arten von Staking.

• Beim Blockchain Staking werden Kryptowährungen fixiert, um die Chancen des Nutzers zu erhöhen, als Validator für einen Transaktionsblock ausgewählt zu werden.
  
• Beim Yield Farming verdienen Nutzer Krypto, indem sie Krypto-Vermögenswerte in Liquiditätspools sperren, die von Software-Apps, sogenannten Automated Market Makern (AMMs), verwaltet werden. Die Liquiditätspools ermöglichen es den DeFi-Apps, Kryptowährungen zu tauschen und zu verleihen.
  
• Beim Liquidity Mining verdienen die Nutzer den Token einer DeFi-App, indem sie Kryptowährung einsetzen, die für die Durchführung bestimmter Tauschgeschäfte oder Transaktionen benötigt wird. 

Aus der Sicht des Anlegers sind alle drei Formen des Staking vergleichbar mit der Einzahlung auf ein Sparkonto oder dem Kauf eines Einlagenzertifikats oder einer CD bei einer Bank.

• Bei einer CD kann die Bank zum Beispiel 4 % Rendite auf Einlagen von 1.000 Euro für ein Jahr bieten.
  
• Wer die CD kauft, hat eine versicherte Anlage mit einer bescheidenen, aber garantierten Rendite.
  
• Die Bank leiht sich im Wesentlichen die Mittel des Anlegers.
  
• Der Anleger kann kein Bargeld aus der CD abheben (oder muss eine Strafe für das Abheben von Bargeld zahlen), bis die CD am Ende des Jahres fällig wird.
  
• CDs sind eine konservative Möglichkeit, passives Einkommen von Banken zu erzielen.

Wenn ein Anleger Kryptowährungen an eine Blockchain oder eine dApp anlegt, ist das Ergebnis in etwa dasselbe.

• Der Anleger erhält eine festgelegte Rendite zu einem Zinssatz, der besser ist als der, den Banken für einfache Sparkonten anbieten.
  
• In der Kryptowelt ist es möglich, gute Renditen mit dem Staking zu erzielen, selbst wenn das Einsatzprogramm „flexibel“ ist, was bedeutet, dass die Gelder des Anlegers jederzeit entfernt werden können.
  
• Es ist auch möglich, „Sperrfrist“ Staking zu tätigen, bei denen die verpfändete Kryptowährung bis zum Erreichen der Fälligkeit – in unserem Beispiel bis zum Ende von 12 Monaten – unter Verschluss bleibt.
  
• Wenn Sie eine einfache, aber wettbewerbsfähige Alternative zum Staking suchen, sollten Sie Kriptomat’s KriptoEarn in Betracht ziehen, das eine jährliche Rendite von bis zu 13,5 % auf ausgewählte Kryptowährungen bietet.

Schauen wir uns ein einfaches Beispiel an.

• Nehmen wir an, Sie legen 1.000 Euro auf einem Sparkonto mit einem effektiven Jahreszins von 2,5 % an.
  
• Sie investieren den gleichen Betrag, indem Sie einen Stablecoin wie USDT in KriptoEarn mit einem APY von 8,5 % anlegen.
  
• Am Ende von fünf Jahren befinden sich auf Ihrem Bankkonto 1.133,00 Euro. Auf Ihrem KriptoEarn-Konto befinden sich USDT im Wert von 1.503,66 Euro – eine Differenz von 370,66 Euro.

Das Staking kann zusätzliche Vorteile haben.

• Einige DeFi-Apps und andere dApps ermöglichen es den Anlegern, die den größten Teil ihrer Kryptowährung besitzen, über die Zukunft des Projekts abzustimmen und Maßnahmen vorzuschlagen. Der Einsatz kann dem Investor einen Sitz in der dezentralen autonomen Organisation (DAO) einbringen, die das Projekt verwaltet.

• Auf Proof-of-Stake-Blockchains können Anleger durch Staking neu geprägte Coins erhalten, wenn sie Transaktionen validieren und der Kette neue Blöcke hinzufügen.
  
• Einsätze sind nicht für jeden geeignet. Um Ethereum-Validator zu werden, ist beispielsweise eine Mindestinvestition von 32 Ethereum-Coins erforderlich. Hier kommen die Staking-Pools ins Spiel. Sie können einen kleineren Betrag in einen 32-ETH-Pool einbringen und erhalten dafür einen Bruchteil einer Belohnung.

Was haben wir also gelernt?

• Stakingist eine Möglichkeit für Investoren, eine Rendite für die Kryptowährung zu erzielen, die sie besitzen.
  Eine Staking-Anlage ist vergleichbar mit einem von einer Bank ausgestellten Einlagenzertifikat.
  
• Die Einsatzdauer kann flexibel sein, d. h. Sie können Ihre Kryptowährung jederzeit abheben, oder sie ist gesperrt, d. h. Sie können Ihre Kryptowährung erst am Fälligkeitstag abheben.

Das ist das Ende dieser Lektion! Testen Sie Ihr Wissen und sammeln Sie Punkte für ein Leistungszertifikat der Kriptomat Academy, indem Sie den Test machen!

Welche der folgenden Aussagen über den Einsatz ist richtig?

Kryptowährungen können nicht getauscht oder verkauft werden, solange sie eingesetzt sind.

Der Einsatz (Staking) von Kryptowährungen ist eine Möglichkeit für Einzelanleger, Zugang zu großen Liquiditätspools zu erhalten.

Die Einsätze bringen den DeFi-Apps, die sie betreiben, eine kleine Rendite, die den Zinsen auf einem Sparkonto entspricht.

Eingesetzte Kryptowährungen werden verbrannt: Sie werden aus dem Kryptomarkt entfernt, als ob sie nie geprägt (minted) worden wären.

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Was davon entspricht am ehesten dem Einsatz für den Privatanleger?

Anteile an einem wachstumsstarken börsengehandelten Fonds.

Ein zinstragendes Sparkonto oder ein Einlagenzertifikat.

Vorübergehendes Einfrieren oder Anhalten von Finanztransaktionen.

Investieren Sie jede Woche oder jeden Monat mit den gleichen Käufen.

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Welcher Begriff beschreibt am besten das Geld, das Krypto-Besitzer mit dem Einsatz ihres Vermögens verdienen?

Mitnahmeeffekte.

Negativer Cashflow.

Passives Einkommen.

Verbesserte Liquidität.

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Was ist der Unterschied zwischen gesperrten und ungesperrten Einsatzkonten?

Gesperrte Einsatzpools bieten jeden Monat bis zum Ende des Vertrags den gleichen prozentualen Ertrag, während die Erträge bei nicht gesperrten Konten je nach Marktbedingungen variieren.

Beim gesperrten Einsatz müssen die eingesetzten Mittel bis zu einem bestimmten Datum gebunden werden, während die Kryptowährungen, die an nicht gesperrte Liquiditätspools verliehen werden, jederzeit entfernt werden können.

Der gesperrte Einsatz garantiert, dass die eingesetzten Kryptowährungen bei der Auszahlung genau den gleichen Marktwert haben, während der Wert der nicht gesperrten Einsätze je nach Marktbedingungen variieren kann.

dApps, die gesperrte Liquiditätspools einrichten, können nicht auf die von Nutzern und Investoren eingesetzten Gelder zugreifen. Bei nicht gesperrten Einsätzen stehen die Mittel der dApp zur Verfügung.

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Welche der folgenden Aussagen über den Einsatz ist richtig?

Wenn Sie Ihr gesamtes Ethereum in einen Staking-Pool einbringen, erhalten Sie zwar Renditen, aber der Wert Ihres gesamten Ethereum-Bestands könnte sinken.

Ihr Guthaben kann aus einem Staking-Pool verdrängt werden, wenn sich eine große Anzahl von Nutzern bereit erklärt, Guthaben für eine geringere Rendite einzusetzen.

Der Wert Ihres Einsatzes wird während des Einsatzzeitraums eingefroren.

Einsätze werden immer in der gleichen Währung ausgezahlt, in der sie gesetzt wurden.

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