Kako vlagati v kriptovalute za dolgoročni dobiček

Vlaganje je tvegan posel, vendar se vam lahko sčasoma izjemno obrestuje. Svet kriptovalut si lahko privošči velika nihanja v obe smeri, pri čemer so verjetni tako zavidljivi dobički kot tudi uničujoče izgube. V primerjavi s tradicionalnimi delnicami so kriptovalute izjemno volatine in od vlagateljev zahtevajo, da se pripravijo na vse vrste scenarijev. Panična prodaja in FOMO nakupi na dolgi rok ne pomagajo vedno, glede na to, kako neenakomerna so tržna gibanja, pa pomaga, če stopimo nazaj in pogledamo širšo sliko.

Če iščete nasvete, kako dolgoročno vlagati v kriptovalute, ste prišli na pravo mesto. Ne bomo priporočili nobenega posameznega kovanca ali žetona kot najboljše kriptovalute za vlaganje, lahko pa z vami delimo nekaj splošnih načel za oblikovanje portfelja za dolgoročni dobiček.

Kako vlagati v kriptovalute: kratek vodič

Vlaganje v kriptovalute morda izgleda zapleteno, vendar je deloma precej preprosto. Gre za dve nalogi.

Najprej morate sami raziskati in ugotoviti, katera je najboljša kriptovaluta za vlaganje. To je težji del. Analizirali boste zgodovino cen, preučili whitepaper, da boste lahko ocenili tržno nišo, in poskušali upoštevati dogodke kot so vladni predpisi in podporo znanih osebnosti. Nekateri vlagatelji iščejo kriptovalute z dolgo zgodovino vračanja vrednosti, medtem ko imajo drugi raje novince na trgu, saj lahko njihova vrednost precej hitro eksplodira. Odločitev o tem, v katero kriptovaluto investirati, je tako umetnost kot znanost. Obstaja razlog, zakaj tudi najbolj izkušeni strokovnjaki pri nekaterih naložbah izgubijo denar.

Ko ste se odločili za vlaganje v kriptovalute, in ugotovili, kateri kovanci in žetoni si zaslužijo vašo naložbo v kriptovalute, je čas, da sestavite svoj portfelj. Na srečo ste pri Kriptomatu, kjer sta nakup in prodaja kriptovalut tako preprosta kot nakup oblačil ali rezervacija potovanja prek spleta.

Ali se bo Bitcoin vrednost dolgoročno povečevala?

Bitcoin ima določeno zgornjo mejo ponudbe v višini 21 milijonov BTC in je dodeljen rudarjem za varovanje omrežja. Na približno vsaka štiri leta se stopnja ponudbe prepolovi, zaradi česar so BTC žetoni sčasoma vse bolj redki. BTC ni edina kriptovaluta s tovrstnim periodičnim zmanjševanjem stopnje ponudbe, tudi različni altcoini imajo urnik zmanjševanja ponudbe. Ker bo vedno obstajalo le omejeno število BTC, tudi izgubljeni kovanci prispevajo k redkosti sredstva.

Kriptovalute ponujajo neverjetno priložnost, saj lahko vložite majhne zneske in ustvarite velike dobičke. Vendar to ne pomeni, da ni tveganja. V resnici večina kripto vlagateljev zmanjšuje tveganje z razpršitvijo svojega portfelja v več sredstev.

Ali naj vlagam v altcoine?

Grayscale Investments, eden najvidnejših institucionalnih blockchain vlagateljev, imajo v svojem portfelju številne kriptovalute, med drugim Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Stellar in XRP. Njihov portfelj digitalnih sredstev predstavlja predvsem Bitcoin, ki znaša več kot 6 milijard USD od 7,3 milijarde USD skupnega AUM (sredstev v upravljanju). Lastništvo mešanice BTC in drugih altcoinov soliden začetek. Veliko več ljudi vlaga velike zneske v prvo kriptovaluto na svetu kot v altcoine kot sta Litecoin in XRP. Ko altcoin propade, lahko dobički iz Bitcoina ali drugih altcoinov rešijo vrednost vašega portfelja. Ko začne altcoin rasti, številni vlagatelje sredstva prenesejo v Bitcoin, s čimer še bolj povečajo njegovo vrednost, medtem ko altcoini izgubijo vrednost.

Kako tvegano je vlaganje v kriptovalute?

Trg kriptovalut je zlogasno volatilen in ustvarja milijonarje prav tako pogosto kot bankrotira. Objektivno netveganega vlaganja v karkoli ni, le intuicija in izkušnje vam bodo pomagale oditi kot zmagovalci. Koliko boste vložili je odvisno od tega, koliko ste pripravljeni izgubiti, kar vam da pošteno predstavo o stopnji tveganja v kriptu svetu. Za razliko od tradicionalnega borznega trga tu ni centralnih organov, ki bi prevzeli odgovornost če gre kaj narobe. Zaradi tega je blockchain svet kot nalašč za prevare, zato je ključnega pomena, da vlagate le v projekte, za katere menite, da imajo resnično vrednost. Samo zato, ker vrednost nekega sredstva narašča, še ne pomeni nujno, da je zares kaj vreden.

Od goljufivih ICO-jev do očitnih “pump in dump” shem – za boljše razumevanje kripto trgov se je treba veliko naučiti. Če ne znate prepoznati vrednosti projekta, ga tudi ne morete izkoristiti.

Kje lahko kupim kriptovalute?

Digitalna sredstva lahko kupite, prodate, ali v nekaterih primerih shranite na različnih kripto borzah na spletu. Dve glavni vrsti sta centralizirane in decentralizirane borze.

• Preprost način: Centralizirane borze delujejo na enak način kot tradicionalne borze in omogočajo trgovanje. Za zbiranje ponudb in povpraševanj ter usklajevanje trgovcev v realnem času se uporablja knjiga naročil. Cena sredstva se izračuna na podlagi razmerja med ponudbo in povpraševanjem v knjigi naročil.
• Alternativni tehnični način: Decentralizirane borze so se v zadnjem desetletju pojavljale v več različicah. Poskusi uporabe sistema knjige naročil z DEX-i so privedli do počasnih borz z zelo majhno likvidnostjo. Z uvedbo avtomatiziranih vzdrževalcev trga (AMM – automated marker maker) sodobni DEX-i predstavljajo grožnjo nekaterim uveljavljenim CEX borzam. Namesto uporabe knjige naročil za sledenje informacijam o ponudbi/povpraševanju, sedanji DEX-i zaklepajo pare žetonov v likvidnostne bazene. Razmerje žetonov v skladu določa njihovo ceno, ponudniki likvidnosti pa so nagrajeni za vložke in prispevanje k likvidnosti sklada.

Kriptomat ponuja mobilno aplikacijo in spletno stran za enostavano in varno kupovanje, prodajo in shranjevanje kriptovalut.

Katere vrste borzo naj uporabim?

Obe vrsti borz imata prednosti in slabosti. Centralizirane borze so za razliko od DEX-ov zanesljivo hitre in imajo več ekip predanih strokovnjakov, ki si prizadevajo za optimizirati platformo za najboljšo možno izkušnjo. Poleg tega so CEX borze sicer večje tarče hekerjev, vendar je tudi večja verjetnost, da vam bodo vrnile izgube, za razliko od borz brez osrednjega organa. Večina CEX borz omogoča tudi menjavo fiat valute za kriptovalute, vendar to funkcijo ponujajo tudi nekatere decentralizirane borze.

Kje naj hranim svoja digitalna sredstva?

Drugi ključni vidik dolgoročnega vlaganja v kriptovalute je shranjevanje. Čeprav so denarnice na borzah razmeroma varne, je puščanje sredstev na spletu tveganje, ki ga je precej preprosto zmanjšati. Ne glede na to, ali gre za rezervni telefon, ki leži naokoli, ali za namensko strojno denarnico, je offline shranjevanje vaših sredstev veliko bolj varno in je dokaj preprosto za vzpostavit. Da boste vedno imeli dostop do svojih žetonov, poskrbite, da shranite “seed phrase”. Izguba teh informacij lahko privede do razvrednotenja celotnega portfelja, ker so vaša sredstva nedostopna. Kriptomatove denarnice za kriptovalute ta postopek kar najbolj olajšajo, hkrati pa ohranjajo sodobne standarde varnosti z zaščito z geslom in dvofaktorsko avtentikacijo.

Kakšne vrste kriptovalut obstajajo?

Med različnimi altcoini, ki jih lahko kupite, ponujajo stablecoini tako vsestranskost kriptovalut, kot tudi stabilnost fiat valut. Tether (USDT) je na primer priljubljen stablecoin, katerega vrednost je vezana na ameriški dolar. To trgovcem omogoča, da v trenutku izstopijo ali vstopijo na trge, ne da bi morali čakati na pretvorbo fiat v kriptovalute. Podatki kažejo, da obstaja več kot 5000 altcoinov, a niso vsi vredni vašega denarja in večina jih niti ni vredna vašega časa. Cena altcoina v dolarjih ni vedno sorazmerna z njegovo vrednostjo. Številni storitveni žetoni so uporabni bolj zaradi storitev, ki jih omogočajo, kot pa zaradi svoje lastne vrednosti. Zlahka se izgubimo v tehničnih kazalnikih in trendnih linijah, vendar je še posebej pri zgodnjih projektih ključno, da vlagamo le v prave projekte, ki na trg dodajo vrednost. Nemogoče trditve so pogosto prav to – nemogoče.

Preden del svojega portfelja namenite kriptovalutam, opravite lastno raziskavo in se izogibajte vsemu, kar je vsaj od daleč videti kot mrežni marketing (MLM). Obiščite našo stran s cenami kriptovalut in si oglejte vse kovance, ki so trenutno na voljo pri Kriptomatu.

V katere kriptovalute naj vlagam dolgoročno?

Na vprašanje, katere so najboljše kriptovalute za vlaganje, ni enotnega odgovora.

Za dolgoročne naložbe se veliko strank odloči, da se bodo držale top kovancev po tržni kapitaliziji kot so BTC, XRP in ETH ter drugi, kot je prikazano v tabeli cen kriptovalut. To vam bo dalo dobro predstavo o tem, kaj je po mnenju skupnosti najbolj dragoceno in je odličen način, da se potopite v svet blockchain tehnologije. Nekateri novi projekti se na vrh lestvice uvrstijo prav tako hitro kot jo zapustijo, in to testiranje trga je lahko koristno pri določanju, kaj bo odpadlo in kaj je dragoceno. Vlaganje velikih zneskov v visoko tvegana sredstva je l mamljivo, vendar je to lahko hromeče, zlasti za dolgoročne vlagatelje. Dosledna rast v daljšem časovnem obdobju pokaže, koliko sredstvo pomeni za trg. To je hitra industrija, vendar se ji splača slediti.

Kako vedeti, ali je kriptovaluta vredna naložbe?

Vlaganje v karkoli zahteva analizo. Pri dolgoročnih podvigih vlagatelji uporabljajo tri glavne metode za ocenitev donosnosti in tveganja določenega sredstva. Temeljna analiza ocenjuje notranjo vrednost žetona ali projekta v kontekstu trenutnega trga in njegovih obetov. Večina projektov pred prodajo žetonov objavi belo knjigo oz. t.i. “whitepaper”, preučevanje tega dokumenta pa lahko predstavi bolj poglobljen vpogled v to, kaj sredstvo ponuja. Poskrbite tudi, da pregledate gospodarske dejavnike in druge dogodke, specifične za blockchain svet, kot je razpolovitev ponudbe Bitcoinov vsake štiri leta.

Katere druge oblike analize lahko uporabim?

Druga priljubljena metoda vrednotenja je tehnična analiza. Ta vključuje analizo zgodovinskih podatkov iz cenovnih grafov in odkrivanje vzorcev na trgu. To lahko pomaga razumeti vedenje trgovcev. Metrike kot so dnevni obseg trgovanja, vidne ravni podpore in odpora, ter nekateri tehnični kazalniki, lahko ustvarijo širšo sliko morebitnega potenciala.

Čeprav se tehnična analiza večinoma uporablja za kratkoročne napovedi, se je mogoče z opisovanjem vzorcev v cenovnem grafikonu sredstva veliko naučiti o o njegovem odzivu na zunanje dogodke. To je lahko še posebej koristno na dolgi rok, v kombinaciji s temeljno analizo pa lahko zagotovi celovito predstavo o vrednosti projekta. S kvantitativno analizo lahko vlagatelji na podlagi preteklih podatkov ocenijo, kako dobro se bo sredstvo obneslo. Čeprav pretekla uspešnost ni edini pokazatelj prihodnje rasti, je ključnega pomena, da se naučite več ne le o žetonu, temveč tudi o trgu, ki vanj vlaga.

Kako lahko s kriptovalutami zaslužim? 

Cilj vsake naložbe je, da vam prinese dobiček, pri naložbah v kriptovalute pa lahko vaš denar za vas dela na več različnih načinov. Proof of Stake algoritem, ki se je v zadnjih nekaj letih prikradel v številne blockchain projekte, je bil ustvarjen kot rešitev za težave s skalabilnostjo in porabo energije Bitcoinovega Proof of Work algoritma- Namesto nagrajevanja rudarjev za izvajanje računov za potrjevanje transakcij, Proof of Stake nagrajuje vlagatelje, ki zagotavljajo likvidnost z zaklepanjem žetonov v pametne pogodbe. Odvisno od žetona se obljubljene nagrade gibljejo od spremenljivih letnih obrestnih mer na zastavljeni žeton, do povsem novih žetonov, ki jih je mogoče zastaviti naprej. Decentralizirane finance (DeFi) so žarišče staking protokolov, zaradi vdorov v zadnjem letu pa so z različnih DeFi platform odtekli milijoni – tu si ravno ne bi želeli hraniti svojih življenjskih prihrankov. Pri nekaterih implementacijah stakinga lahko udeleženci omrežja svoje vložke prenesejo na validatorska vozlišča, s čimer se vzpostavi dobro ravnovesje med varnostjo in tveganjem. Druge ponujajo nagrade za zgolj hranjenje sredstev v denarnicah za določena obdobja. Možnost offline stakinga z strojno denarnico naredi stvari veliko bolj privlačne za dolgoročne vlagatelje, saj zagotavlja varnost pred zlonamernimi akterji v omrežju. Za večino ljudi je morda najbolj smiseln pristop k dolgoročnemu dobičku ustvariti razpršen kripto portfelij in ga občasno uravnotežiti. To temo bomo raziskali v prihodnjih vodičih.

Ali je staking donosnejši od rudarjenja?

Zastavljanje oz. “staking” ni koristno samo za posamezne vlagatelje. Za sodelovanje v omrežu niso več potrebni visoko zmogljivi rudarski stroji, temveč je le navadna strojna denarnica, kar je v kripto svet pripeljalo val novih ljudi. Čeprav se je velik del industrije rudarjenja kriptovalut preselil na bolj trajnostne energetske vire, je Proof of Stake veliko bolj energetsko učinkovit in okolju prijazen. Prav tako je veliko težje izvesti 51% napade, predvsem zaradi stroškov, ki so potrebni, da se pridobi tako velika avtoriteta nad omrežjem. Rudarji se morajo ukvarjati tudi z izgubo vrednosti svojih strojev tekom časa, rednimi nadgradnjami strojne opreme in prilagajanjem drugim operativnim stroškom rudarjenja v omrežju. Vsi, ki so novi v svetu kriptovalut, imajo prek Kriptomatovega varčevalnega računa na voljo varen pristop, da se vključijo v zapleteno temo “stakinga in nagrad”.

Zdaj veste, kako vlagati v kriptovalute

Naložbe v kriptovalute lahko v kratkem času dosežejo neverjetno rast, vendar je treba pred tveganjem kapitala temeljito razumeti, kako projekt deluje. Kratkoročne naložbe se morda zdijo enostaven način hitrega zaslužka, vendar trgovanje na krajši rok zahteva izkušnje, intuicijo in nianse. Volatilni trgi lahko pri neizkušenih trgovcih sprožijo različna čustva in odločitev, ki se v danem trenutku zdi pravilna, se lahko pogosto izkaže za porazno. Blockchain odvzema nadzor centraliziranim institucijam in daje moč posameznim vlagateljem.

Bitcoin nam je dal decentraliziran denar, altcoini pa decentralizirano gospodarstvo. Kripto industrija je morda še mlada, vendar je že na poti do množičnega sprejetja. Ko se bo pridružilo še več ljudi, bodo kriptovalute morda kmalu postale manj naložba v blockchain in bolj naložba v gospodarstvo prihodnosti.