Wenn Sie die Welt der Kryptowährungen von außen betrachten, dann haben Sie wahrscheinlich bemerkt, dass viele Projekte eine Anschubfinanzierung von einem so genannten ICO (Initial Coin Offering) erhalten haben. Was ist ein ICO? Das bedeutet, dass die Finanzierung des Projekts nicht standardmäßig mit der Investition von Business Angels oder Fonds begann, sondern mit dem Verkauf von digitalen Krypto-Münzen.
In letzter Zeit sind ICOs eine sehr beliebte Methode, um Start-Up-Ressourcen von Technologieunternehmen zu sammeln. Das liegt vor allem an der ungezügelten – und oft irrationalen – Aufregung über die Kryptowelt. Tauchen wir ein und erforschen wir dieses Thema genauer.
ICOs verstehen
Eines der wichtigsten Dinge zu verstehen ist, dass die Investition in ein ICO Ihnen keine Beteiligung an dem Unternehmen bietet, in das Sie Geld investieren. Sie wetten im Wesentlichen auf das Versprechen, dass die Währung an Wert gewinnt, wenn das Unternehmen sein Produkt auf den Markt bringt.
In den meisten Fällen wird eine Gruppe von Personen oder ein Unternehmen eine bestimmte Anzahl von Münzen (z.B. ERC-20 Token auf der Ethereum-Plattform) aus dem Nichts herstellen. Sie werden in der Regel versprechen, ihren Wertzuwachs zu erleichtern, indem sie einen Service schaffen, der das Token in irgendeiner Weise nutzt.
Was ist ein ICO – Beispiel mit Schritten
Wir werden den Prozess erklären, indem wir ein vereinfachtes imaginäres Szenario erstellen, indem wir unser eigenes imaginäres Krypto-Token auf der Ethereum-Plattform herausgeben. Nennen wir es Example Coin mit EXM als Abkürzung.
Grundlegende Schritte:
- Beginnen Sie mit einer Idee, wie Sie ein reales Problem mit Hilfe der Blockchain-Technologie lösen können.
- Schreiben Sie ein Whitepaper über das Projekt und seine Ziele.
- Starten Sie den ICO Crowdsale. Die Öffentlichkeit schickt Ihnen ETH im Tausch gegen EXM-Münzen.
- Reservieren Sie einen Teil der gesammelten Mittel für das Wachstum und die Realisierung des Projekts.
Teil vier ist normalerweise der Schritt, bei dem Betrüger mit dem Geld davonlaufen und das Projekt ablegen, daher ist es für einen Investor wichtig, das Unternehmen und seine Gründer gründlich zu überprüfen.
In diesem Blogbeitrag erfahren Sie mehr darüber, wie Sie Betrügereien vermeiden können.
Aber sagen wir, dass unser EXM-Token legitim ist und zur Lösung eines echten Problems verwendet wird. Wir müssen mit einer Idee beginnen und dann alles in einem Dokument namens Whitepaper aufschreiben. Ziel des Whitepapers ist es, das Projekt so detailliert wie möglich zu beschreiben, um potenzielle Geldgeber an Bord zu holen. Mit ihren Beiträgen wird das Projekt im Wesentlichen finanziert.
Wir werden dann 10.000.000 EXM-Münzen auf der Ethereum-Plattform erstellen. Sagen wir, wir wollen mindestens eine Million Euro für die Realisierung des Projekts. Wenn der Marktpreis von Ether etwa 500 EUR beträgt, dann wollen wir mindestens 2.000 ETH von unseren Unterstützern. Das nennt man eine Soft Cap. Wenn es nicht erreicht wird, geht das Projekt im Wesentlichen unter.
Die Hard Cap liegt bei 5’000 ETH oder rund 2,5 Mio. EUR. Der Cap errechnet sich aus unseren eigenen Bedürfnissen und Prognosen, wie viel Geld benötigt wird, um alle Kosten bequem zu decken. Jede ETH, die uns nach Erreichen des Hard-Cap-Ziels zugestellt wird, wird zurückgeschickt. Alle diese Regeln sind im Smart-Vertrag festgehalten und können später nicht mehr geändert werden.
Wir werden auch die Verteilung unserer EXM-Token bestimmen müssen. Wir werden entscheiden, dass 75% von ihnen an die Unterstützer gehen und der Rest an das Unternehmen verteilt wird, um das Produkt zu wachsen und die Entwicklungskosten zu decken.
Wir werden uns entscheiden, den Preis von 1 EXM-Token manuell auf 0,1 EUR (oder 10 Cent) zu setzen, da 10 Mio. EXM multipliziert mit 0,1 genau 1 Mio. EUR (unsere Soft-Cap) ist.
Das bedeutet, dass ein Beitrag von 1 ETH (zu 500 EUR Marktpreis) 5’000 EXM einbringt. Je mehr Sie beitragen, desto mehr Token erhalten Sie, wenn der Crowdsale beendet ist. Wenn das Token an einer Börse wie dem Kriptomat gelistet wird, wird der Markt seinen Preis organisch nach Angebot und Nachfrage bestimmen.
Die Nachfrage und der Preis der Wertmarke sind in der Regel höher, wenn das Unternehmen gut arbeitet und genügend Anwendungsfälle für die Beispielmünze zur Verfügung stellt.
Das Gute, das Schlechte und das Hässliche
Wir haben das Thema oben kurz angesprochen, aber es muss noch einmal betont werden, dass der ICO-Wahn meist irrational und von wilden Spekulationen angeheizt ist. Jeder kann seinen eigenen Token erstellen, was leider viele bösartige Spieler ins Spiel bringt. Sie werden eine gut aussehende Website mit einem eilig geschriebenen Whitepaper erstellen, aber sie könnten trotzdem legitim erscheinen.
Es gibt sicherlich gute Token mit realen Anwendungsfällen, und einige von ihnen werden zweifellos überleben, aber die meisten von ihnen vielleicht nicht.
Die Unterscheidung zwischen Gut und Schlecht kann besonders für Anfänger sehr schwierig sein. Due Diligence ist bei einer Investition in ein ICO unerlässlich.
Eine einfache Hintergrundüberprüfung (auch Google-Check genannt) der Gründer kann manchmal ausreichen, um ihre Absichten zu bestimmen. Es ist oft ein gutes Zeichen, wenn ihre Vergangenheit andere erfolgreiche Projekte zeigt.
Eine Sache noch. Ein weiteres mögliches Problem bei der Verwendung der Blockchain ist die Irreversibilität. Sie müssen nicht einmal unbedingt betrogen oder gehackt werden, um Geld zu verlieren. Sie können auch versehentlich etwas kaufen oder Ihr Geld an eine falsche Krypto-Adresse schicken und es gibt keine Möglichkeit, eine Rückerstattung zu erhalten. Seien Sie vorsichtig mit Betrügern unter dem Deckmantel, Vertreter einiger ICO zu sein und Ihnen Boni für Beiträge anzubieten. Sie werden versuchen, Sie dazu zu bringen, Krypto an ihre Adresse zu senden (anstelle der offiziellen ICO-Adresse).
Was ist ein ICO – Die Zukunft
Sehen Sie sich das interessante kurze Video unten an, um eine coole Animation des wachsenden Umfangs der ICO-Finanzierung in den letzten Jahren zu sehen.
Der Kryptowährungsmarkt – und insbesondere der ICO-Raum – steckt noch in den Kinderschuhen. Die meisten Projekte befinden sich noch in der Entwicklungsphase und werden es noch einige Zeit sein.
Sollten Sie sich in ein ICO einkaufen? Ich würde sagen, nur wenn Sie das Risiko ohne Angst vor dem Verlust Ihrer Investition bewältigen können. Aber jedes Crowdfunding birgt ähnliche Risiken. Die goldene Regel, nicht mehr zu investieren, als Sie zu verlieren bereit sind, gilt nach wie vor.
NOTIZ
Der Text hat informativen Charakter und gilt nicht als Anlageempfehlung. Sie gibt nicht die persönliche Meinung des Autors oder des Dienstes wieder. Jede Investition oder jeder Handel ist riskant, historische Erträge sind keine Garantie für zukünftige Erträge – riskieren Sie nur die Vermögenswerte, die Sie bereit sind zu verlieren.
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