Cómo Invertir en Criptomonedas par Obtener Ganancias a Largo Plazo

Invertir es un negocio de riesgo, pero, con el tiempo hacer que tu dinero trabaje por ti es extremadamente gratificante. El mundo de las criptomonedas permite grandes cambios en ambas direcciones, presentando increíbles ganancias y descomunales perdidas como posibles resultados. En comparación con las tradicionales acciones, las criptomonedas son extremadamente volátiles y requieren que los inversores se preparen para todo tipo de escenarios. Las ventas por pánico y las compras por FOMO no siempre ayudan en el largo plazo, y con lo convulsionado que son los movimientos del mercado quizás podría ayudar si se observan las cosas desde un panorama más general.

Si estás buscando consejos sobre cómo invertir en criptomonedas a largo plazo, entonces has llegado al lugar indicado. No te recomendaremos ninguna moneda o token en particular como la mejor criptomoneda para invertir en, pero podemos compartir contigo algunos principios generales para crear un portafolio para ganancias a largo plazo.

Cómo Invertir en Criptomonedas: una Breve Guía

Invertir en criptomonedas luce complicado desde afuera, pero parte de ella son bastante sencillas. Hay dos tareas.

Primero, debes investigar y determinar cuál es la mejor criptomoneda para invertir. Esa es la parte más difícil. Analizarás el historial de precio, estudiarás el whitepaper de la criptomoneda para que puedas evaluar su nicho en el mercado, e intentarás ubicar los eventos como regulaciones gubernamentales o patrocinios de celebridades. Algunos inversores buscan criptomonedas con un gran registro de retornos de la inversión, mientras que otros prefieren nuevas monedas en el mercado porque su valor podría explotar rápidamente. Decidir en cuál criptomoneda invertir es tanto un arte como una ciencia. Es por esa razón que los profesionales más experimentados pierden dinero en algunas inversiones.

Una vez que hayas decidido invertir en criptomonedas y hayas identificado que monedas y tokens merecen tu inversión, es momento de crear tu portafolio. Afortunadamente estas en Kriptomat, donde comprar y vender criptomonedas es tan fácil como comprar ropa o reservar un billete en línea.

¿Se apreciará Bitcoin a largo plazo?

Bitcoin tiene un suministro máximo de 21 millones de BTC, los cuales son entregados como recompensa a los mineros por proteger la red. Cada cuatro años o así, la tasa de suministro se reduce a la mitad, haciendo que BTC sea más y más escaso en el tiempo. BTC no es la única criptomoneda con este tipo de reducción periódica de tasa de suministro. Varias de las altcoins también siguen cronogramas de suministro depreciativo. Ya que solo un número limitado de BTC existirán, inclusive las monedas perdidas contribuyen a la escasez del activo.

Las criptomonedas ofrecen una impresionante propuesta de valor en la que puedes invertir pequeñas cantidades de dinero y tener inmensas ganancias, pero eso no significa que no haya riesgos involucrados. De hecho, la mayoría de los inversores en criptomonedas minimizan los riesgos diversificando sus portafolios entre varios activos.

¿Debería Invertir en Monedas Alternativas? (Altcoins)

Inversiones Grayscale, uno de los más prominentes inversores institucionales del mundo en el área de la blockchain tiene un portafolio que incluye muchas monedas, incluyendo Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar y XRP, entre otras. Su portafolio de activos digitales están compuesto principalmente por Bitcoin, que representa más de 6$ billones de los 7.3$ billones de AUM, pero poseer una mezcla de BTC con otras altcoins es un lugar solido para comenzar. Hay muchas más personas invirtiendo grandes cantidades de dinero en la criptomoneda más grande del mundo más que en altcoins como Litecoin o XRP. Cuando una altcoin cae las ganancias de Bitcoin u otra altcoin pueden salvar el valor de tu portafolio. De hecho, muchos inversores de altcoins mueven sus fondos a Bitcoin una vez que comienza su subida, llevando a Bitcoin aún más alto mientras que las altcoins caen en valor.

¿Qué tan Riesgoso es Invertir en Criptomonedas?

El mercado de las criptomonedas es increíblemente impredecible y crea millonarios como crea bancarrotas. No hay una forma de invertir en algo que sea objetivamente sin riesgos, y solo la intuición y experiencia te ayudarán a salir triunfante. Cuánto debes invertir depende de cuánto estás dispuesto/a a perder, y esto te debería dar una buena idea acerca del nivel de riesgo que involucra entrar al espacio de las criptomonedas. A diferencia del tradicional mercado de las acciones, no hay entidades centrales para responsabilizarse. Esto hace que la industria de la blockchain sea perfecta para operar estafas, por lo que es crucial que solo inviertas en proyectos que creas que tienen valor genuino. Solo porque un activo está subiendo en precio no significa que tenga un valor verdadero.

Desde ICOs fraudulentas hasta flagrantes esquemas de pump-and-dump (referido a una manipulación del mercado donde se aumenta el valor de un activo para luego venderlo), hay mucho que aprender para poder entender mejor el mercado de las criptomonedas. No puedes capitalizar un proyecto si no puedes identificar su valor.

¿Dónde puedo Comprar Criptomonedas?

Los activos digitales pueden ser comprados, vendidos y en algunos casos almacenados en varios intercambios de criptomonedas en internet. Los dos principales tipos son intercambios centralizados y descentralizados.

• El enfoque simple: los intercambios centralizados funcionan de la misma forma que los intercambios centralizados facilitan el comercio. Un libro de órdenes es usado para recolectar información de oferta y demanda y vincular operadores en tiempo real. El precio del activo es calculado por una proporción entre la oferta/demanda que haya en el libro de órdenes.
• Un enfoque técnico alternativo: los intercambios descentralizados han experimentado múltiples cambios durante la última década. Intentos de usar sistemas de libros de órdenes en los DEXs ha resultado en lentos intercambios y con poca liquidez. Al igual que falta de incentivos para los Market Makers. Con la introducción de Market Makers Automatizados (AMMs) vuelven a los DEXs modernos una amenaza para los bien establecidos CEXs. En cambio de usar libros de órdenes para registrar la información de oferta/demanda, los DEXs actuales bloquean pares de tokens en fondos de liquidez. La proporción de tokens en los fondos determina su precio, y los proveedores de liquidez son recompensados por hacer staking y contribuir a la liquidez del fondo.

Kriptomat brinda una aplicación móvil y una cuenta de escritorio con una interfaz notablemente fácil de usar para comprar, vender y almacenar criptomonedas de forma segura.

¿Qué tipo de intercambio debería utilizar?

Hay ventajas y desventajas para los dos tipos de intercambios. A diferencia de los DEXs, los intercambios centralizados son consistentemente rápidos, con varios equipos de expertos que su único trabajo es optimizar la plataforma para brindar la mejor experiencia posible. Además, mientras que los CEXs son blancos más grandes para los ataques, también es más probable que te reembolsen perdidas a diferencia de intercambios sin autoridad central. La mayoría de los CEXs también han creado puntos de acceso integrados para intercambiar monedas fiat por criptomonedas, pero algunos intercambios descentralizados también ofrecen esta funcionalidad.

¿Dónde Debería Almacenar mis Activos Digitales?

Otro importante aspecto a considerar para invertir en criptomonedas a largo plazo es el almacenamiento. Aunque las billeteras de los intercambios son relativamente seguras, dejar tus activos en línea es un riesgo que es bastante fácil de mitigar. Ya sea que uses un teléfono extra que tengas en casa o una billetera física, almacenar tus criptomonedas offline es mucho más seguro y relativamente fácil de configurar. Asegúrate de guardar la dirección de tu billetera con tus frases de seguridad para que siempre tengas acceso a tus tokens. Perder esta información puede significar que todo tu portafolio se deprecie porque simplemente no puedes acceder a tus activos. Las billeteras de criptomonedas de Kriptomat hacen que este proceso sea sencillo, al mismo tiempo que mantienen estándares de seguridad modernos a través de la protección de contraseñas y la autenticación de dos factores.

¿Qué tipo de Criptomonedas hay Disponibles?

Dentro de la variedad de altcoins disponibles para su compra, las monedas estables ofrecen la versatilidad de las criptomonedas con la estabilidad de las monedas fiat (fiduciaria). Por ejemplo, Tether (USDT) es una popular moneda estable cuyo valor está vinculado con el dólar americano. Esto le permite a los trader salir o entrar al mercado en un instante sin esperar que sucedan las conversiones de fiat a cripto. Los datos sugieren que hay alrededor de 5.000 monedas alternativas (altcoins), pero no todas valen la pena, y probablemente la mayoría de ellas no merecen tu atención. Sin embargo, el valor en euros de una altcoin no siempre es proporcional a cuan valiosa es. Muchos tokens utilitarios son más útiles por los servicios que permiten que su valor inherente. Es fácil perderse en los indicadores técnicos y líneas de tendencia, pero especialmente en el caso de los proyectos nuevos es crucial solo invertir en proyectos que puedan probar su valor en el mercado. Las promesas imposibles suelen ser solo eso: imposibles.

Haz tu propia investigación antes de dedicar una parte de tu portafolio a las criptomonedas, y mantener alejado/a de cualquiera que se parezca (aunque sea remotamente) a una estructura de marketing multinivel. Visita la página de precios de criptomonedas para ver todas las monedas disponibles en una cuenta de Kriptomat.

¿En qué criptomonedas debo invertir a largo plazo?

La pregunta de cuáles son las mejores criptomonedas para invertir no cuenta con una sola respuesta.

Para inversiones a largo plazo muchos clientes optan por quedarse con las monedas de mayor capitalización de mercado, como son BTC, XRP, ETH y otras que se muestran en la página de precios de criptomonedas. Esto usualmente te dará una buena idea de lo que la comunidad considera que es más valioso y es una excelente forma de comenzar en el mundo de la tecnología de la blockchain. Algunos nuevos proyectos entrarán en el rango más alto tan rápido como saldrán, y esta prueba de mercado puede ser útil para determinar que es basura y que es valioso. Puede ser tentador invertir grandes cantidades de dinero en activos de alto riesgo, pero esto puede ser contraproducente, especialmente para inversores a largo plazo. El crecimiento consistente a lo largo del tiempo demuestra lo importante que es ese activo para el mercado. Está es una industria que se mueve rápido, pero puede valer la pena mantenerse al día.

¿Cómo sé si vale la pena invertir en una criptomoneda?

Invertir en lo que sea siempre implica analizar. Para los proyectos a largo plazo los inversores utilizan tres métodos para medir el potencial beneficio y riesgo de un activo en particular. El análisis fundamental evalúa un token o el valor intrínseco del proyecto en el contexto actual del mercado y su pronostico. La mayoría de los proyectos publican un whitepaper antes de la venta del token, estudiar este documento puede representar un mayor entendimiento de lo que el activo ofrece. Asegúrate de revisar los factores económicos y otros eventos específicos de la industria como el halving cada cuatro años de Bitcoin.

¿Qué otras formas de análisis puedo utilizar?

Otro popular método de evaluación es utilizando el análisis técnico. Esto es analizar la gráfica del historial de precio para descubrir patrones en su comportamiento en el mercado. Esto puede ayudar a entender el comportamiento del trader, y utilizar métricas como el volumen de trading diario, importantes niveles de soporte y resistencia y ciertos indicadores técnicos pueden pintar un amplio panorama de su potencial.

Aunque el análisis técnico se reserva principalmente para proyecciones a corto plazo es posible aprender mucho acerca de cómo un activo reacciona a eventos externos al resaltar los patrones que se encuentren en la gráfica de precio. Esto puede ser particularmente beneficioso en el largo plazo, combinándolo con el análisis fundamental puede proporcionar una idea bastante clara del valor del proyecto. A través del análisis cuantitativo los inversores pueden medir que tan bien un activo va a desempeñarse basándose en sus datos históricos. Aunque el desempeño pasado nunca es un indicador certero de una apreciación futura, es crucial aprender más acerca de no solo el token sino de todo el mercado en que estas invirtiendo.

¿Cómo puedo obtener beneficios de las criptomonedas?

La finalidad de cualquier inversión es hacer dinero, y las inversiones en criptomonedas pueden hacer que tu dinero trabaje en más de una forma. Creado como una solución al alto consumo energético y problemas de escalabilidad del algoritmo de Prueba-de-Trabajo de Bitcoin, la Prueba-de-Participación se ha introducido en muchos proyectos basados en blockchain durante los últimos dos años. En vez de recompensar a los mineros por ejecutar cómputos para validar transacciones, la Prueba-de-Participación recompensa a las personas haciendo staking por brindar liquidez al bloquear sus tokens en contratos inteligentes. Dependiendo del token las recompensas van desde un TPA (tasa porcentual anual o APR) variable sobre el token en staking hasta tokens nuevos que pueden usarse para más staking. Las Finanzas Descentralizadas (DeFi) son un caldo de cultivo para los protocolos de staking, y los hackeos en años recientes han drenado algunas plataformas DeFi, justo lo que no quieres para los ahorros ed tu vida. Algunas implementaciones de staking le permiten a los participantes de la red delegar su participación a nodos validadores, alcanzando un balance entre seguridad y riesgo. La posibilidad de hacer staking offline desde una billetera física hace que las cosas sean mucho más atractivas para los inversores a largo plazo, proporcionando así seguridad en contra de los actores maliciosos que pueda haber en la red. El enfoque más razonable para obtener ganancias a largo plazo para la mayoría de las personas puede ser acumular un portafolio diversificado de criptomonedas y hacer un rebalance del portafolio periódicamente. Un punto que exploraremos en guías futuras.

¿El staking es más rentable que el minado?

El staking no es solo beneficioso para los inversores individuales sino que ha generado una ola de personas que entran al mundo de las criptomonedas, reduciendo la barrera para entrar de necesitar maquinas especializadas a necesitar una simple billetera. Aunque mucho de la industria de minado de criptomonedas se ha volcado al uso de fuentes de energía sustentables, la Prueba-de-Participación es mucho más eficiente a nivel energético y más respetuosa con el medio ambiente. También hace que los ataques del 51% sean mucho más difíciles de ejecutar debido al simple costo de obtener tanta autoridad o participación en el activo. Los mineros también han tenido que lidiar con la depreciación de su maquinaria a lo largo del tiempo, actualizaciones periódicas de hardware son necesarias al igual que asumir otros costos asociados a operar una red de minado. Quien sea nuevo/a a las criptomonedas y que desee hacer una aproximación segura al complejo tópico del staking y las recompensas puede hacerlo en la página de Kriptomat en la función de Cuenta de Ahorros. 

Ahora ya sabescómo invertir en criptomonedas

Las inversiones en criptomonedas pueden experimentar impresionantes crecimientos en periodos cortos de tiempo, pero es clave tener un entendimiento integral de cómo el proyecto funciona antes de arriesgar capital. Las inversiones a corto plazo podrán lucir como una forma de hacer dinero rápido, pero hacer trading en marcos temporales pequeños requiere experiencia, intuición y un conocimiento de los detalles de este mundo. Los mercados volátiles pueden despertar todo tipo de emociones en traders inexpertos y lo que podría parecer como la decisión correcta puede volverse perjudicial cuando se ven las cosas en perspectiva. La blockchain toma el control de instituciones centralizadas y empodera al inversor individual.

El Bitcoin nos dio dinero descentralizado y las altcoins nos dieron una economía descentralizada. Esta industria quizás sea joven, pero ya está en camino a alcanzar la adopción masiva. Cuantas más personas comiencen a usarlas, es más probable que las criptomonedas se vuelvan menos una inversión en la blockchain y más una inversión en la economía del futuro.