Uppgradering av din portföljanalys: Ett rättvisare sätt att följa prestanda

På Kriptomat är vi engagerade i att förse dig med professionella verktyg på ett förenklat och lättförståeligt sätt för att följa din kryptoportfölj. Vi har nyligen uppgraderat beräkningsmotorn bakom dina portföljprestandadiagram.

Denna uppdatering ändrar metoden vi använder från ”Money-Weighted Return” till Time-Weighted Return (TWR).

⚠️ Viktigt: Ditt saldo har inte ändrats

Innan vi förklarar detaljerna vill vi vara helt tydliga: Ditt faktiska kontosaldo och dina tillgångar förblir exakt desamma.

• Mängden krypto och euro du innehar är oförändrad.
• Dina pengar har inte flyttats.
• Endast procentlinjen (%) i ditt prestandadiagram har uppdaterats för att bli mer exakt.

Varför förändringen?

Tidigare påverkades vår beräkningsmetod kraftigt av tidpunkten för dina insättningar. Om du satte in ett stort belopp precis innan en marknadsnedgång, skulle den gamla beräkningen snedvrida hela din prestandahistorik nedåt och effektivt dölja prestandan för de tillgångar du valde.

Vi har bytt till Time-Weighted Return (TWR) eftersom den skiljer din ”bankaktivitet” (insättningar/uttag) från din ”investeringsprestanda” (hur tillgångarna faktiskt växte eller minskade).

Visuell förklaring: Berättelsen om två diagram

För att förstå varför detta är viktigt, titta på de två diagrammen nedan. Detta representerar ett extremt scenario där en användare börjar smått, får vinst, sätter in ett stort belopp och sedan kraschar marknaden.

Diagram A: ”Bankkonto”-vyn (verkligheten)

Diagram A visar dina faktiska pengar.

• Du ser en grön linje (portföljvärde) och en streckad grå linje (investerat belopp).
• I detta exempel satte användaren in 10 000 € (grå streckad linje) precis innan en marknadskrasch.
• På grund av denna tidpunkt sjunker portföljvärdet (grön linje) under det investerade kapitalet.
• Resultat: Användaren har mindre pengar än vad som satts in. Detta är verkligheten för kontosaldot i euro.

Diagram B: ”Prestanda”-vyn (beräkningen)

Diagram B visar hur vi beräknar procentpoängen för samma scenario. Det är här uppgraderingen sker.

• Den orange linjen (gammal metod): Denna linje kraschar till -34,7 %. Eftersom användaren förlorade absoluta euro i diagram A, drar den gamla metoden ner prestandaprocenten med den. Den fokuserar kraftigt på tidpunkten för kassaflödet.
• Den blå linjen (ny TWR-metod): Denna linje förblir positiv på +19,5 %.

Varför är den blå linjen (TWR) korrekt? Även om användaren förlorade pengar på den andra insättningen, presterar tillgångarna i sig faktiskt bra.

1. Tillgångspriset började lågt (dag 0).
2. Det gick upp avsevärt (dag 40).
3. Det sjönk, men det är fortfarande högre än det var på dag 0.

TWR (den blå linjen) identifierar korrekt att tillgångarna i portföljen har vuxit över tid, oavsett den olyckliga tidpunkten för den stora insättningen. Den mäter prestandan för din portföljstrategi, inte tidpunkten för dina banköverföringar.

Ytterligare en fix: Rensa upp ”damm”

Tillsammans med TWR har vi löst problemet med ”damm”. Inom krypto har du ofta små bråkdelar av ett öre kvar efter en handel. Tidigare, om 0,008 € växte till 0,016 €, kunde systemet visa en massiv +100 % topp i ditt diagram. Det nya systemet filtrerar bort dessa små saldon och säkerställer att ditt diagram förblir smidigt och meningsfullt.

Sammanfattning

• Gammal metod: Mätte hur ditt kassasaldo förändrades (påverkades av när du satte in).
• Ny metod (TWR): Mäter hur dina valda tillgångar presterade (påverkades av marknadspris).

Denna uppgradering för Kriptomat i linje med professionella investeringsstandarder och ger dig en sann bild av din investeringsframgång.

Lycka till med handeln! Kriptomat-teamet