Lektion 2: Die Wahl zwischen zentraler und dezentraler Börse

Willkommen zu Lektion zwei des Leitfadens für Anlagestrategien der Kriptomat Academy. In dieser Lektion geht es um zentralisierte und dezentralisierte Kryptobörsen.

Der gängigste Ort, um Kryptowährungen zu kaufen, ist eine Online-Krypto-Börse.

• An Börsen können Sie alltägliches staatliches Geld in Kryptowährung umtauschen.

• Auf Börsen können Sie Kryptowährungen gegeneinander tauschen und andere finanzielle Transaktionen durchführen.

• Sie können Ihre Kryptowährung auch wieder in eine herkömmliche Währung umwandeln und auf Ihr Bankkonto oder Ihre Kreditkarte auszahlen lassen.

Es gibt zwei Arten von Krypto-Börsen: zentralisierte und dezentralisierte.

• Eine zentralisierte Börse wird von einem Unternehmen betrieben. Sie stellt Tools, ein professionelles Entwicklungs- und Testteam sowie Support-Ressourcen zur Verfügung, um Sie beim Kauf, Verkauf und der Investition in Kryptowährungen zu unterstützen. Eine zentralisierte Börse wird wahrscheinlich in jedem Land, in dem sie tätig ist, reguliert und konform sein.
  
• Eine dezentrale Börse (DEX) ist eine Anwendung, die auf der Blockchain lebt. Die Ersteller sind oft anonym. Die Transaktionsgebühren können etwas niedriger sein, aber die DEX bietet wenig Hilfe und nur wenige Leitplanken, um Sie zu schützen. DEXs sind vollständig automatisiert und rund um die Uhr verfügbar.
  
• Ein entscheidender Unterschied zwischen den beiden ist, dass zentralisierte Börsen Ihre kryptografischen Schlüssel verwenden, um in Ihrem Namen mit der Blockchain zu interagieren. Sie haben die Möglichkeit, Transaktionen zu überprüfen, bevor Sie sich zu ihnen bekennen, und wenn Sie Ihr Passwort verlieren, kann eine zentrale Börse Ihnen helfen, es wiederzuerlangen. Zentralisierte Börsen erfordern eine Identitätsüberprüfung und werden von den Aufsichtsbehörden der Länder, in denen sie tätig sind, reguliert.
  
• Bei einem DEX interagieren Sie direkt mit der Blockchain. Wenn Sie gehackt werden, wenn es einen Fehler im anonymen Code gibt oder wenn Sie Ihren privaten Schlüssel verlieren, können Sie Ihre gesamte Kryptowährung verlieren, ohne dass Sie sie wiedererlangen können. Viele DEX operieren außerhalb der regulatorischen Zuständigkeit eines Landes und daher überwachen keine Regierungsbehörden ihre Operationen, um sicherzustellen, dass sie sicher und fair sind.

Zentralisierte Börsen haben Vor- und Nachteile.

• Zu den Vorteilen gehören Benutzerfreundlichkeit, Sicherheit, eine All-in-One-Umgebung mit Anlagetools, Versicherung von Offline-Vermögenswerten, Wiederherstellungsmechanismen für verlorene Passwörter und Verantwortung für die Interaktion mit Blockchains.
  
• Zentralisierte Börsen verlangen im Durchschnitt etwas höhere Transaktionsgebühren, obwohl sie weniger kosten als Banken und traditionelle Finanzdienstleistungen. In Bezug auf Kundenservice, Sicherheit und andere Vorteile tun sie einiges, um die bescheidenen Kosten zu rechtfertigen…
  
• In den Anfängen der Kryptowährung waren Börsen Ziele für Hacker, die versuchten, viele Wallets auf einmal zu kompromittieren. Aber das ist Jahre her. Zentralisierte Börsen haben seither ihre Verteidigungsmaßnahmen verstärkt und speichern die privaten Schlüssel ihrer Kunden offline mit militärischer Sicherheit. Heute ist die Wahrscheinlichkeit, dass sie gehackt werden, viel geringer als bei dezentralen Börsen.
  
• Da sie von etablierten Unternehmen betrieben werden, bieten zentrale Börsen wie Kriptomat einen fachkundigen Kundensupport in der jeweiligen Landessprache und richten Compliance- und Kundenschutzteams ein, um zu gewährleisten, dass Ihre investierten Gelder sicher sind.

Auch Dexs haben Vor- und Nachteile.

• Zu den Vorteilen von DEXs gehören die Freiheit von staatlicher Aufsicht und etwas niedrigere Transaktionsgebühren. Krypto-Besitzer behalten den Besitz und die Kontrolle über ihre Blockchain-Schlüssel.
  
• Zu den Nachteilen von DEXs gehören eine potenziell schlechte Skalierbarkeit, einfache Benutzeroberflächen und die Unmöglichkeit, Krypto mit konventioneller Währung zu kaufen oder nach dem Verkauf von Krypto konventionelle Währung zu erhalten. Laut den Forschern von Crystal Blockchain war die Wahrscheinlichkeit, dass DEXs gehackt werden, in der ersten Hälfte des Jahres 2022 20 Mal höher als bei zentralisierten Börsen.
  
• Da das Team, das hinter einem DEX steht, anonym ist, kann man nie sicher sein, dass es sich nicht um ein paar jugendliche Hacker handelt, die einen Code zusammenschustern, der zu schlampig ist, um sicher zu sein, oder der vorsätzliche Hacks enthält.
  
• In jedem Fall machen der Mangel an Unterstützung und Dokumentation sowie das Risiko, unersetzliche Blockchain-Schlüssel zu verlieren, dezentrale Börsen für Neulinge in der Kryptowelt ungeeignet.

Also – was haben wir gelernt?

• Krypto-Börsen sind Online-Plattformen, auf denen Kryptowährungen gekauft, verkauft, getauscht und gelagert werden.
• Dezentrale Börsen geben Ihnen maximale Kontrolle, bieten aber nur wenig Unterstützung, Schulung oder Hilfestellung.
• Zentralisierte Börsen sind in der Regel sicherer und entsprechen eher den staatlichen Vorschriften.

Das ist das Ende dieser Lektion! Testen Sie Ihr Wissen und sammeln Sie Punkte für einen Leistungsnachweis der Kriptomat Academy, indem Sie den Test machen!

Welche der folgenden Aussagen über zentralisierte Börsen ist richtig?

Die Entwickler sind anonym und bestenfalls durch ihren Benutzernamen in einem Code-Depot wie Github bekannt.

Bei zentralisierten Börsen müssen Sie Ihre privaten und öffentlichen Blockchain-Schlüssel aufbewahren. Wenn Sie diese verlieren, kann es unmöglich sein, Ihre Gelder wiederzuerlangen.

Zentralisierte Börsen werden von dezentralen autonomen Organisationen (DAOs) betrieben.

Zentralisierte Börsen behalten Ihre Blockchain-Schlüssel im Auge und wickeln die Interaktionen mit der Blockchain in Ihrem Namen ab, wodurch eine unternehmensweite Sicherheit für Ihre Daten und Gelder gewährleistet wird.

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Welcher der folgenden Punkte ist ein Vorteil von dezentralen Börsen gegenüber zentralen Börsen?

Dezentrale Börsen sind einfacher zu bedienen, insbesondere für Neulinge in der Kryptowelt.

Bei dezentralen Börsen sind die Transaktionsgebühren in der Regel etwas niedriger.

Dezentrale Börsen verwenden staatlich vorgeschriebene Verfahren zur Feststellung der Kundenidentität, um sicherzustellen, dass alle Nutzer legitim sind, was die Börse für alle sicherer macht.

Dezentrale Börsen laufen rund um die Uhr, nicht nur während der Banköffnungszeiten, wie es bei zentralen Börsen der Fall ist.

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Welche der folgenden Aussagen über DEXs ist richtig?

Verteilte Börsen sind Verwahrer, das heißt, sie verwalten Ihre privaten Schlüssel und alle Ihre Blockchain-Interaktionen.

DEX verlangen in der Regel keine Identitätsprüfung der Kunden, um sie vor Betrug zu schützen.

DEX erheben aufgrund der Kosten für intelligente Verträge und Softwareentwicklung höhere Transaktionsgebühren als herkömmliche Börsen.

Da sie keine kryptografischen Schlüssel für Benutzerkonten speichern, sind DEXs fast nie ein Ziel für Hacker.

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Welche der folgenden ist KEINE zentralisierte Kryptowährungsbörse?

Jupiter

Gemini

Coinbase

Kriptomat

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Welcher der folgenden ist KEIN DEX?

Curve

Dodo

Sushiswap

Kriptomat

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